Nejlepší index S & P 500 a proč jsou nejlepší

Pokud odhadujete, že nejlepší finanční prostředky S & P 500 jsou ty, které mají nejnižší poměr výdajů, je to většinou správné. Nicméně, kromě nízké ceny, existuje jemná rovnováha vědy a umění k indexování, která dělá jen pár společností podílových fondů kvalifikovat, aby se náš seznam nejlepších indexových fondů.

Nejlepší indexové fondy: Nízké náklady

Toto je aspekt investování indexových fondů, který většina investorů zná, že je rozhodující pro vytváření indexových fondů.

V podstatě indexové fondy s nejnižšími poměry nákladů vygenerují nejlepší výnosy v průběhu času. To je také výhoda použití indexových fondů oproti aktivně spravovaným fondům. Například pokud indexový fond má poměr výdajů 0,12, ale srovnatelný aktivně spravovaný fond má poměr nákladů 1,12, indexový fond má okamžitou výhodu ve výši 1,00% oproti aktivně spravovanému fondu. Vzhledem k tomu, že indexové fondy jsou pasivně spravovány (jednoduše odpovídají držení daného indexu), náklady na správu fondu jsou dramaticky sníženy. Bez požadovaného skutečného výzkumu mohou být náklady udržovány extrémně nízké, což má pozitivní dopad na návratnost v čase.

Nejlepší indexové fondy: Stabilní sledování indexů

Nyní se dostáváme do vědy indexování. Investiční analytici sestavují indexy (různé seznamy akcií nebo dluhopisů), aby vytvořili měřítka pro účely měření obecných tržních průměrů. Nejznámějšími indexy jsou Dow Jones Industrial Average, S & P 500 a NASDAQ.

Indexové fondy se snaží odrážet výkonnost určitého referenčního indexu. Například většina fondů s akciemi s velkým kapitálem se snaží překonat nejlépe hodnocený index pro akcie s velkým limitem, S & P 500. Cílem fondu indexu S & P 500 však není "porazit index", ale na odpovídat, , což znamená, že fond se pokusí replikovat výkon indexu.

K tomu jednoduše řečeno, fond bude mít stejné akcie nalezené v rámci S & P 500. Nejlepší akciové indexové fondy proto budou dobře pracovat se seznamem akcií (holdingů) v referenčním indexu. Analytici akcií mohou nazývat tuto "nízkou chybu sledování".

Nejlepší indexové fondy: Použití správných metod vážení

Existuje více pro budování indexového fondu než jen nákup cenných papírů zastoupených v indexu. Chcete-li vytvořit fond indexů a zajistit dobré sledování výkonu, řídící tým a pracovníci podpory určí, kolik (počet akcií) každého podniku v seznamu koupí. Myšlenka je odpovídat procentuálnímu "vážení" samotného indexu. Indexy, které řadí podniky tak, že větší části jsou dány větší procentuální váhy, se nazývají indexy vážící se na základě kapitalizace (aka cap-weighted or market cap-weighted indexes).Model S & P 500 je příkladem váženého indexu. Většina indexových fondů bude odrážet index váženého kapitálu nákupem akcií holdingů, aby se akcie s největší kapitalizací staly největšími podíly v indexovém fondu. Pokud například akcie společnosti XYZ Corporation mají největší tržní kapitalizaci, bude XYZ Corporation představovat největší procento indexového fondu.

Nejlepší indexové fondy: velikostní rozměry

Ve světě indexování může mít velikost význam. Velké společnosti s podílovými fondy, jako jsou Vanguard, Fidelity a Charles Schwab, mají velký počet investorů, a proto mají majetek k efektivnímu řízení fondu (tj. Koupit akcie v podnicích, poskytovat likviditu k uspokojení poptávky po stažení investorů). Pro srovnání indexový fond s nízkou hodnotou aktiv může mít potíže s udržením portfolia řádně váženého indexem.

Nejlepší 3 nejlepší indexové fondy S & P 500

Nyní, když víte, co je zapotřebí k tomu, abyste vytvořili nejlepší indexové fondy, můžete nyní přejít k výběru nejlepších indexových fondů S & P 500. Jsem si jistý, že budete souhlasit s našimi třemi nejlepšími výběry S & P 500 Index fondu:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard byl postaven na indexování a je originální ve světě indexové fondy. Před více než 35 lety zakladatel společnosti Vanguard John Bogle poznamenal, že většina akcionářů v akciích nebyla dlouhodobě schopna překonat index S & P 500. Jeho nápad měl jednoduše odpovídat indexům a udržovat nízké náklady. Jednoduchost a skromnost jsou dvěma největšími principy úspěšného investování a Vanguard má tyto ctnosti zvládnout. Společnost Vanguard je také vlastníkem svých investorů, která kladla své priority na poskytování vysoce kvalitních, nízkých nákladů na vzájemné fondy a ETF, na rozdíl od kultury vysokých zisků typických pro některé finanční instituce ve veřejném vlastnictví.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Velikost Fidelity, zkušenosti s indexováním a touha soutěžit s Vanguardem se kombinují, aby se nabídka indexových fondů dostala až na druhou stranu společnosti Vanguard. Často jsou indexové fondy mezi těmito dvěma obřími rivaly nerozlišitelné z hlediska výdajů a výkonnosti. Nakonec konkurence vytváří pro investora vyšší finanční prostředky.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab vyvinul vědomé úsilí, aby investorům poskytl více než jen slevový makléřský servis: Směs se hluboce ponořil do indexových trhů Vanguard a Fidelity. Jejich indexové fondy jsou obvykle o něco vyšší v nákladovém poměru než jejich větší konkurenti, ale pokud jste již investorem společnosti Schwab, můžete si také ušetřit transakční poplatek za využívání finančních prostředků mimo síť a využívat fondy Schwabového indexu.

Tipy pro S & P 500 Index Fund Research

Pokud máte dostatek štěstí, že máte vysoké zůstatky na vašich investičních účtech, můžete se kvalifikovat pro další třídy akcií, které mají dokonce nižší poměr výdajů než ty, které jsou zde uvedeny. Vanguard má například jinou třídu akcií nazvanou Admiral Shares, která poskytuje nižší poměr nákladů.Index admirálu Vanguard 500 (VFIAX) má poměr nákladů pouze 0,6, zatímco VFINX má poměr nákladů 0,17%.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.