Definice a základy fondů

Sektorový fond je fond podílových fondů nebo burzovních fondů, který soustřeďuje své investice do jediného sektoru trhu. Sektor je segment trhu, který je zaměřen na stejnou oblast podnikání. Například Bank of America je v odvětví finančních služeb, zatímco Wal-Mart je v sektoru spotřebitelských služeb.

Ale jak mohou investoři využívat sektorové fondy ve svůj prospěch? Jsou odvětvové fondy vhodnými typy investic pro všechny investory?

Zde je to, co potřebujete vědět před investováním do sektorů:

Společné vlastnosti a příklady odvětvových fondů

Existují tři charakteristiky, které jsou společné mezi odvětvovými fondy:

1. v rámci určité firmy nebo průmyslu
2. Koncentrovaný počet podniků
3. Více volatilní než celkový akciový trh

Jinými slovy, sektory trhu jsou soustředěné sekce zaměřené na podobné odvětví. Některé z primárních sektorů zahrnují technologie, zdravotnictví, služby a finance.

Kolik sektorů existují pro sektorové fondy?

Existuje několik organizací, které formálně rozdělily trh do různých sektorů a podskupin odvětví. Wal-Mart je v sektoru spotřebitelských služeb, ale může být dále kategorizován jako slevový obchod. Bank of America a Allstate se nacházejí v sektoru finančních služeb, ale po další kategorizaci je Bank of America v bankovním sektoru, zatímco Allstate je v pojišťovnictví.

Ve většině těchto sektorů můžete investovat prostřednictvím podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze.

Zde jsou odvětví, která jsou kategorizována společností Morningstar, Inc, která je široce uznávanou výzkumnou společností ve společném fondu:

1. Technologie
2. Finanční služby
3. Spotřebitelská cyklická
4. Spotřební zboží
5. Zdravotní péče
6. Nemovitosti
7. Drahé kovy
8. Přestože osm odvětví Morningstar pomáhá při kategorizaci sektorových fondů, trend byl identifikovat rostoucí počet odvětví a vytvářet produkty (vzájemné fondy, , atd.) založené na těchto odvětvích. Vaše hlava by se mohla otáčet, když se snažíte vybrat fond ve zdravotnictví. V takovém případě můžete narazit na fond zaměřený na identifikaci společností, které vyvíjejí produkty a služby, které detekují a léčí rakovinu. Můžete také koupit fond, který se zaměřuje na investování do společností, které spravují domovy a nemocnice.

Měli byste investovat do sektorového fondu?

Měli byste investovat do sektorového fondu? Záleží. Chcete zkusit nejhezčí sektor příštího desetiletí? Technologický sektor byl v roce 1999 všudypřítomný, dokud nedorazil v březnu 2000. Tech akcie trvaly několik let, než se zotavily z těchto ztrát, ale ocitly se ve prospěch, když se internet, mobilní technologie a sociální média staly součástí společnosti společnosti a průmyslu se společnostmi jako Apple, Google a Facebook.

Protože pokud jste spokojeni se značnými výkyvy v hodnotě a máte dlouhodobou perspektivu, finanční prostředky z odvětví technologií by mohly být pro vás chytré volby. Existují však i odvětví, která jsou stejně volatilní, jako jsou veřejné služby a zdravotní péče.

Možná nejchytřejším účelem sektorových fondů je diverzifikace. V tomto případě by mohlo být portfolio fondů S & P 500 Index, dluhopisový fond a fond zahraničních akcií rozšířeno o přidělení malých přídělů tří nebo čtyř odvětvových fondů.

Investice do sektorových fondů pro spekulativní účely se nedoporučují. Špekulantní investice vyžadují, aby stávky na akcie nebo fondy, které si myslíte, že budou stoupat v hodnotě. Je to riskantní výrok, protože se spekulanti obecně pokoušejí ve velmi krátkém čase dosahovat obrovských zisků. I když nejsem fanouškem spekulativního investování, chcete-li spekulovat s malou částí svého portfolia na základě obav, že máte o určitém akci, možná byste měl lépe koupit sektorový fond, který drží akcie. Tímto způsobem, pokud se mýlíte s akciemi, přinejmenším jste rozmanitý mezi ostatními hospodářstvími.

Aktualizováno 31. října 2016, Kent Thune.