Měsíční finanční kontrolní seznam a kalendář pro leden

Chcete kalendář událostí pro svou peněženku? Podívejte se dál. Vytvořil jsem měsíční finanční kalendář. Zde je to, co musíte udělat, abyste zůstal v lednu finančně v pořádku.

1. ledna - nastavte rozlišení!

Já vím, vím - klišé říká, že rozhodnutí o novoročních projektech mají být porušena. Ale proč se to musí vztahovat?

Nastavte rozlišení nového roku, které je specifické, měřitelné, dosažitelné, realistické a včasné.

Například:

"V letošním roce chci přispět na svůj důchodový účet 12 000 dolarů."

Speciální

- "12 000 dolarů", "tento rok" a "důchodový účet" jsou specifické. Měřitelné

- Toto je snadné měřit. Dosažitelný

- Ušetření 12 000 dolarů ročně (1 000 USD měsíčně) se může zdát jako úsek, a to je v pořádku. Rozpočet může být jako cvičení - to má být trochu namáhavé.

Realistické

- Toto je velmi realistický cíl. Cíl, který říká: "Chci splácet dluh ve výši 8 milionů dolarů za jeden týden" není realistický (pokud si opravdu nevyděláváte hodně!) Včasné

- Bez časového rámce je méně pravděpodobné, cíl. Můžete vylepšit vaše šance tím, že si dáte spoustu malých termínů. Zkuste tento cíl změnit takto: "Chci zaplatit $ 1 000 za měsíc" nebo "$ 230. 76 za týden."

První lednový týden: Zkontrolujte, zda vaše výdaje na prázdniny

Zkontrolujte své výdaje na dovolenou. Strávili jste více, než jste chtěl? Zůstal jste v rozpočtu?

Zkontrolovat své výdaje nyní - zatímco prosinec je čerstvý ve vaší mysli - vám pomůže nastavit jasnější rozpočet na výdaje na dovolenou pro nadcházející rok.

(Tento list použijte k uložení za roční výdaje).

Kromě toho budete muset prověřit výdaje na dovolenou, abyste získali hotovost v hotovosti v okamžiku, kdy budou vaše prázdninové účty splatné.

První lednový týden: Vytvořte rozpočet na rok!

Leden je skvělý čas na stanovení cílů, které odrážejí, kolik doufáte, že letos utratíte, ušetříte a investujete.

Nejprve se zeptat na některé tvrdé a upřímné otázky.

Kolik chcete v letošním roce účtovat na vašich důchodových účtech?

• Kolik chcete vyhradit pro případné nové podnikání?
• Kolik chcete nechat stranou pro jiné cíle, jako je nákup domu, dovolená, absolvování školy, splácení dluhu nebo nákup nemovitostí?
• Co jste ochotni obětovat, aby se tyto cíle staly realitou?
• Kromě toho, jak ušetříte výdaje, jak můžete vydělat peníze navíc?
• Jakmile načrtnete své cíle, vytvořte rozpočet, který bude vyhovovat. Použijte tento šikovný průvodce k vytvoření rozpočtu.

První / druhý týden leden: Spuštění automatizace

Po dokončení výše uvedených dvou kroků (nastavení rozlišení a tvorby rozpočtu) nastavte své cíle na "auto-pilot" automatickým směrováním peněz na místa, kam chcete chodit.

Například: Pokud se rozhodnete, že chcete v Roth IRA zaplatit 416 dolarů měsíčně (5 000 dolarů ročně), nastavte měsíční automatické stažení z vašeho bankovního účtu na účet Roth IRA.

Pokud se rozhodnete, že chcete "uhradit si auto", abyste si ušetřili další nákup vozu, nastavte měsíční automatické stažení z běžného účtu na spořicí účet vyčleněný na další nákup vozu.

Uvádění cílů na auto-pilot znamená, že se s tím více budete držet.

Druhý týden v lednu: Tax Prep!

Uspořádejte své daňové dokumenty. Formuláře, které budete potřebovat (1099-DIV, 1099-INT, W2 atd.), Se pravděpodobně pravděpodobně začnou pomalu v příštím měsíci nebo dvou.

Určete složku souboru nebo malou schránku, kde ukládáte všechny své položky související s daními, když přicházejí. Podobně vytvořte elektronickou složku, ve které uložíte všechny daňové související elektronické výkazy, které obdržíte.

Vytvořte kontrolní seznam daňových formulářů, které očekáváte (například výpisy z vašich bank a výpisy z dividend / kapitálových výnosů z vašich makléřských firem). Vzhledem k tomu, že každý formulář přijde poštou (nebo v doručené poště), zkontrolujte jej ze seznamu.

Kdykoli v lednu: Kontrola kreditní zprávy

Existují tři hlavní ratingové agentury: Experian, Equifax a TransUnion.

Každá agentura vám umožní zobrazit kreditní zprávu zdarma jednou za rok.

Nejlepší způsob, jak naplánovat toto, je zobrazit jednu kreditní zprávu každé čtyři měsíce. Zkontrolujte jednu v lednu, jednu v květnu a jednu v září.

Například můžete zkontrolovat:

Experian = leden

• Equifax = květen
• TransUnion = září
• > Equifax = září

Pořadí agentur nezáleží. Nejdůležitější je, že každé čtyři měsíce kontrolujete jednu kreditní zprávu.

• Pokud se na vašem přehledu objeví nějaké chyby (nesprávné informace), okamžitě podejte zprávu agentuře. Každá agentura vám poskytuje pokyny, jak podat žádost o nesprávné informace.
• Podívejte se na finanční kontrolní seznam na konci roku za prosinec - a ujistěte se, že jste si je pamatovali, abyste je zkontrolovali mimo seznam!