Znáte rozdíl mezi Settlorem a poskytovatelem?

Jste usazenec nebo poskytovatel vašeho odvolatelného živého důvěry? Nejste první důvěřovatel nebo důvěrník, který byste tuto otázku položil. Zní to zvuk mátl? To opravdu není. Všechny čtyři termíny znamenají totéž.

A Settlor aka Grantor aka Trustmaker aka Trustor

Druhý den mě klient zavolal, protože byl opravdu zmatený o některých formách, které potřeboval na to, aby mohl financovat své investiční účty do jeho odvolatelné živé důvěry.

Byl požádán, aby identifikoval "poskytovatele" důvěry v jednu z forem a identifikoval "ustavovatele" na jiném. Podíval se na svou dohodu o důvěře a odpověděl, že dokument nazvaný "důvěřovatel" a počáteční "správce".

Klientovi jsem vysvětlil, že termín "poskytovatel, správce, důvěřovatel a důvěrník - ten, ještě se nedostal do konce - to všechno znamenalo to samé pro plánování nemovitostí. Všichni se odkazují na osobu, která vytvoří důvěru.

Tento jedinec se může lišit od ostatních titulů, které uvidíte v dohodě o důvěře, a to je místo, kde se věci mohou trochu zmást. "Správce" je osoba pověřená řízením důvěry. To je docela jasné, ale často důvěryhodný odvolávající se živoucí důvěra bude fungovat jako důvěrník jeho důvěry, takže oba termíny - společně se setlorářem, svědkem a poskytovatelem - by se stále týkaly stejné osoby. Není tomu tak u neodvolatelných svěřeneckých důvěrností, které obvykle vyžadují, aby důvěřovatel předal kontrolu nad svěřenou osobou jiné osobě, která byla pověřena výkonem funkce správce.

"Zástupce správce" je úplně někdo jiný. Jedná se o osobu, která se za jistých okolností jmenuje k převzetí důvěryhodného odvolávajícího se živého důvěry, pokud sám jedná jako správce. Nástupce správce by vstoupil do úlohy správce, pokud by důvěryhodný měl být mentálně nezpůsobilý nebo - častěji - když zemře.

Pak existují příjemci, jednotlivci, kteří dědí nebo jinak obdrží prostředky z důvěry. Každá smlouva o důvěře je právní smlouva mezi těmito třemi základními stranami - svěřitelem důvěry, správcem a příjemci důvěry - i když jedna nebo více z nich je stejná osoba. A ano, důvěryhodný může také jmenovat sebe jako příjemce jeho důvěry.

Co je v názvu?

Tyto pojmy jsou stejné bez ohledu na to, jaký druh důvěry tvoříte - odvolatelné, neodvolatelné nebo zákonné. Pokud jste je vytvořili, jste zadavatelem / správcem / svěřitelem / svěřitelem. Dávám přednost použití výrazu "důvěřovatel", což je modernější termín, protože jasně popisuje, co znamená název osoby. Dokonce i po 13 letech jako advokát, stále mám zmatek o právních pojmech, které končí v "nebo" a "ee", jako pronajímatel a nájemce, hypoteční a hypoteční.Modernější přístup je v tom, že název jasně popisuje roli osoby v transakci. Právní dokumenty jsou dost komplikované, aniž by používaly matoucí právní pojmy, které lze snadno smířit a nesprávně vysvětlit.

Další čtení

• Co je to důvěra?
• Co je Revocable Living Trust?
• Odvolatelné vs. neodvolatelné svěřenství
• Živé vs. zákonné svěřenství