Jak provádět analýzu rozpočtu pro vaše podnikání

Hotovost je benzín, který vaše podnikání běží. Peněžní tok může být definován jako způsob, jakým se peníze přesouvají do vašeho podnikání a od něj. to je rozdíl mezi právě schopností otevřít obchod a být schopen zůstat v podnikání. Analýza peněžních toků je metoda kontroly finančního zdraví Vaší firmy. Jedná se o studium pohybu peněz prostřednictvím vašeho podnikání, nazývaného hotovostním rozpočtem, pro určení způsobů, jak se vezmete a vyplácíte peníze.

Cílem je udržet dostatečnou hotovost pro podnikové operace měsíčně. Tento typ analýzy peněžních toků se nazývá rozvoj hotovostního rozpočtu.

Obtížnost: Průměr

Požadovaný čas: 3 hodiny

Zde je návod:

1. Tento typ analýzy peněžních toků se nazývá příprava a analýza rozpočtu v hotovosti. Je součástí krátkodobého finančního plánu vašeho podniku. Určete částku hotovosti, která bude plynout do vaší firmy během měsíce. Pokud právě začínáte podnikat, měli byste zahrnout počáteční zůstatek v hotovosti, který chcete mít každý měsíc k dispozici. Také by bylo množství tržeb, které máte během prvního měsíce. Prodej by zahrnoval jak prodej hotovosti, tak prodej, který uděláte svým zákazníkům, kteří plati za úvěr.
2. Určete částku hotovosti, která bude plynout z vaší firmy během měsíce. Budete mít výdaje. Pravděpodobně budete muset nakupovat kancelářské potřeby. Jiné měsíční výdaje mohou zahrnovat reklamu, výdaje na vozidla, výdaje na mzdy, jen abychom jmenovali jen několik. Budete mít některé čtvrtletní výdaje, jako jsou daně. Můžete mít výdaje, které se jen občas vyskytují, například nákup počítačového vybavení, vozidla nebo jiné větší náklady. Zde je příklad rozvrhu plateb v hotovosti, který je druhým krokem hotovostního rozpočtu.

1. Chcete, aby peněžní prostředky, které budou plynout do vaší firmy (krok 1), byly vyšší než peněžní prostředky, které budou plynout z Vaší firmy (krok 2). To znamená, že váš měsíční peněžní příliv musí být vyšší než váš měsíční cash flow, takže budete mít dostatek peněz na provozování vaší firmy. Zde je prázdný pracovní list, který můžete použít k výpočtu příjmů z peněžních prostředků nebo hotovostních příjmů, a pro výpočet plateb v hotovosti můžete použít další prázdné pracovní listy.

1. Konečný zůstatek pro první měsíc se stává počátečním zůstatkem druhého měsíce. Provádíte stejný typ analýzy. Každý měsíc bude pravděpodobně nutné přidat více položek k vaší analýze peněžních toků v průběhu růstu vaší firmy. Musíte se rozhodnout, jaká minimální konečná hotovostní zůstatek je ta, kterou považujete za přijatelnou pro vaši firmu, a každý měsíc se k ní zaměříte.
2. Pokud se váš peněžní tok změní na jeden měsíc negativně, budete muset za tento měsíc půjčit peníze od rodiny nebo přátel, investorů nebo z banky nebo jiných finančních institucí.Pak, pokud je váš peněžní tok příští měsíc pozitivní, můžete tento úvěr splácet.
3. Pokračujte v této činnosti každý měsíc na dobu prognózy. Snažte se, aby vaše výpůjčky zůstaly na minime a vaše peněžní příjmy větší než vaše odliv. Nezapomeňte, že tento hotovostní rozpočet je finančním prognostickým dokumentem, ale snažte se jej co nejvíce sledovat. Zde je příklad dokončeného hotovostního rozpočtu na základě již dokončených plánů, na které se můžete podívat. Zde je prázdný list, který můžete použít pro vlastní firmu.

Tipy:

1. Podívejte se na tento článek. Ukazuje vám, jak používat hotovostní rozpočet jako součást komplexního plánu finančního prognózování.
2. Tento pracovní list vám pomůže vyvíjet první část svého hotovostního rozpočtu - plán příjmů z hotovosti. Tento prázdný pracovní list vám dává prostor k tomu, abyste si vytvořili svůj vlastní plán příjmů z hotovosti.
3. Tento příklad časového rozvrhu platebních plateb vám ukáže, jak vytvořit plán pro vaši společnost. Zde je prázdný list, který můžete použít k vytvoření výkazu platebních plateb pro vaši společnost.
4. Zde je příklad hotovostního rozpočtu založeného na dříve vytvořených plánech. Zde je prázdný list, který můžete použít pro vlastní firmu.
5. Přečtěte si a dodržujte tyto 6 tipů pro udržení zdravého peněžního toku a tipy pro zvýšení peněžního toku.

Co potřebujete:

• Váš podnikový počítač
• Počítačový účetní program, který používáte
• Všechny vaše tržby a výdaje
• Kolik peněz chcete vždy po ruce
• počáteční počáteční hotovostní zůstatek