Private REITs - investice do soukromých realitních investičních fondů

Takže, co je REIT?

Společnost REIT, Trust pro investice do nemovitostí, je trochu jako podílový fond, ale místo toho investuje do vlastnictví vlastnických nebo hypotečních nástrojů. Je to pasivní způsob, jak investovat do nemovitostí. Kupujete a prodáváte akcie v REIT jako v podílovém fondu. Vy také spoléháte na manažerský tým, aby koupil a prodával nemovitosti a zvládl jejich správu.

Equity REITs nákup nemovitostí pro příjmy v sektorech s více rodinami a obchodními nemovitostmi, které zahrnují:

->

• apartmány
• kancelářské suites
• nákupní centra
• centrály
• léčebné suity
• ostatní koncentrované obchodní pronájmy

pro příjmy. Jako akcionář obdržíte 90% zisků z REIT jako dividendy na základě svého poměrného vlastnictví. Historicky se akciové REIT projevily poměrně dobře. Opět je to pasivní způsob, jak investovat do vlastnictví komerčních nemovitostí. Výhody tohoto typu REIT mohou zahrnovat:

• účast na zhodnocování hodnoty v čase
• rostoucí nájemné se stabilními hypotéky zvyšují zisky a dividendy
• zisk z krátkodobého nákupu a prodeje nemovitostí

Existují rizika u všech investic, Obecně tyto REIT poskytly přiměřené výnosy na přijatelných úrovních rizika.

Hypoteční REITS investují do hypoték na nemovitosti. Obecně hypotéka REIT bude mít vyšší riziko kvůli kolísání úrokových sazeb. Rostoucí úrokové sazby mohou poškodit výnosy a ceny těchto REIT jsou obecně volatilnější.

To vede k tomu, že obchodování s těmito REIT je více krátkodobější strategie než akciové REIT.

Existují platné důvody pro výběr jednoho nebo druhého, nebo dokonce diverzifikace s oběma. REIT, jak je uvedeno, jsou však pasivní investice. Vy se spoléháte na znalosti manažerského týmu a tržní hovory. Samozřejmě, nikdo nemůže předpovědět ekonomické výkyvy a cyklickou povahu trhu s nemovitostmi.

Také mohou existovat rozdíly ve výkonu rezidenčních versus komerčních REIT. A stejně jako u všech nemovitostí, místní je důležité a některé trhy se dají lépe než jiné.

Různé trhy v celé zemi se zhroutily v různých časech během hypotéky a havárie na bydlení, která začala koncem roku 2006. Podobně se trhy v zemi zotavují v různých sazbách. Nemovitosti byly vždy a vždy budou velmi charakteristické a výkonné. Místní ekonomické podmínky, významný růst zaměstnavatelů, snižování síly a dokonce i vládní opatření mohou výrazně ovlivnit nemovitosti v dané oblasti.

Je pravda, že očekáváme, že tzv. Odborníci a odborníci na realitní trh budou mít k dispozici zdroje a informace, které nebudeme.Nikdo z nich však nemá křišťálovou kouli a ekonomiky a trhy reagují na velké množství vnějších a místních vlivů, a to od globálních až po mikroúrovni. Využijte co nejvíce výzkumu o tom, kdo jsou manažeři REIT a jejich zkušenosti a minulé výkony.

Private REITs

Soukromé společnosti REIT, které se objevují na investiční scéně s nemovitostmi kolem roku 2000, obvykle nabízejí vyšší dividendy než veřejné investiční fondy.

Před tím, než se přeskočíte do těchto REIT, znáte nevýhody a proveďte svou due diligence.

Nedostatek likvidity - Obecně nabízené soukromé finanční plánovače nejsou soukromé společnosti REIT téměř likvidní jako podíly na veřejném investování do nemovitostí. Nemůžete jen zavolat svého makléře a prodat své soukromé akcie REIT. Soukromé společnosti REIT mají také obvykle vyšší požadavky na investice, a proto se drobní investoři obvykle nezúčastní.

Vyšší prodejní provize - Soukromé společnosti REIT obecně nesou prodávajícímu vyšší prodejní provizi, takže méně investice do investice. Z tohoto důvodu mohou být přítomny konflikty zájmů, protože prodejci by mohli chtít, aby společnost REIT rostla, aby zvýšila svůj zisk.

Před nástupem do soukromé realitní investiční spořitelny nezapomeňte pečlivě prohlédnout prospekt a všechny aspekty jeho správy, distribuované dividendy a náklady / poplatky.

Náklady a poplatky jsou hlavními faktory rozhodování o nákupu a prodeji, protože mohou značně pomoci nebo zhoršit návratnost investic. Můžete se dobře v pravé Private REIT, ale to je trik. Které jsou "správné"? Protože nejsou příliš likvidní, můžete se dostat do pasti do investice, když chcete odjet. Někdy to není na dlouhou dobu, ale během této doby můžete přijít o peníze nebo možná budete muset prodat levné, abyste se dostali ven.