Pokud investujete do podílů, vyvarujte se těchto 5 chyb

Pokud jste typickým investorem podílových fondů, existují nejméně pět běžných chyb, které mohou potlačit i ty nejlépe hodnocené osoby při sestavování jejich portfolia. Tím, že se soustředíte na to, abyste se vyhnuli několika velkým chybám, můžete mít šanci dosáhnout odchodu do důchodu stovkami tisíc nebo dokonce miliony dalších dolarů v bohatství kvůli síle složení. Ve většině případů vám tyto triky mohou dokonce pomoci snížit rizikový profil, takže je to opravdu případ vašeho dortu a jídla.

Chci se na chvíli zabývat těmito pětmi chybami v investování do fondů, abyste je mohli vyhnout ve svém vlastním životě. Přinejmenším, pokud vás přimějí, abyste předtím, než se zavázáte k získání svého těžce vydělaného kapitálu, považuji svou práci za dobře provedenou.

Investiční chyba vzájemného fondu # 1: ignorování výdajového poměru

Znám první ruku investorů, kteří pilně rozdělí část své výplaty do portfolia vzájemných fondů. Ale pokud se jich zeptáte, kolik platí společná správcovská společnost ve formě poplatků, což je údaj zahrnutý do tzv. Poměru nákladů na podílové fondy, nemůžou vám to říct. Tento poměr je pro vás nesmírně důležitý. Kdysi jsem napsal esej, který podrobně popisuje, jak dvě fondy, které vlastní téměř stejné portfolio, by vedly k výrazně odlišné úrovni bohatství pro investora založené na poměru nákladů na podílový fond. Obecně platí, že byste měli vlastnit pouze podílové fondy ve spodních 10% až 20% výdajových poměrů.

Důvod je jednoduchý. Za každý $ 1, který utratíte v poplatcích za správu, máte ve vaší investici méně než 1 dolar. To je méně než 1 dolar generující dividendy, úrokové výnosy a kapitálové zisky. V průběhu času zdánlivě malé množství může mít velké vlivy na vašem kapse.

Investiční chyba podfondu 2: ignorování prodejního zatížení

Pro investora v podílovém fondu jsou prodejní břemeny neupravené.

Prodejní zatížení není nic jiného než provizi, kterou platíte, z kapsy, osobě nebo instituci, která vás přesvědčila, abyste si koupili podílový fond! Existují všechny typy prodejních nákladů - přední zásilky, zátěžové zátěže, odložené zatížení … proto jsem napsal Co je to prodejní zatížení podílového fondu? .

Investiční chyba v podílovém fondu # 3: Nevíte, jaké podkladové cenné papíry má váš Podílový fond

Pokud vlastníte desítky podílových fondů, ale všechny vlastní stejné podkladové akcie, dluhopisy nebo jiné cenné papíry, nejste téměř jak jste si mysleli. Dnes se odvětví podílových fondů rozšířilo na to, že existují vzájemné fondy zabývající se téměř každou strategií, jak konzervativní, tak přímé hazardní hry, kterou si dokážete představit. Existují dokonce pákové podílové fondy, které krátké různé indexy, jako je S & P 500 na bázi 3-1!

Investiční chyba podílového fondu č. 4: Nepoužívat výhodnější třídy akcií fondů podfondu

Mnoho vzájemných fondů má více tříd akcií. Jedna populární struktura zahrnuje různé úrovně akcií, které nabízejí nižší náklady s vyššími minimy. Co je to třída podílů podílového fondu? , Vysvětlil jsem, jak jeden z největších indexových fondů na světě má mnoho různých úrovní, které dosahují minimální investice 200 milionů dolarů.

Vždy, když získáte nárok na vyšší třídu akcií, může zaplatit (doslova), aby se podíleli na konverzi svých podílů.

Investiční chyba podílového fondu č. 5: Nečíst prospekt podílového fondu

Než začnete uvažovat o investování do podílového fondu, musíte si přečíst prospekt. Tento zvláštní právní dokument vysvětluje investiční strategii, kterou bude spravovat správcovská společnost, aby investovala vaše peníze, stejně jako mnoho dalších důležitých detailů.

Objevte více informací o investování do podílového fondu

Pokud máte zájem o získání více informací o tomto investičním tématu, přečtěte si speciální hub, který jsem vám dal pro vás s názvem Kompletní průvodce začínajícím investorem do vzájemného Fondy. Postupné procházení postupně by mělo poskytnout dobrý základ pro základní informace.