Nejlepších krátkodobých dluhopisů fondy nakupovat

Se všemi různými typy dluhopisových fondů, ze kterých si můžete vybrat, mohou investoři pochopitelně zmást o tom, jaké nejlepší typy kupují a jaké vlastnosti jim mohou přinést chytré přírůstky do portfolia. Pro ty investory, kteří se ptají, kdy koupit krátkodobé dluhopisové fondy a které z nich jsou nejlepšími prostředky k nákupu, je tento článek pro vás.

Základní typy dluhopisových fondů

Základní způsob, jakým jsou dluhopisy a dluhopisové fondy kategorizovány nebo identifikovány, je splatnost (nebo to, co je obvykle vyjádřeno jako "trvání"). Další způsob, jak tuto kategorizaci popsat, je doba .

Splatnost a doba trvání dluhopisu mohou být volně a jednoduše překládány tak, že znamenají počet let trvání dluhopisu. Například vláda, obec nebo korporace mohou vydat dluhopisy (půjčky, které mají být vráceny kupujícímu v pevném přírůstku), aby získaly kapitál (peníze) na operace tohoto emitenta. Doba splacení úvěru (termín) kupujícímu dluhopisu se obvykle pohybuje od 90 dnů až po 30 let. Pevné platby končí dnem splatnosti (konec termínu nebo časového období).

V případě dluhopisových podílových fondů si správce dluhopisových fondů koupí jednotlivé dluhopisy a investor dluhopisového fondu prostě koupí akcie dluhopisového fondu. Většina dluhopisových fondů nakupuje pouze dluhopisy se splatností v určitém časovém období, vyjádřené jako termín .

Co jsou krátkodobé dluhopisové fondy?

Když slyšíte nebo čtete o krátkodobých dluhopisových fondech, odkaz obvykle popisuje průměrnou dobu držení dluhopisového fondu ve výši jednoho až tří let (nebo splatnost kratší než čtyři roky).

Tyto dluhopisové fondy jsou atraktivní pro poměrně konzervativní investory, protože jsou méně citlivé na úrokové sazby než na portfolia s delší dobou trvání. To znamená, že při zvyšování úrokových sazeb mají krátkodobé dluhopisové fondy menší riziko ztráty hodnoty než mezibankovní fondy a fondy dlouhodobých dluhopisů.

Nejhorší čas na nákup krátkodobých dluhopisových fondů je proto, když úrokové sazby klesají. Jedná se o to, že střednědobé a dlouhodobé fondy mají lepší výkon.

Nejlepší čas na nákup krátkodobých dluhopisových fondů je proto, kdy se úrokové sazby v blízké budoucnosti zvyšují nebo očekávají nárůst. Mohou být také inteligentní alternativy k fondům peněžního trhu pro investory, kteří chtějí dosáhnout vyšší návratnosti svých krátkodobých úspor.

Nejlepší krátkodobé dluhopisové fondy

Rozdíl ve výkonnosti mezi špatnými až průměrnými krátkodobými dluhopisovými fondy a nejlepším fondem krátkodobých dluhopisů je často v průběhu jednoho roku mnohem méně než 1,00%. Proto je v této kategorii fondů důležitá kvalita, kterou lze hledat, s nízkými nákladovými poměry.

S touto kulisou, zde jsou tři z nejlepších krátkodobých dluhopisových fondů lze koupit:

1. Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): The Rock Bottom nákladovost 0.20% činí společnost VBIRX vynikající volbou pro fond krátkodobých dluhopisů. Nízké náklady se trvale promítly do výkonů, které se řadí mezi nadprůměrné až nejvyšší úrovně. Minimální kupní částka pro VBISX činí 3 000 USD.
2. Vanguard Krátkodobý investiční stupeň (VFSTX): Vanguard fondy nabízejí opět špičkové výkony kvůli nízkým nákladům. VFSTX je aktivně spravovaný fond, který může získat vyšší výnosy než indexové fondy kvůli pevné kombinaci dobrého řízení a nízkých výdajů (0,20%). Minimální počáteční částka nákupu pro společnost VFSTX činí 3 000 USD.
3. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX): Pokud plánujete držet fond krátkodobých dluhopisů déle než několik let, může být FJRLX dobrou volbou . Doporučuje se delší doba držení, protože tento fond může mít na trzích s medvědy horší než průměr, protože fond drží dluhopisy a má podprůměrnou úvěrovou kvalitu. Toto zvýšené riziko však v dlouhodobém výhledu přináší výnosy z bití kategorie. Nákladový poměr pro FJRLX je nízký na úrovni 0. 46% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.

Shrnutí: Ujistěte se, že krátkodobé dluhopisové fondy jsou pro vás a vaše investiční cíle před nákupem inteligentní volbou. Při správném používání mohou krátkodobé dluhopisové fondy vytvořit inteligentní doplněk k diverzifikovanému portfoliu vzájemných fondů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.