9 Věcí, které byste měli mít na vašem finančním seznamu úkolů

Správa vašich osobních financí se může cítit jako další práce na plný úvazek a pro někoho, kdo pomáhá lidem v řízení osobních financí, je jejich práce na plný úvazek! Zatímco jsou věci, které byste měli dělat častěji než ostatní (například sledovat svůj měsíční rozpočet a ujistěte se, že budete platit všechny své účty), jiní se mohou obracet pouze jednou ročně (například při podání daní).

Ale jak se váš život stále zhoršuje, někteří z těch osobních financí, které "jednou udělají" jednou za rok, mohou klesnout.

Abychom pomohli udržet vaše osobní finance na správné cestě, sestavili jsme každoroční seznam úkolů pro všechny ty aktivity, které se každý rok nejlépe řeší počátkem nového roku. Tak jako jarní čištění, učiňme v prvních měsících každého roku osobní finanční plánovací období. Zde jsou 9 věcí, které by měly být uvedeny na finančním seznamu všech.

1. Přihlaste se do vašeho FAFSA (Student Financial Aid Application)

Ať už jste student sám nebo rodič studenta, předkládání ročního FAFSA včas, je rozhodující pro získání nejlepšího balíčku finanční pomoci pro vás nebo vašeho závislého studenta na příští škole rok. Některé z požadovaných informací budou převzaty z daňového přiznání z předchozího roku, takže to může být jen tlak, který potřebujete k tomu, abyste dostali také daňový náskok.

2. Udělejte své daně z příjmů

Víte, že je musíte udělat, a přestože máte až do 15. dubna (nebo později, pokud podáte žádost o prodloužení), můžete také začít.

Dělání daní není zábavné, ale s tím, že veškeré zdroje, které potřebujete na jednom místě, usnadní práci. Poskytnutí dostatečného času také vám dává výhodu, že máte čas na kontrolu a kontrolu, a ujistěte se, že máte k dispozici veškeré odpočty a daňový kredit.

3. Proveďte svou roční finanční kontrolu

Předtím, než budete moci naplňovat cíle pro nový rok, musíte posoudit, kde právě stojíte.

Jaká je vaše čistá hodnota? Kde jste, pokud jde o splnění vašich finančních cílů z loňského roku? Jaké nové vývojové trendy přinesly vaše osobní finance od loňského roku? To je pravděpodobně dobrý čas pro kontrolu vašeho kreditní skóre. Máte nárok na bezplatný úvěrový výkaz každý rok (a můžete si je zakoupit častěji, je-li to nutné).

4. Vypočítejte svůj dluh k výnosovému poměru

Vaše finanční situace se může v průběhu roku drasticky změnit, a proto vám tato jednoduchá kalkulace umožní rychle zjistit, zda je ve vašich financích červená vlajka. Je to také dobrý náskok pro výpočet čisté hodnoty.

5. Vypočte si výpis o čisté hodnotě

Vaše roční finanční kontrola by měla obsahovat aktualizovaný výkaz o čisté hodnotě.Ve skutečnosti byste v ideálním případě vypočítali čistou hodnotu čtvrtletně, abyste sledovali pokrok. Ale přinejmenším byste měli vypočítat vaši čistou hodnotu na začátku každého roku jako způsob sledování finančního pokroku objektivně. Vaše čistá hodnota vám také pomůže nastavit vaše cíle pro rok, což je další úkol v našem seznamu.

6. Stanovte nové finanční cíle

Abyste byli motivováni k dosažení vašich krátkodobých a dlouhodobých finančních cílů, měli byste je na začátku každého roku prověřit a provést změny.

Dosáhli jste v loňském roce jednoho z vašich cílů? Potřebujete přehodnotit prioritu svých stávajících cílů?

7. Nastavte svůj rozpočet na nový rok

Situace se v průběhu roku mění a nový rozpočet, který bude společně s novými cíli, vás udrží na správné cestě. Udělej to po vytvoření finančních cílů.

8. Konejte na to, jakým změnami tohoto daňového zákona to ovlivní

Nemusíte být daňovým guruem, ale mít představu o nových změnách daňových zákonů vám pomůže zajistit, abyste nezaplatili žádné další daně, než je nutné . Například, měly by být zvýšeny limity na příspěvky IRA?

9. Upravte, zda se vaše osobní situace změnila (jste se vzali nebo rozvedli, měli dítě, ztratili závislého, koupili si dům, měli velkou změnu v příjmech, dlužili daně v loňském roce, nebo dostali velkou náhradu ), měli byste znovu použít svůj W-4.

Pokud máte změny ve vašem W-4, pokud jde o stav podání nebo počet závislých osob, můžete také využít příležitost ke kontrole a aktualizaci vašich příjemců a vaší vůli.

Ročník finančních výkazů za rok

Určitě nemusíte tyto úkoly splnit najednou v prvním týdnu nového roku, ale vyřešení několika týdnů bude mít dobré výsledky tvar rychle a budete mít větší kontrolu nad vaší finanční situací.