Podílové fondy Definice

Při výzkumu a analýze podílových fondů pravděpodobně narazíte na termín nazvaný holdingy. Analýza podílů podílových fondů je stejně důležitá jako bližší pohled na jakýkoli jiný produkt před jeho zakoupením: Předtím, než uskutečníte důležité nákupy, jako je auto nebo dům, se podíváte dovnitř. Inteligentní investoři dělají totéž s podílovými fondy.

Definice podílů na podílových fondech

Podíly podílových fondů představují cenné papíry (akcie nebo dluhopisy) držené ve fondu.

Všechny podkladové akcie se skládají z jednoho portfolia. Představte si kbelík naplněný kameny. Kbelík je vzájemný fond a každá hornina je jediný holdingový nebo dluhopisový holding. Součet všech hornin (akcií nebo dluhopisů) se rovná celkovému počtu podniků .

Jak určit ideální celkový počet pozic

Vzájemné fondy mají obecně ideální rozsah pro celkový počet podílů a tento rozsah závisí na kategorii nebo druhu fondu. Například se očekává, že indexové fondy a některé dluhopisové fondy budou mít velký počet podílů, často v stovkách či dokonce tisících akcií nebo dluhopisů. U většiny ostatních fondů existují nevýhody, pokud jde o příliš málo nebo příliš mnoho podniků.

V typickém případě, pokud má fond pouze 20 nebo 30 podílů, volatilita a riziko mohou být výrazně vysoké, protože se jedná o menší podíl s většími dopady na výkonnost podílových fondů. Naopak pokud má fond 400 nebo 500 podílů, je tak velký, že jeho výkon pravděpodobně bude podobný indexu, jako je index S & P 500.

V tomto případě může investor také koupit jeden z nejlepších indexových fondů S & P 500 spíše než držet akciový fond se stovkami podílů.

Fond s velmi malým podílem je jako malá loď na moři, která se může pohybovat rychle, ale je také zranitelná občasnými velkými vlnami. Nicméně fond s příliš velkým počtem hospodářství je tak velký, že by nemusel být poškozen tolik přesouváním vod, ale nemůže se vzdalovat od ledovce, který by mohl vytrhnout jeho trup a potopit jako Titanic.

Podívejte se na fond s minimem 50 držení, ale méně než 200. To může zajistit "správnou" velikost, která není příliš malá nebo příliš velká. Pamatujte na pravidlo pro jablka a jablka a podívejte se na průměry dané kategorie podílového fondu. Pokud je fond, který analyzujete, mnohem nižší nebo vyšší z celkového počtu podílů než je průměr příslušného kategorie, možná budete chtít hlouběji prohlédnout, zda je tento fond pro vás dobrý.

Také se budete chtít podívat, zda se fond, který analyzujete, hodí s ostatními prostředky ve vašem portfoliu. Fond s pouze 20 podíly může být riskantní sám o sobě, ale může fungovat jako jedna část diverzifikovaného mixu podílových fondů ve vašem vlastním portfoliu.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.