Video: Finanční služby na Internetu 2024
Pomáhat lidem řídit a investovat své peníze je práce finančních poradců. Zatímco ti v oboru finančních služeb mohou mít vysokou úroveň a certifikace, bez obchodních dovedností, veškeré vzdělání a výcvik nejsou nic víc než dekorace na stěnu.
Prodejní kariéra ve finančních službách
Existuje velmi dobrý psychologický důvod, proč se ti z odvětví finančních služeb nepovažují za odborníky na prodej.
To je důvod, proč se široká veřejnost cítí být prodávána. Pokud jde o investice, odchod do důchodu a vzdělávání dětí, lidé chtějí pracovat s profesionálním poradcem a nikoli s prodejní osobou, která může být odškodněna za prodej určitých investic, vzájemných fondů nebo akcií. Když se investice dostane na jih, je mnohem jednodušší, aby poradce uklidnil nervy investora než pro profesionálního prodejce, aby dosáhl stejného úkolu.
Každý úspěšný finanční poradce, bez ohledu na to, jaké tituly mohou mít, chápe, že mají obě odpovědnosti za porozumění tržním trendům a jak účinně "prodávat" služby a investiční nástroje zákazníkům. Ti ve finanční oblasti, kteří nepřijmou, že jsou prodejní odborníci, obvykle skončí v analytických rolích nebo v jiné profesní oblasti.
Certifikace
Za účelem prodeje finančních cenných papírů musí být finanční poradci licencováni. Nejčastěji držené certifikace jsou Series 6, 7 a 63.
Tato certifikace umožňují poradce prodávat vzájemné fondy, anuity, dluhopisy, penzijní vozidla a jednotlivé akcie. Z osobních zkušeností vám mohu říci, že tyto zkoušky jsou velmi náročné, ale jen dokazují, že poradce má důkladné znalosti o finančních trzích. Neověřují schopnost poradců účinně plánovat nebo řídit portfolio klienta.
Mnoho poradců má také pojišťovací certifikace, jako je život, nehoda a zdraví.
Pokročilé certifikáty
Mohou být náročné i jako zkoušky 6, 7 a 63, jsou obvykle považovány za vstupní certifikace v oboru finančních služeb. Pro ty, kteří se dlouhodobě prosadili jako finanční plánovač nebo poradce, jsou další vzdělávání a certifikace prakticky závazné.
Mnoho finančních poradců získává certifikáty CFA a CFP. CFA je certifikovaný finanční analytik a CFP je certifikovaný finanční plánovač. Oba jsou uznávanými certifikáty a zpravidla nejsou získáváni až do několika let do kariéry v oblasti finančních služeb.
Kromě těchto certifikací někteří v oboru studují a získávají ChFC nebo Chartered Financial Consultant.Podle expertky v oblasti finančních služeb Donna Rodgers, "Chartered Financial Consultant musí mít alespoň 3 roky praxe v oboru finančních služeb." ChFC® připravuje profesionály, aby zvládli potřeby jednotlivců, rodin a malých podniků. ChFC vydělávají o 51 procent více než jejich vrstevníci. " Samotný nárůst příjmů může inspirovat mnoho lidí, aby získali tuto certifikaci a další výhodu zvýšeného respektu vůči rovesníkům a zákazníkům.
Výzvy a odměny
Existují dvě hlavní výzvy, kterým čelí každý, kdo si vybere kariéru ve finančních službách. První je soutěž. Prakticky každá hlavní ulice v Americe má alespoň jednu kancelář s finančními službami, která je plná buď jediného poradce nebo týmu poradců, aktivně hledá nových zákazníků a udržuje své stávající klienty. Většina každé banky nabízí finanční služby stejně jako většina pojišťovacích agentur. Přidejte do tohoto seznamu dostupnost finančních služeb nabízených internetovými společnostmi a brzy pochopíte, že odvětví finančních služeb je velmi konkurenceschopné.
Další hlavní výzvou jsou vládní předpisy a předpisy, které musí každý finanční plánovač dodržovat. Porušujte zákon a vaše licence jsou pozastavena nebo zrušena.
Pro ty, kteří mohou překonat konkurenci, jsou věnováni získávání požadovaných a nepovinných certifikací a kteří vykonávají veškeré své podnikání s důvěrou, jsou odměny neuvěřitelné.
Nejlepší finanční plánovače mohou vydělávat několik set tisíc dolarů ročně, stejně jako pobídky, prázdniny a slevy ocenění.
Kariéra je rozhodně jedna z nejtěžších, aby se jí podařilo, což je důvod, proč většina zanechala po několika letech. Skutečné odměny jsou dány těm, kteří zůstávají v kariéře 2 nebo více let, a jsou ochotni pracovat dlouhé hodiny a čelit chudým měsícům, dokud nezažijí výhody.
Průvodce nejčastějšími finančními otázkami rozvodu
V rozvodu, budete nucen přijímat a přijímat rozhodnutí, která mají dopad na vaše finanční zabezpečení. Nezůstávejte do nich nevzdělané a osamělé.
Co se stane s finančními zdroji mých rodičů, když zemřou?
Zjistěte, jak se vypořádat s finančními prostředky vašich rodičů poté, co odešli. Pomáhá před tím, než se to stane, připravit se, abyste věděli, co dělat.
Pro bono práce je rozdíl mezi profesionálními službami Pro bono a dobrovolníky
Dobrovolnictví je typicky osobní příspěvek času.