Příspěvek na odchod do důchodu

Jednotlivci, kteří se uloží do důchodu, mohou získat federální daňový kredit. Úvěr na příspěvek na penzijní připojištění nebo krátkodobý úvěr spořitelny je federální daňový úvěr určený k podpoře nízkopříjmových a nízkopříjmových osob, které mají ušetřit na odchod do důchodu.

Úvěr představuje procento úspor, od 10% do 50%. Zápočet závisí také na celkovém příjmu a stavu podání.

Kvalifikace pro daňový úvěr na důchodový spoření

- 9 -> Pokud jste

splnili kritéria výnosů,

• jste získali finanční příspěvek do důchodového plánu,
• nejste studentem na plný úvazek,
• > Máte věk 18 let nebo starší,
• Nejste nárokováni jako závislí.
• Limity příjmů

Úvěr spořitelny je omezen o upravený hrubý příjem osoby. Výnosové limity pro rok 2015 na spořitelní úvěr závisí na vašem stavu podání:

30, 500 nebo méně za jedno, manželské podání odděleně a kvalifikovanou vdovu.

• 45, 750 za hlavu domácnosti.
• 61 000 dolarů za manželské podání společně.
• Dolarová částka kreditu spořitelny

Daňový kredit se vypočítá na základě procentního podílu vašich penzijních příspěvků. Maximální úvěr činí 2 000 dolarů pro svobodné filtrované osoby a 4 000 dolarů za ženatý. Toto procento je určeno vaším upraveným hrubým příjmem a stavem podání.

Procento příspěvků, které získáte jako daňový kredit, činí 10%, 20% nebo 50% v závislosti na vašem upraveném hrubém příjmu. Graf s procentuálními daňovými sazbami naleznete na stránce 2 formuláře 8880.

Můžete přispět k téměř jakémukoli typu penzijního plánu, jako je plán 401 (k), tradiční IRA, Roth IRA, SEP-IRA, SIMPLE IRA, federální úsporný plán nebo 403 (b) plány.

Zvažte Roth IRA, pokud se kvalifikujete

Pokud máte nárok na daňový kredit pro důchodové spoření, zvažte příspěvek na Roth IRA.

S Rothem se vaše příspěvky těší bezcelnému růstu a při odchodu do důchodu nebudete muset zahrnout rozvody Roth do svého zdanitelného příjmu. A Roth plus úvěr spořitelny je velmi daňově efektivní kombinace.

Uplatnění kreditu spořitelny

Chcete-li požádat o úvěr, musíte vyplnit formulář 8880 (PDF) a připojit ho k formuláři 1040A nebo 1040.