Jak náklady na vysokou školu a finanční pomoc ovlivňují daňové přiznání

Nikdo nikdy neřekl, že mít děti na vysoké škole bude snadné. Kromě stresující práce při přijímání na vysokou školu, každoročního vyplňování FAFSA a učení o finanční pomoci musí rodiče znát důsledky daně z příjmů každého kroku, které podniknou. I když existují určité daňové kredity a slevy, které mohou pomoci snížit dopad placení na vysokou školu, IRS může být trochu vybíravý ohledně dokumentace, kterou potřebuje k doložení těchto tvrzení.

Určitě byste chtěli požadovat všechny odpočty, které můžete, ale také nechcete zvedat případné červené vlajky. Zde je několik kroků, které můžete podniknout, abyste snížili potenciál daňového auditu.

Gather Your 1098s

Můžete obdržet 1098 výpisů od různých entit, které budete potřebovat na vyplnění federálního daňového přiznání. Vysoká škola může poslat číslo 1098-T, které podrobně ukáže výši výuky, grantu a stipendijní pomoci, kterou váš student obdržel. Pokud jste zaplatili více než 600 dolarů za studentský úvěr, dostanete 1098-E od svých věřitelů. Rodiče, kteří provedli výběry z investice 529 nebo předplaceného plánu, nebo úspory z účtu Coverdell Education Savings, mohou obdržet 1099-Q. Ujistěte se, že tyto distribuce jsou vytvořeny ve jménu studenta, takže se vám nezobrazuje jako dodatečný příjem. Pokud váš student obdržel finanční pomoc z jiných zdrojů, jako je například zaměstnavatel nebo správa veteránů, ujistěte se, že to také pečlivě dokumentujete.

Zjistěte, co můžete a nemůžete odvděčit

Pokud jste provedli výběry z plánu úspory ve vysoké škole nebo požadujete daňový odpočinek, jako je Lifetime Learning Credit nebo American Opportunity Credit, budete potřebovat vědět, co je odpočitatelné a co není. Obecně platí, že kvalifikační náklady zahrnují běžné náklady na účast, jako jsou školné a požadované poplatky.

Možná budete také moci požadovat výdaje na materiály předmětu, jako jsou knihy, zásoby a vybavení potřebné pro studium. Náklady, které obvykle nesplňují podmínky, zahrnují poplatky za přijímací řízení na vysokou školu, ubytování a stravu, dopravu, zdravotní pojištění studentů a zdravotní výdaje a studentské poplatky, pokud nejsou požadovány jako podmínka zápisu nebo účasti.

Nepoužívejte dvojitý pokles

Uvědomte si, odkud pocházejí peníze, které používáte na výdaje na vysokou školu. Nemůžete požadovat dodatečný kredit za výdaje, které jste zaplatili stipendiem, grantem, bezúplatnou distribucí nebo bezplatným vzdělávacím asistenčním programem.

Dokument vše

Může to trvat trochu víc času, ale nejlepší způsob, jak přežít audit, měli byste být vybráni pro jednu, je schopen poskytnout dokumentaci pro všechno.Uchovávejte si kopie všech potvrzených nebo zrušených šeků a po ruce máte k dispozici kopie třídních přepisů, které dokládají, že váš student dokončil konkrétní kurzy. Uchovávejte kopie každé osnovy kurzu, abyste mohli ospravedlnit nákup potřebných knih nebo materiálů a mít pro tyto nákupy potvrzení. Pokud jste zaplatili z kapsy za vybavení počítače a technologii nebo přístup k internetu, udržujte si dokumentaci také.

Pokud váš student žije mimo školní areál, buďte připraveni doložit tradiční prostor školy a stravování. Chcete-li zaplatit za výdaje na vysokou školu, můžete použít samostatný běžný účet nebo kreditní kartu, aby bylo možné je lépe sledovat.

Opatrně pracujte

Nepřekračujte tuto část svého daňového přiznání. Vezměte si čas, přesměrujte čísla opatrně z vašich 1098s a zkontrolujte matematiku dvakrát. Nechcete, aby vám byla upozorněna jednoduchá chyba. Pokud jste obdrželi refundaci od vysoké školy, nezapomeňte ji odečíst z jakýchkoli částek, které požadujete.

Získejte nápovědu

Ano, je to matoucí, a proto by bylo vhodné pracovat s odborníkem na přípravu daní. Částka, kterou investujete do získání někoho jiného, ​​ujistěte se, že vaše daňové přiznání je dokončeno správně, by vám mohlo být dobře, pokud se nemusíte vypořádat se stresem IRS auditu.

Dokončení daňového přiznání má vždy svou vlastní jedinečnou formu nátlaku. Snažte se zmírnit váš stres tím, že se zorganizujete a budete mít čas.