Nejlepší portfolio amerických fondů

Skupina amerických fondů je jednou z největších společností podílových fondů na světě. Ačkoliv jsou finančními zprostředkovateli, mnoho investorů, kteří dělají sami sebe, mají americké fondy v penzijních plánech sponzorovaných zaměstnavatelem, jako například 401 (k) s.

Hlavní zprostředkovatelé, jako je Edward Jones, mají rád prodávat americké fondy, protože mají obvykle pevné dlouhodobé záznamy a mohou získat své poplatky prodejem vzájemných tříd akcií, které účtují náklady, jako je třída akcií A (front load) a třída akcií B (zadní zatížení).

Abychom vyhověli poptávce po finančních prostředcích bez zátěže, zejména v plánech 401 (k), vytvořily americké fondy třídu R-share, která umožňuje makléřům platit jiným způsobem, jako je 12b- 1 Poplatky. Například jste mohli vidět Americký fond pro růstový fond Ameriky nebo Americké fondy základních investorů nebo Americké fondy Small Cap World v R1, R2, R3 nebo R4 třídy akcií.

Ale jaké jsou nejlepší americké fondy a jak může investor s nimi sestavit portfolio? Přišel jste na správné místo pro odpověď!

Začněte s nejlepším uspořádáním portfolia

Než si vybereme ty nejlepší americké fondy, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia nazvanou jádro a satelit, která zní stejně: Portfolio je založen na "základním holdingu", jako je podílový fond s velkým kapitálem, který představuje největší část portfolia, a další typy fondů - "družicové holdingy" - každá složená z menších částí portfolia dokončete celý.

Družice obvykle sestávají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s malou kapitalizací, dluhopisové fondy a někdy sektorové fondy.

Hlavním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů), zatímco překonává (dosahuje vyšší návratnosti než) standardní měřítko výkonu, jako je index S & P 500.

Americké fondy nenabízejí indexové fondy ani odvětvové fondy, ale existuje řada vynikajících možností ve svém fondu, které vám pomohou vybudovat diverzifikované portfolio. Také mnoho z jejich vzájemných fondů je vystaveno zahraničním akciem, i když nejsou formálně klasifikovány jako zahraniční akciové fondy.

Aby nedocházelo k přílišnému překrývání fondů a že budete mít odpovídající expozici zahraničním akciem z jiných fondů v portfoliu, nebude toto ukázkové portfolio amerických fondů mít specializovaný fond zahraničních akcií.

Vzorové portfolio nejlepších amerických fondů

Nyní, když máme pro naše portfolio amerických fondů šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vybudování vlastního portfolia:

• 40% Americký fond amerických fondů pro růst (AGTHX): Akcie s velkým limitem
• 20% Americké fondy Smallcap World (SMCWX): Americké a zahraniční akcie s malým limitem
• 40%

Tato konkrétní kombinace amerických fondů je příkladem mírného portfolia, který je vhodný pro investory s mírně vysokou rizikovou tolerancí a časovým horizontem nejméně 5 let.Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou.

Rozpis alokace aktiv je 60% akcií a 40% dluhopisů.

Mějte také na paměti, že všechny fondy tohoto vzorového portfolia amerických fondů jsou jejich akciemi A. Pokud investujete do plánu 401 (k), je pravděpodobné, že jsou použity akcie R, a proto bude symbol tickeru odlišný.

Také si můžete všimnout, že toto portfolio má pouze tři fondy. Tyto tři fondy jsou tak široce diverzifikované, že v portfoliu není zapotřebí více finančních prostředků.

Bez ohledu na to, které americké fondy si zvolíte, stačí si být jisti, že používáte různorodou směs kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.