Vzájemné fondy - výhody a předpisy

Regulace podílových fondů ve srovnání s jinými společnými investičními možnostmi, jako jsou zajišťovací fondy, je rozsáhlá, a proto přínosná pro běžného investora. Vzájemné fondy musí splňovat přísný soubor pravidel, které jsou monitorovány Komisí pro cenné papíry a burzy.

SEC a regulace vzájemných fondů

SEC monitoruje dodržování zákona investiční společnosti z roku 1940, jakož i dodržování dalších federálních pravidel a předpisů.

Vzhledem k tomu, že jejich vývoj reguluje vzájemné fondy, poskytl investorům důvěru v investiční strukturu a nabídl řadu výhod, jako jsou:

• Transparentnost: vzájemné fondy jsou veřejně dostupné (s některými zpožděním ve vykazováních), což zajišťuje, že investoři dostávají to, co platí.
• Likvidita: Akcie fondů jsou odkoupeny fondem v den uzavření obchodu, který zajišťuje denní likviditu investorům.
• Auditované záznamy: Fondy musí udržovat své záznamy o výkonnosti a nechat je kontrolovat s ohledem na přesnost, což zajistí, že investoři mohou důvěřovat daným výnosům fondu.
• Bezpečnost: Pokud společnost podílových fondů ukončí svou činnost, akcionářům fondu bude poskytnuta částka hotovosti, která se rovná jejich části vlastnictví ve fondu. Alternativně může správní rada fondu zvolit nového investičního poradce pro správu finančních prostředků.

Pravidla, kterými se řídí fungování podílů

Pravidla a předpisy vzájemných fondů jsou rozsáhlé.

Klíčová pravidla vzájemných fondů jsou:

Zákon o investičních společnostech z roku 1940 - zákon upravuje vzájemné fondy (stejně jako ostatní společnosti). Zákon se zaměřuje na zveřejňování a informování o investičních cílech, struktuře a operacích investičních společností.

Zákon o cenných papírech z roku 1933 - Zákon má za cíl požadovat, aby investoři obdrželi určité významné informace týkající se cenných papírů nabízených k prodeji na veřejných trzích.

Zákon také zakazuje podvody a zkresluje prodej cenných papírů.

Zákon o cenných papírech z roku 1934 - Zákon vytvořil SEC a zmocňuje SEC s pravomocí nad cenným papírem.

Vyšetřování pravidel a pravidel podílových fondů

Webová stránka SEC nabízí mnoho užitečných odkazů, které pomáhají zkoumat předpisy týkající se vzájemných fondů a dalších zákonů o cenných papírech.

Investoři mohou také najít užitečné informace o pravidlech a správě podílových fondů v dokumentu nazvaném prospekt, který lze obvykle nalézt na internetových stránkách společnosti podílového fondu. Prospekt, který požaduje SEC, bude plně vysvětlovat poplatky, cíl, operace a tržní rizika každého podílových fondů.

Přestože prospekt a další požadavky SEC pro vzájemné fondy neodstraňují rizika spojená s investováním, poskytují cennou výhodu ve formě ochrany, která pomáhá investorům zajistit, že nakupují to, co chtějí koupit.

Aktualizováno 21. června 2016, Kent Thune .