Jaké jsou akcie třídy D podílového fondu?

Viděli jste podíly podílových listů třídy D? Když vidíte velké písmeno "D" na konci názvu podílového fondu, znamená to, že se podíváte na třídu podílových listů D podílových fondů. Ale pokud jste jako většina investorů, možná nebudete přesně vědět, jak mohou být akcie D výhodné, nebo byste měli zvážit další třídy akcií vzájemných fondů.

Zde je to, co potřebujete vědět o podílu D na podílové fondy:

Dílčí podíl fondu třídy D Definice

Podílové fondy třídy D mohou být podobné nezařazeným fondům v tom, že představují třídu podílových listů, která byla vytvořena jako alternativa k tradičnímu a běžnějšímu podílu A, akcie B a podíl C prostředky, které jsou buď front-load, back-load nebo load-level, resp.

Například jedním z nejrozšířenějších podílových fondů D je PIMCO Real Return D. Ve srovnání s PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B a PIMCO Real Return C, je třída akcií D jediná bez zatížení a má nejnižší čistý poměr nákladů.

Měli byste si koupit podílové listy třídy D podílového fondu?

Stejně jako v případě fondu PIMCO výše, akcie D mohou být chytrým způsobem, jak mohou investoři nakupovat podílové fondy bez placení nákladného poplatku. Zatížení podílových fondů je poplatek za nákup nebo prodej podílových fondů. Zatížení účtovaná při nákupu akcií fondu se nazývá front-end zatížení a náklady účtované při prodeji podílových fondů se nazývají back-end břemena nebo podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC).

Účelem zatížení je kompenzovat investiční poradce pro poskytování investičního poradenství. Jediný čas, který zaplatí zátěž, může proto mít smysl, pokud používáte investičního poradce. Takže pokud jste investorem do-itrelle, měli byste se vždy snažit vyhnout placení zátěže.

Většina prostředků, které jsou akciemi, akciemi B nebo třídou akcií C, se prodávají prostřednictvím makléře. Některé společnosti podílových fondů vytvořily třídu fondů D pro sdílení, aby vyhověly poptávce po bezplatných verzích nejoblíbenějších fondů.

Výhody nákupu podílových fondů bez zatížení

Ve většině případů mají fondy bez zátěže nižší průměrné nákladové poměry než nákladové prostředky a nižší náklady obecně přinášejí vyšší výnosy.

Je to proto, že náklady na správu portfolia podílových fondů pocházejí přímo z hrubých výnosů fondu.

Mějte také na paměti, že finanční fondy D nejsou stejné jako fondy, které jsou zproštěny zatížením, což jsou fondy, které jsou obvykle akciemi, u kterých se zřídí přední zatížení. Load-waived fondy budou mít "LW" na konci názvu fondu.

Konečně, puristé podílových fondů nesmějí uznat fond akcií D jako skutečný fond bez účtů, který nemá na konci názvu fondu žádný písmenový nebo deskriptor třídy akcií, ale akcie D obvykle nenabíjejí žádné zatížení .

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.