Možnosti Obchodování: Jak začít

Měl jsem následující rozhovor s mužem, který se blíží věku odchodu do důchodu. Uvažuje o využití možností jako o nástroji pro zvýšení příjmového toku na svém důchodovém účtu.

Konverzace stojí za to sdílet, protože zahrnuje myšlenky na to, jak začít s inteligentním nastavením inteligentně a konzervativně.

Ahoj Mark,

Prošla jsem obrovskou škálu informací na internetu a vaše stránky a komentáře přinesly to všechno do reality. A já vám děkuji za tento cenný zdroj.

Mám 59 let a chci se naučit, jak využít možností na svém účtu pro odchod do důchodu. To se nazývá RSP v Kanadě a je podobné IRA v USA. Také se chci dozvědět, jak vytvořit zdroj příjmů pomocí možností.

Spravuji svůj vlastní účet RSP, který se skládá ze 100% akcií. Můj on-line makléř je skvělý, ale neposkytuje platformu pro obchodování s papírem.

Tak Mark,

Jsou mé očekávání realistické?
Ačkoli jste nezmiňovali žádné další očekávání než získat nějaké další příjmy a spravovat účet sami, odpověď je ano - můžete udělat obě tyto věci, pokud jsou vaše finanční očekávání rozumné.
Jsou-li akcie ve vašem portfoliu uvedeny v nabídce (a převážná většina kvalitních akcií) a pokud vlastníte nejméně 100 akcií jakékoliv jednotlivé akcie, pak můžete zvážit přijetí snadno srozumitelné strategie: psaní pokryté hovory. V podstatě by vám byla vyplacena hotovostní prémie (dobrá zpráva), ale na oplátku by musel obětovat jakékoliv zisky (ne tak dobré zprávy), pokud by cena akcií měla být vyšší než dříve dohodnutá úroveň (stávka cena) v okamžiku vypršení platnosti opcí.
Je to víc, ale můžete si myslet na to, že sbíráte další dividendu, když prodáte jinému investorovi právo koupit si akcie za tuto cenu, bez ohledu na to, kolik vyšší cena akcií může stoupat. Toto právo existuje na omezenou dobu.
Existují jiné strategie, které je třeba zvážit, ale je příliš brzy na to, abyste o nich přemýšleli, protože vaším prvním úkolem je zjistit, jak fungují možnosti a rozhodnout, zda je jejich použití vyhovuje vašim investičním cílům.
Zajímalo mě, jestli existuje platforma pro obchodování s papírem, která nevyžaduje otevření skutečného účtu.
Někteří americkí zprostředkovatelé umožňují obchodování s papírem - pokud OPEN účet - ale nevyžadují, abyste v účtu ukládali peníze. Pokud to není přitažlivé, zkuste to: // www. cboe. com / tradtool / virtuální obchod. aspx Jedná se o verzi nástroje obchodování s papírem CBOE (Chicago Board Options Exchange). Nepoužil jsem to, takže nevím, jak dobře to funguje.
Jsem velký fanoušek používání virtuálního obchodování, abych získal zkušenosti s rozhodovacími situacemi.Ačkoli některé strategie možností jsou velmi jednoduché, inteligentní investor se učí, jak řídit riziko a jak "opravit" pozici, která se zhoršila. Takže obchodování s papírem poskytuje dva výhody: Nejprve vám umožňuje zvolit si strategii a postavit vhodnou pozici - kterou používáte - vlastní. Dále poskytuje příležitost získat zkušenosti s rozhodováním o tom, jak dlouho se drží pozice (je zřídkakdy dobré držet se, čeká na vypršení platnosti voleb) a kdy ukončíte přijetí ztráty nebo zamykání zisku.
Pokud se budete cítit pohodlně s různými rozhodnutími, která budete muset udělat jako obchodník s volitelnými možnostmi, je čas financovat svůj účet a začít obchodovat v malém měřítku.
Poznámka: Téměř po celou dobu bude vaše rozhodnutí "nedělat nic" a nadále udržovat pozici, jakou nyní existuje. Každá otevřená pozice však musí být nakonec uzavřena, a to buď tím, že existuje obchod nebo existuje datum vypršení platnosti této možnosti. Proto byste měli čekat, že budete obchodovat častěji, ale teď se nebude podobat "aktivnímu obchodování. '

Jsem úplný nováček! Malé znalosti jsem získal během minulého týdne.
Prozatím je důležité, abyste prokázali trpělivost. Váš primární cíl - v tomto okamžiku - je získat vzdělání a poté rozhodnout, zda postupovat.
Přečtěte si, jak investoři používají možnosti; učit se, co dělá možnosti jedinečné v investičním světě; zjistěte, jak můžete přijmout možnosti strategie, které vám pomohou splnit investiční cíle vašeho .
Možnosti jsou příliš často používány jako spekulanti. Na základě vašeho e-mailu však předpokládám (doufám), že nejste tak nakloněný.

Nejlepší je hledat strategie možností, které se shodují s výhledem na váš trh (předpokládám, že výhled je vzestupný, protože jste investováni 100% do akcií). Také chcete obchodovat s přijatelnou odměnou (co lze získat použitím možností) a riziko (co je obětováno použitím opčních strategií).

Ať už se rozhodnete přijmout strategii volby, nebo ne, je vaším současným úkolem dozvědět se a pochopit , co se týká psaní hovorů (vlastní 100 akcií, prodat jednu možnost volání) a proč chcete tuto strategii používat.

Je důležité si uvědomit, že základní metody produkce příjmů přicházejí se stejným rizikem, jaké v současné době máte - pokud se trh stane velkým potápěčem, měli byste očekávat, že ztratíte peníze - stejně jako každý investor, který vlastní akcie). - ale ztratíte méně.

Navíc existuje dodatečné riziko: Pokud trh vzroste, získáte méně, než byste si vydělali, protože tyto strategie omezují potenciál zisku. Pro mě je to přijatelné. Chci zvýšit příjmový tok a jsem ochoten omezit můj růst, aby generoval tento příjem. Ale někteří obchodníci nejsou ochotni takhle myslet.

Když se po chvíli potěšíte po obchodování s papírem, začněte dělat skutečné obchody. Začněte malé a pracujte s většími částmi svých aktiv pouze poté, co jste si jisti, že skutečně rozumíte tomu, co děláte.Podívejte se na tyto články nyní (jeden, dva, tři) pro některé pozadí, ale vraťte se k nim později, protože nejsou navrženy tak, aby vás učil, jak používat strategii.

Zajímalo by mě, zda by zvažování možností (pro zlepšení mého portfolia a vytváření příjmů na samostatném investičním účtu) v této fázi mého života bylo rozumné. To je to, co mám na mysli "podle mého očekávání" (zmíněné dříve). Je to velmi obecné prohlášení, připouštím.

Pokud jste v současné době „opatrné“ - pokud jste si koupili akcie, které by obezřetný investor vybírat, a pokud nejste hazardních her ve snaze získat velkolepou návratnost - a pokud jsou velmi pohodlné (tedy lze snadno spát v noci) držíte akcie, které vlastníte, a pak pomocí možností, jak přidat příjmy do svého portfolia, je opravdu obezřetné.

Nicméně, pokud se rozhodnete používat volby s očekáváním vydělávat podstatný návratnost investic (asi 25% ročně), nebo je-li vám možnosti obchodování činí nepříjemné , pak to není ani rozumné ani obezřetné abyste je mohli používat. Je to velmi osobní rozhodnutí.

Nespokojenost s vašimi investicemi vede k velkému neštěstí, pokud investor nedosáhne velkého štěstí. Udělejte tak čas, abyste si byli jisti, že je to něco, co chcete udělat. Nejsem nabízejí konzervativní radu, protože obchodování s opcemi je příliš riskantní - ale proto, že máte-li pochybnosti, pokud budete mít jestli děláte správnou věc - pak bych doporučil užívat více času přemýšlet o tom, (a praxe) s využitím možnosti, než začít. Pokud však pochopíte, co nabízí nabídka - pokud jde o potenciální přínosy a rizika - a pokud se při používání těchto možností ještě stále budete líbit - pak jděte na to. Není to riskantní. Co dělá obchodování s volitelnými možnostmi pro některé osoby, je to, že využívají možnosti bez skutečného pochopení toho, co se může stát s hodnotou jejich investičního portfolia.

Děkujeme vám za všechny tipy, které jste nabídli.
Je mi potěšením, ale mějte na paměti, že tipy jsou určeny pro lidi, kteří chápou, jak používat možnosti a nejsou navrženi tak, aby se stali novým obchodníkem.

Prosím, dejte mi vědět, pokud jste v libovolné kapacitě (na webu), pokud jde o šíření znalostí o možnostech.

Existuje mnoho způsobů, jak pomoci ostatním dozvědět se o možnostech - a některé jsou účinnější než jiné. Pokud se vám líbí můj styl písma, přečtěte si průvodce Rookies Guide for Options, 2. vydání - brožovaný výtisk nebo e-book - a použijte blog pro doplňující informace a vysvětlení. Je zřejmé, že existují další knihy a další autoři a některé jsou vynikající.
Pokud si uděláte svůj cíl UDĚLAT, pak se budete moci rozhodnout, zda jsou pro vás volby. Pokud je vaším cílem jen zvýšit peníze - bez velkého úsilí - možná se vám podaří a možná nebudete. Možnosti nejsou obtížné pochopit, ale někdy lidé přijmou to, co se zdá být nízkorizikovými metodami, ale finančně ublíží tím, že obchodují s příliš velkou velikostí pozice. Ačkoli není důvod se domnívat, že je těžké najít "možnosti", zůstává skutečností, že někteří lidé jsou s aritmetikou, logikou, disciplínou jenom hrozní, a postrádají trpělivost, aby mohli dělat kroky dítěte.
Chcete-li hrát hru s použitím možností zvýšení zisku (podobně jako získávání mimořádných a kvalitních dividend), musíte být ochotni přijmout limity, kolik můžete vydělat ze svých akcií. Jinými slovy, pokud jste fantastický výběr akcií a zjistíte, že akcie vždy převyšují tržní průměry, můžete pravděpodobně vydělat více z kapitálových zisků, než můžete zvýšit svůj příjmový tok. Nebo pokud jste někdo, kdo je chamtivý - vždy hledá maximální možný návrat, pak může být omezené zisky příliš obtížné pro vaši psychiku zvládnout.
Navrhuji, abyste neotevřeli samostatný účet pouze pro svou strategii "dodatečných příjmů". Je mnohem efektivnější pracovat s vaším současným majetkovým portfoliem - a přijmout metodu produkce příjmů s některými z vašich akcií.
Pokud se rozhodnete, že pokročilejší strategie by bylo pro vás a vaše potřeby lepší, je to v pořádku. Ale prosím, neobchodujte s touto strategií, dokud si nejste jisti, že rozumíte alespoň jedné ze základních strategií (pokryté hovory, nahé puty, obojky). Mimochodem, obojky nejsou pro vás, pokud nejste bohatí a nejprve chcete chránit majetek, než vydělat více.