Použijte všechny čtyři třídy aktiv pro sestavení portfolia

Možná jste slyšeli termín "třída majetku" v médiích a přemýšleli jste, co přesně znamená. Finanční odborníci obecně souhlasí, že existují čtyři široké třídy aktiv.

Třídy jsou:

• Akcie nebo akcie
• Pevný výnos nebo dluhopisy
• Peněžní trh nebo peněžní ekvivalenty
• Nemovitosti nebo jiná hmotná aktiva

vybudovat portfolio.

Možná si všimnete, že všechny akcie jsou soustředěny dohromady, když jednotlivé akcie (nebo vzájemné fondy) mohou být zcela odlišné.

Například zásobník s malou čepicí nebude fungovat stejně jako General Electric.

Avšak zásoby jsou seskupeny, protože jako skupina budou reagovat více podobně než kterákoli ze tří tříd. Totéž platí pro ostatní tři třídy.

Účelem všech čtyř skupin aktiv, které jsou ve vašem portfoliu zastoupeny, je využít různé přednosti každé třídy.

Celá teorie rozdělení aktiv je založena na diverzifikaci vašeho portfolia podle třídy aktiv. Přečtěte si úvod do alokace aktiv pro další informace.

Mnoho lidí využívá důvěryhodných investičních fondů a dalších likvidních investic, aby uspokojilo realitní pozici nástroje třídy aktiv. Přečtěte si článek o REITs.

Závěr

Portfolio, které obsahuje pouze jednu nebo dvě třídy aktiv, není diverzifikováno a nemusí být připraveno využít všech výkyvů, které může trh na vás vyvolat.