Jak získat bohatství z vašeho investičního portfolia

Pro významnou menšinu investorů není cílem vybudování investičního portfolia jen dosažení finanční nezávislosti, ale spíše získávání bohatství; mít dostatek peněz, aby dokázali dělat cokoliv, kdykoli chtějí, a zároveň vytvářet převody aktiv generací prostřednictvím struktur, jako jsou svěřenecké fondy a rodinné komanditní společnosti, takže jejich děti, vnoučata a v některých případech i praváci, mají bohatství nebo bohatství z akcií , dluhopisy, nemovitosti, soukromé provozovny a jiné majetky rozptýlené v rodinném stromu.

Není to snadný úkol, ale to, že miliony lidí dosáhly. (Chcete-li pomoci zjistit, co znamená "bohatý", přečtěte si Kolik peněz je bohatých? )

Jádrem procesu získávání bohatých z vašeho investičního portfolia je vytváření příjmů ; ve skutečnosti vydělávat peníze, přinášející tyto peníze k práci v dodatečné produktivní majetek, pak, stejně jako pokyny na láhev šamponu, "Wash Wash Rinse." Vzhledem k tomu, že dostatek času, síla složení pracuje na magii a brzy vaše peníze vydělávají více peněz, než jste si kdy mohli představit. V tomto článku se zaměříme na široký a akademický pohled na různé mechanismy, díky nimž portfólio vytváří pro majitele kapitálu nadměrnou hotovost.

# 1: Získejte úrokový výnos z peněz, které vypůjčíte

Někteří investoři půjčují peníze přímo. Jedna z mých babiček strávila roky budováním svých úspor hnízdo vejce a pak, před deseti lety, začala přímo upisovat hypotéky vysoko rizikovým dlužníkům a zajišťovala si směnky vlastnictví, a to často v sazbách okolo 13% ročně.

Pracovala pouze v malém okruhu komunit a měst, se kterými už více než 70 let věděla. V mnoha případech by buď prodala směnky bankovním institucím, jakmile byla zavedena historie plateb, nebo by se dostala do refinancování ze smlouvy poté, co by kupující mohl získat nárok na tradiční hypotéku.

Ve skutečnosti si "pronajala" své peníze lidem, kteří ji potřebují k nákupu domu. Řídila své riziko a udržovala dostatečně velké portfolio těchto vlastností, že když se jedna z nich nevyhnutelně dostala do uzavření, což se čas od času stalo, nebyla vystavena žádnému utrpení, dokud proces nebyl dokončen.

Jiní investoři raději investují do dluhopisů vydaných městskými úřady, korporacemi nebo jinými subjekty. Tito emitenti dluhopisů pak využívají peníze získané k vybudování továren, škol, nemocnic, policejních stanic, rozšiřují se na nové trhy, zahajují reklamní kampaně nebo jakékoliv jiné účely, které byly uvedeny v prospektu o dluhopisech.Pokud vše půjde dobře, majitel dluhopisu obdrží e-maily - nebo v těchto dnech, což je častěji případ, přímo uložené na účet zprostředkování nebo globální úschovu - až do splatnosti dluhopisu, jistina splácí a dluhopis přestane existovat.

# 2: Sbírat hotovostní dividendy od podniků, které vlastníte v celém nebo v části

Když si koupíte podnik, ať už hovoříte o rohovém obchodě s drogami nebo o kusu mnohem většího konglomerátu, v Berkshire Hathaway, United Technologies nebo General Electric, máte šanci vybírat dividendy v hotovosti.

Tato částka představuje část zisku, který se správní rada společnosti rozhodne odeslat vlastníkům na základě jejich celkového podílu na podnikání. Čím více vlastního kapitálu (vlastnictví) máte a / nebo větší zisky, kterou společnost produkuje, tím vyšší jsou vaše dividendy.

Od srpna 2016 zaplatí podíl společnosti McDonald's Corporation, největšího řetězce restaurací na světě, 3 dolary. 56 v hotovostních dividendách za rok. Pokud vlastníte 100 akcií, obdržíte 356 USD. Pokud vlastníte 1, 000, 000 akcií, obdržíte 3, 560, 000 dolarů. Tyto kontroly se zobrazují bez ohledu na to, zda se akcie v průběhu roku zvýšily nebo snížily, protože jsou financovány z provozních výsledků společnosti sám; peníze vyrobené vybíráním příjmů od franšízantů, kteří prodávají cheeseburgery, francouzské hranolky, čokoládové třásně, kuřecí nugety, jablečné koláče, sendviče se snídaní a kávu.

Dokonce i když společnost čelí vítrům, McDonald's business sám je úspěšný natolik, že dividenda se podstatně rozrostla v průběhu let, desetiletí a generací. Byl to hlavní budovatelský potenciál pro ty, kteří vlastní globální říši a chtějí se zbohatnout. Ve skutečnosti od té doby, co McDonald's poprvé vyplatil dividendu až v roce 1976, zvýšil výplatu každý rok, bez výjimky, na agregované sazby, které úplně trpí inflací. Posledních 15 až 20 let demonstruje vzorec. Při pohledu na maximální časový rámec můžeme najít na nedávném Value Line Investment Survey slzný list, již v roce 1999, jedna akcie společnosti McDonald's vyplatila dividendu ve výši $ 0. 20. V letošním roce, jak už víte, dividenda je 3 dolary. 56. Jedná se o nárůst o 17,8 násobek nebo o 19 72% složeného meziročního růstu. Nemuseli jste nic dělat, kromě toho, že jste se drželi na vašem skladu a každý rok jste byli spláceni víc peněz.

# 3: Vlastní podnik, který se rozrůstá, má to pro vás znovu investovat a poté prodat svůj podíl za vyšší cenu, než jste zaplatili

Když si koupíte aktivum za jednu cenu a prodáváte za vyšší cenu , zisk se nazývá kapitálový zisk. Majitelé podniků se často mohou těšit na tento výsledek tím, že profitují z firmy a reinvestují do růstu, takže budoucí zisky jsou vyšší. Ilustrace vám může pomoci. Představte si, že jste vlastnili hotel a nepřetržitě zorali své příjmy zpět do budování dalších hotelů. Dvacet pět let projde.Pokud jste spravedlivě rozdělili své kapitálové přidělení a podniky samy o sobě mají vysokou kvalitu (děláte dobrou pracovní místnost pro plnění úkolů, vaši zaměstnanci vědí, jak se dostat do komunity a zdokonalit podnikání, aby získali speciální rezervace událostí. prodávat vylepšené služby, abyste získali více z každého hosta atd.), pravděpodobně dostanete mnohem vyšší cenu než součet souhrnných zisků, které jste reinvestovali při prodeji svého vkladu. K tomu dochází, protože kapitál, který prodáváte, má větší hodnotu; více budov, více příjmů a větší zisk. Je to podobné pečení koláče; vajíčka, mouka, cukr, olej a další ingredience se spojují, aby vytvořily něco mnohem působivějšího než součet částí.

Je důležité, abyste pochopili kapitálové zisky a dividendy v hotovosti se vzájemně nevylučují. Ve skutečnosti téměř vždy jde ruku v ruce, jakmile je společnost dobře zavedená a zisková. Některé z nejúspěšnějších firem v historii učinily své akcionáře bohaté, protože oba rostly v hodnotě a poskytovaly tok příjmů vyplácených akcionářům. Například investice ve společnosti Wal-Mart v hodnotě 10 000 dolarů v době jejích IPO v 70. letech činí více než 10 000 000 dolarů mezi reinvestovanými hotovostními dividendami a nárůstem hodnoty obchodu, protože obchody jsou v celé Americe rozšiřovány. Jediný podíl společnosti The Coca-Cola zakoupený na počáteční veřejnou nabídku v hodnotě 40 dolarů v roce 1919 s reinvestovanými dividendami nyní činí více než 15 000 000 000 dolarů.

Tyto společnosti si udržely spoustu svých příjmů a financovaly růst. Tento růst umožnil navýšit dividendy i každý rok. Když se podíváte na obě tyto věci dohromady - kapitálové zisky a výnosy z dividend - nazývá se to celková návratnost.

# 4: Vlastní něco hodnotné (jako nemovitost) a pronajmout to někomu, kdo ho potřebuje nebo si přeje vyměnit za hotovost

Je velká výhoda, jak vydělat peníze z tohoto typu investice, a to musí dělat s daněmi. V době, kdy byl tento článek zveřejněn v roce 2016, pokud jste obyčejným investorem, pravděpodobně byste nemuseli platit 15,3% daní z vlastních zakázek na váš výnos z pronájmu, které by majitel malého podniku musel zaplatit. To znamená, že pasivní příjem získaný z tohoto zdroje by mohl vést k tomu, že více peněz zůstal ve vaší kapse místo toho, aby šel do vlády. Kdysi jsem psal o jednom muži, který znám, který má čistou hodnotu několika milionů dolarů a zaplatí velmi málo daní v důsledku svých investičních strategií, z nichž část zahrnovala nákup institucionálních budov a jejich pronájmy. To může být inteligentní způsob, jak se zbohatnout, a spousta lidí to udělala právě s portfoliem vlastností, které byly vyvinuty, získané, nahromaděny a živeny v průběhu času.

Společnost Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace se předkládají bez ohledu na investiční cíle, toleranci k riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory.Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.