Série 63 Zákon o zkouškách na úrovni státních právních předpisů

Zkouška řady 63, známá také jako zkouška státním právem pro jednotné obchodování s cennými papíry, vyžaduje většina států agentury pro cenné papíry. Jedná se o finanční odborníky zabývající se prodejem investičních produktů široké veřejnosti, jako jsou finanční poradci. Pro finanční poradce je obecně potřeba Série 63 kromě série 7. Ukončení zkoušky Series 63 demonstruje minimální znalost zákonů a předpisů o státních cenných papírech, jak je uvedeno v zákoně o jednotných cenných papírech.

Všimněte si však, že vedoucí makléři obchodování s cennými papíry obvykle drží své finanční poradce mnohem vyššího stupně znalostí, a proto požadují, aby absolvovali komplexnější zkoušku ze série 66 než spíše základní série 63. U podniků s národním rozměrem je prosazování tohoto vyššího standardu také zajištěno větší jednotnost v kvalitě jejich prodejních sil a usnadňuje případné přesuny finančních poradců napříč státními okruhy, včetně přesunů do států vyžadujících Series 66.

< ! --2 ->

Zkouška řady 63 je připravována Severoamerickou asociací správců cenných papírů (NASAA), zatímco skutečné testování provádí společnost FINRA. NASAA je organizace zastupující společné zájmy státních správců cenných papírů nebo regulátorů. Tito správci jsou osoby ve státních správách, které jsou primárně zodpovědné za prosazování zákona o jednotných cenných papírech, a mají různé tituly, mezi nimiž jsou "komisaři", "ředitelé" nebo "státní tajemníci pro cenné papíry".

Zákon o jednotných cenných papírech

Tento kus modelové legislativy se vyvíjel v roce 1956 a přijal ji většina států v úsilí o harmonizaci a standardizaci regulace cenných papírů na celostátní úrovni. V tomto smyslu modelová legislativa znamená návrh zákona, který je navržen pro přechod v různých jurisdikcích tak, jak je to napsáno, bez změn nebo pozměňovacích návrhů.

Revidovaná verze zákona byla přijata několika státy.

Asociace amerických správců cenných papírů

Asociace správců cenných papírů v Severní Americe byla založena v Kansasu v roce 1916, předcházela zásadním federálním zákonům o cenných papírech přijatých v letech 1933 a 1934. Od svého založení začala NASAA povzbuzovat různé státy, cenných papírů. Obecně řečeno, primární cíle NASAA od svého založení chrání investující veřejnost před podvody a zvyšováním profesionální etiky, kvality a kompetence profesionálů v oblasti cenných papírů, kteří prodávají cenné papíry veřejnosti.

Zákony modrého nebe

Orgán státní legislativy upravující sektor cenných papírů, včetně zákona o jednotných cenných papírech, byl již dlouho přezdívaný "zákony modrého nebe". Odvození této fráze pochází z poznámky spravedlnosti nejvyššího soudu v Kansasu počátkem 20. století, kritizující investiční plány a podvody, které nebyly podpořeny ničím jiným než "tolik nohou modré oblohy."

Obsah zkoušky

Zkouška ze série 63 se skládá ze 65 otázek s více volbami a trvá 75 minut, zkouší znalosti regulace státních cenných papírů obecně a zejména zákona o jednotných cenných papírech. tyto otázky se ve skutečnosti započítávají do skóre kandidáta.Ostatní 5 jsou experimentální otázky, které jsou zvažovány pro začlenění do budoucích verzí zkoušky.Výzkumník neví, které otázky jsou experimentální ty, které se nepočítají

Absolvování zkoušky

Průběh zkoušky je 72% nebo 43 správných odpovědí. Neplatí se žádná špatná odpověď, takže kandidáti by měli zadat odhad, pokud si nejsou jisti správnou odpovědí. > Kandidát, který neuspěje na zkoušku ze seriálu 63, musí počkat nejméně 30 dní před tím, než ji znovu přijme. Stejné pravidlo platí i pro někoho, kdo se podruhé nezdařil a který si přeje, aby ji po třetí. počkat nejméně 180 dní předtím, než znovu přijmete zkoušku stejné pravidlo platí pro všechny následující neúspěšné pokusy.

Získávání registrovaných a licencovaných

Existuje několik upozornění souvisejících s absolvováním zkoušky Series 63.

Za prvé, kandidát je stále zodpovědný za poznání a dodržování zvláštních požadavků zákonů a předpisů o cenných papírech ve státech, ve kterých bude podnikat. Zadruhé, při složení zkoušky je často klíčovým předpokladem pro získání licence k podnikání v určitém státě, není nutně jediná a nikdy neposkytuje automatické právo být licencován nebo registrován v daném státě. Nicméně NASAA je pevně přesvědčena o tom, že zkouška právními předpisy o jednotných cenných papírech umožňuje lepší regulaci státních cenných papírů a lepší ochranu investorské veřejnosti tím, že podporuje jednotnost takových předpisů a kvalifikačních standardů pro finanční odborníky.