Jak mohu koupit akcie podílového fondu?

Pokud nemáte dostatek štěstí, že má čistou hodnotu dostatečně vysokou, aby vám umožnila přístup k individuálně spravovanému účtu spravovanému správcovskou společností, je pravděpodobné, že budete dělat většinu svých investice prostřednictvím společné struktury, jako je vzájemný fond. Už jsme se dohadovali o poměrných fondech, ale v případě, že potřebujete rychlé obnovení, naleznete zde užitečné přehledy o tom, jaké jsou vzájemné fondy, jak fungují vzájemné fondy a další důležité koncepty:

< ! - 1 ->

• Základy vzájemných fondů
• Jak je strukturovaný podílový fond
• Co je to prodejní zatížení podílového fondu?
• Investice do indexových fondů pro začínající uživatele
• Co je akciový fond?
• Investování do dluhopisů vs. investice do dluhopisových fondů

Prozatím se v tomto článku chci zaměřit na aktuální jak . Konkrétně, jak byste jeli o koupi akcií podílového fondu, jakmile jste se rozhodli, že jste chtěli vlastnit konkrétní fond. Tímto způsobem doufám, že vám poskytneme širší pochopení zapojených mechaniků.

Můžete si zakoupit akcie podílového fondu prostřednictvím vašeho makléře

Pokud máte účet zprostředkování, Roth IRA, Tradiční IRA nebo jiný účet u obchodníka s akciemi, jako je Charles Schwab nebo Merrill Lynch , můžete si koupit většinu podílových fondů, stejně jako byste měli podíl na akcii. Jednoduše přejděte na internetovou stránku makléře, vraťte se do nejbližší pobočky nebo volejte svého makléře telefonem a řekněte jim symbol tickového fondu, který chcete koupit, a celkovou částku, kterou chcete investovat.

(symbol tickeru je krátký kód přidělený burzou, která představuje investici.) Pokud jste například koupili akcie společnosti Coca-Cola, symbol tickeru je KO. akcie, mají své vlastní přiřazené symboly.)

Většina makléřů vám bude účtovat provizi nebo jiné poplatky za nákup akcií podílových fondů.

Často, pokud je podílový fond strukturován jako fond obchodovaný na burze nebo ETF, použije stejnou provizi, jakou obvykle dělají za akcie. V ostatních případech posuzují paušální poplatek, obvykle 49 USD. 95 nebo něco srovnatelného, ​​který jste mohli odečíst od hlavní investice, kterou hodláte učinit, nebo ji přidat, aby se investovala veškerá hlavní investice. V případě podílových fondů mohou provize činit až 5,5% pa s dodatečnými náklady. V případě zatěžovacích podílových fondů je však možné, že náklad bude kompenzován nižším poměrem výdajů podílových fondů, takže investor je v delším časovém horizontu lepší, což je důležité, pokud používáte přístup k nákupu a držení, ale osobně se domnívám, že v dnešním světě je téměř nikdy důvod k zaplacení zátěže z prodeje podílových fondů, kdy můžete najít bezkonkurenční nebo srovnatelný produkt bez dodatečných nákladů.

Je důležité si povšimnout, že v některých případech může váš makléř mít rodinu vlastních fondů nebo síť finančních prostředků, s nimiž je nějakým způsobem spojena, což způsobuje, že mají motivaci, aby vás investovali do nich . Chcete-li sladit dohodu, mnoho makléřů nabídne tyto finanční prostředky bez provize. V některých případech je nejnovějším hněvem také nabídnout to, co se jeví jako poměr nákladů k dolní části dolní hranice, ale vyžadují, aby podkladový fond držel určitou úroveň peněz - např. 5% -, které správce fondu skutečně využívá jako zdroj floatu, přičemž úrokový výnos je primárním zdrojem odškodnění.

Přestože investoři v současné době investorům do velké míry nepozorují kvůli prostředí s nízkými úrokovými sazbami, kdybychom se někdy vrátili do prostředí úrokových sazeb, které bylo více v souladu s historickými normami, mohlo by to být neočekávané pro správcovské společnosti, zatímco investoři byli přesvědčeni, že stále platí nízké poplatky a výdaje; případ poměrně brilantního účetního triku, který využívá skutečnosti, že většina lidí je zapojena, aby se zaměřila spíše na explicitní náklady než na příležitostné náklady.

Můžete koupit akcie podílového fondu přímo ze společnosti podílového fondu

Pokud víte, že chcete, aby vaše peníze byly investovány do konkrétního podílového fondu nebo do vzájemných fondů, které tvoří součást větších rodinných fondů, můžete účet často otevřít přímo s samotným podílovým fondem. Vyplňujete dokumentaci online, zašlete ji šekem (nebo v těchto dnech iniciujte převod online) a informujte společnost, zda chcete otevřít běžný účet nebo zvláštní účet, jako je odchod do důchodu Roth IRA nebo tradiční IRA .

Můžete je dokonce nastavit tak, aby se podílový fond automaticky investoval pro vás tím, že každý měsíc pravidelně stáhne peníze z vaší kontrolní nebo spořící účet! Tato metoda, nazývaná dolarová zprůměrování nákladů, může být užitečným způsobem, jak vyrovnat průměrnou cenu, kterou zaplatíte za podíly na podílových fondech, a protože myšlení přichází, i když existuje nějaká akademická otázka, pomůžete snížit riziko, že dáte všechny své peníze na trhu na vrcholu, jako je den před havárií dot-com nebo Wall Street, který zahájil Velká recese v roce 2008.

Největší výhodou při nákupu akcií podílových fondů přímo od samotné společnosti podílových fondů je že často nebudete účtovat standardní zprostředkovatelskou provizi, což znamená, že do vašich investic dojde více peněz a pracuje pro vás. Nevýhodou nákupu akcií podílových fondů přímo od samotné společnosti podílových fondů je, že může být obtížnější později převést vaše holdingy nebo diverzifikovat do dalších cenných papírů, včetně nákupu akcií jiných podílových fondů nabízených jinými finančními institucemi.

Můžete koupit akcie podílového fondu prostřednictvím 401 (k) nebo jiného důchodového plánu při práci

Pokud pracujete ve společnosti s více než několika desítkami zaměstnanců, je pravděpodobné, že máte 401 (k ) nebo podobně. Takřka ve všech případech vám společnost dovolí investovat do akcií vzájemných fondů prostřednictvím plánu.Nevýhodou je, že se pravděpodobně díváte na omezené menu potenciálních investic do podílových fondů, z nichž některé mohou být pod par. Nicméně přítomnost zaměstnavatelského zápasu může být stále atraktivní za správných okolností, i když nemáte přístup k nízkopodlažnímu indexovému fondu, který sleduje hlavní akciový index, jako je například Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500. <