Databáze FINRA BrokerCheck

BrokerCheck je služba FINRA, která umožňuje investorům kontrolovat prostředí makléřů (mnoho, ale ne všichni, které se dnes nazývají finanční poradci) a makléřské firmy. Obsahuje také informace o dříve registrovaných zprostředkovatelích; mnozí z těchto lidí mohou stále pracovat v oblasti cenných papírů nebo v oblasti investic, a proto informace o nich mohou být užitečné pro investory. Služba je bezplatná a vyhledávání dat lze provádět prostřednictvím webové stránky.

Zprávy o makléřů

U makléřů, kteří byli zaregistrováni u společnosti FINRA za posledních 10 let, včetně makléřů, kteří v současné době nejsou aktivní, zpráva BrokerCheck obsahuje:

• a jeho pověření
• Seznam jeho stávajících registrací, licencí a průmyslových zkoušek
• Historie registrace a zaměstnání: všechny cenné papíry registrované společností FINRA, které byly kdy zaregistrovány, a také za minulost 10 let, všechny ostatní práce (uvnitř i vně odvětví cenných papírů), vojenská služba, nezaměstnanost a denní vzdělávání
• Zveřejňování informací o sporech zákazníků, disciplinárních událostech a finančních záležitostech na záznamu makléře, byla zjištěna chyba
• Nejaktuálnější komentáře brokerů

Uvědomte si, že ne všechny akce a obvinění ze záznamu makléře skutečně naznačují nesprávné jednání.

Pokud makléř přestal být registrován u firmy FINRA před více než 10 lety, jediný rozdíl v typické zprávě BrokerCheck se týká sekce zabývající se zveřejněním údajů.

Zahrnuje určité trestní, regulační, občanskoprávní soudní řízení nebo stížnosti zákazníka proti makléři. Události jsou zahrnuty ve zprávě, pokud makléř byl:

• podléhající konečnému regulativnímu opatření
• odsouzen (nebo obviněn) z určitých zločinů
• uložen v rámci občanského soudního příkazu týkajícího se investičních aktivit
• občanský soud porušuje zákony nebo předpisy týkající se investic
• Pojmenován jako odpůrce nebo obžalovaný v rozhodčím řízení nebo v občanskoprávním řízení, který tvrdí, že porušil obchodní praktiky, a který proti němu vydal rozsudek nebo občanský soudní rozsudek

FINRA uvádí každou akci, jak ji hlásí regulátoři cenných papírů, individuální makléř a všechny zúčastněné firmy.

Zprávy o zprostředkovatelských společnostech

Typická zpráva BrokerCheck o makléřské společnosti se skládá z:

• Přehled firmy a jeho pozadí
• Kdy a kde byla založena společnost
• Lidé a organizace ovládání akcií nebo vlivu na činnost firmy
• Historie fúzí, akvizic nebo změn názvu
• Aktivní licence a registrace firmy, typy podniků, které provádí, a další podrobnosti týkající se její činnosti
• ocenění, disciplinární události a finanční záležitosti na záznamu firmy

Je třeba poznamenat, že mohou být zahrnuty nevyřízené nebo nevyřešené akce a přítomnost takovýchto akcí nemusí nutně znamenat, že došlo k neoprávněnému jednání.

Informační zdroje

Informace v BrokerCheck pocházejí z centrálního depozitáře (CRD), který sestavuje registraci a licence podávané makléřskými firmami a makléři.

Regulační orgány rovněž poskytují CRD informace o některých disciplinárních činnostech týkajících se makléřů a makléřských firem.

Měna informací

Registrovaní makléři a zprostředkovatelé musí zpravidla zaslat aktualizace CRD do 30 dnů poté, co se o události dozví. BrokerCheck okamžitě odráží nové nebo revidované údaje CRD. Informace obvykle nejsou aktualizovány pro firmy, které již nejsou registrovány společností FINRA nebo pro makléře, kteří již FINRA nezaregistrují.

Jaký příklad BrokerCheck neobsahuje

Příklady jsou:

• Rozsudky a závazky původně oznámené jako nevyřízené, které byly později splněny
• Konkurzní řízení podané před více než 10 lety.
• Čísla sociálního pojištění
• Informace o historii bydlení
• Informace o fyzickém popisu

BrokerCheck obecně neobsahuje data, která nikdy nepronikla do CRD, ani informace, které kdysi, ale ne.

FINRA usiluje o ochranu důvěrných informací o zákaznících, vyloučení urážlivého nebo hanlivého jazyka a potlačování informací, které vyvolávají značné obavy z krádeže nebo soukromí.

Nové návrhy na zveřejnění

V roce 2012 zvažuje společnost FINRA zvýšené zveřejnění v BrokerCheck, například:

• Důvody a připomínky týkající se ukončení makléře
• Vzdělávací zázemí
• CFA nebo CFP
• Podrobnější informace o stížnostech investorů vůči makléřům

Mezitím jsou výzvy od advokátů investorů, aby zahrnovaly skóre získané na zkouškách, jako je Series 7, proti finančním agentům FINRA a mezi makléři jsou velmi nepopulární. Odborníci uvedení v The Wall Street Journal ("Udržení skóre: advokáti pro investory, kteří vyzývají k dalšímu zveřejnění makléřů, včetně hodnocení o zkouškách", 29. května 2012) zpochybňují užitečnost hlášení výsledků testů, souvisí s budoucími investičními výkony nebo kvalitou služeb, které jsou hlavními faktory spokojenosti zákazníků.