Změřit úspěšnost investování o roční pasivní příjem

Za posledních patnáct let jsme mluvili hodně o pasivním příjmu. Pro nezasvěcený pasivní příjem se rozumí peníze, které získáte ze zdrojů, jako jsou dividendy, úroky a nájemné. Jsou to peníze, které vaše peníze vydělávají za vás; , která je uložena na bankovním účtu vaší rodiny nebo CCDA, bez ohledu na to, zda se z rána dostanete z postele. Konečným cílem většiny investorů je generovat dostatek pasivních příjmů, díky nimž mohou po důchodu žít pohodlně, když již nemohou získat výplatu.

Další informace naleznete zde: 4 věci, které si přejete hledat v pasivním příjmovém toku.

Při budování investičního portfolia může být jeden trik, který můžete využít k tomu, abyste zůstal v kurzu a zbohatnout, měřit váš úspěch o celkové množství pasivních příjmů, které vaše portfolio vytváří každý rok v chladných a tvrdých hotovostech. Na základě této filosofie se zdá, že funguje pro lidi, protože je jednoduché a můžete vidět hmatatelný důkaz o vašem pokroku, protože šeky jsou vám zasílány poštou nebo přímo uloženy na váš bankovní účet.

Příklad použití pasivního příjmu jako vašeho měřicího zařízení

Představte si, že máte 10 000 000 Kč v úsporách, které chcete dlouhodobě investovat. Rozhodnete se koupit 500 akcií společnosti General Electric za 20 dolarů. 00 na akcii. Řekněme, aktuální dividenda je 17 ¢ za čtvrtletí. To znamená, že každých 90 dní dostaneš šek na 85 dolarů. 00. Pokud máte peníze uložené přímo, na konci roku byste měli 340 dolarů. 00 v hotovosti sedící na účtu.

Příští rok ušetříte dalších 10 000 USD. Přidáte 340 dolarů. 00 v hotovosti z vaší dividendy společnosti General Electric, která vám dává 10, 340, 00 dolarů v čerstvé hotovosti. Tentokrát si chcete diverzifikovat a koupit 159 akcií společnosti Johnson & Johnson za necelých 65 dolarů. 00 na akcii. Řekněme, že jejich roční dividenda činí 2 USD. 44 za akcii.

Na konci druhého roku vyděláváte nyní 340 dolarů. 00 v pasivních příjmech z dividend společnosti General Electric a 387 dolarů. 96 v pasivních příjmech z vašich dividend Johnson & Johnson za celkovou sumu 727 dolarů. 96. Absolutně ignorujete výkyvy na burze cenných papírů a zaměřujete se pouze na jednu věc a jednu věc: Zda můžete získat to, že pasivní příjmy rostou rychleji než inflace v průběhu let. Myslíte si, že jste jako dlouhodobý podnikatel, ne spekulant.

Portfolio úspěšného pasivního příjmu roste s časem

Jedním z charakteristických rysů dobrého portfolia pasivních příjmů je to, že se jedná o hotovostní generátory, ať už se jedná o akcie, nemovitosti, majetkové účasti v soukromých podnicích, minerální práva nebo cokoliv jiného, ​​co si dokážete představit, že odkládá finanční prostředky, roste každý rok, takže odhazují více než 999 peněz než v předchozím roce.Je důležité, aby míra růstu v distribuci hotovosti přesáhla míru inflace, takže váš příjem domácností se neustále rozšiřuje, což vám dává větší kapitál, který můžete rozdávat, reinvestovat, ukládat nebo utrácet. Vezměme dva zásoby, které jsme zmínili. V době, kdy jsem původně napsal tento článek, Johnson & Johnson zvýšil dividendu již po 50. rok.

Generální Electric zvýšil svou dividendu několikrát i v uplynulých letech, ačkoli dosud nedosáhl úrovně, do které předtím vyšplhal před Velkou recesí. Dobrá společnost je taková, která je schopna a ochotna neustále zvyšovat výplatu dividend vlastníkům, aby získala stále rostoucí dividendové šeky, protože základní operace jsou nějakým způsobem nadřazeny typické organizaci. Mysli na firmu jako Kraft Foods. Bez ohledu na to, jak moc se někdo snaží, Oreo Cookies pravděpodobně budou vždy považovat za nejlepší světové cookies. Mysli na Coca-Cola nebo Pepsi. Nezáleží na tom, kolik peněz investujete do soutěžícího, bude prakticky nemožné vypustit dva oba nealkoholické nápoje z jejich biskupa nahoře v kategorii nápojů sýtené oxidem uhličitým.

Podobně dobré investice do nemovitostí mohou podpořit zvýšení nájemného, ​​který mírně přesahuje inflaci.

Nechcete vlastnit těžké, tvrdé podniky. Život je příliš krátký na to, aby prošel touto cestou. Nechte to pro někoho jiného. Vaším úkolem je ujistit se, že každým rokem ukončíte 1.) rozšířením vlastnictví velkých a kvalitních podniků a 2.) tyto aktiva vybírají více peněz, než tomu bylo před dvanácti měsíci. Vezmeme-li dohromady, není těžké budovat bohatství, pokud máte dostatek času.

Používání přístupu pasivního příjmu může pomoci chránit vás před zaplacením aktiv

Hlavní výhodou soustředění se na ročních pasivních příjmů jako metrika úspěchu je to, že může pomoci chránit vás před přeplněním, stejně jako hloupé investory Home Depot diskutováno zde. Toto je funkce základní matematiky. Vzhledem k růstu cen se peněžní výnosy snižují. Investor, který se zaměřuje na zvyšování pasivních příjmů, nebude tyto investice s nízkým výnosem takřka tak atraktivní, že poskytne vyrovnávací sílu, neboť optimismus zaměří burzovní trh či trh s nemovitostmi. Neúmyslně chránil investice své rodiny.

Největší nebezpečí pro pasivní výdělečnou činnost je riziko pádu do pasti nebo dividendy

Jedno z největších rizik pro muže a ženy zaměřené na investování pasivních příjmů spadá do tzv. Pasti nebo dividendy past. Obecně platí, že pokud aktivum dosahuje 3x, 4x nebo vyšší než 30-leté státní dluhopisy Spojených států, buďte opatrní. Většina "levných" aktiv je z nějakého důvodu levná. V dnešním světě, pokud vidíte dividendu 6%, 8%, 10%, 12% nebo více, pravděpodobně dojdete do jedné z těchto takzvaných pasti. Mohla by to být společnost, která měla zvláštní jednorázovou dividendu z prodeje aktiva, jako je dceřiná společnost, nebo vypořádání soudního řízení, které se nebude opakovat. Mohlo by to být obchod s čistými hrami, který by byl strukturovaný jako komanditní komanditní společnost, která měla rekordní výnosy z vysokých cen, o nichž se trh nemůže dozvědět.Mohlo by to být cyklické podnikání, které by ukázalo, jakou hodnotu investoři nazývají špičkové zisky.

V každém případě buďte opatrní. Pasivní investování do důchodu může sloužit vám dobře, ale nezískat chamtivost a překonávat výnosy. Jak nám Benjamin Graham připomněl, investoři ztratili více peněz, než se odcizili na hlaveň zbraně. On měl pravdu.