Zjišťování sociálně odpovědného investování

nazývejte to udržitelné investování nebo dopad na investice; zodpovědné investování nebo společensky odpovědné investování nebo něco mezi nimi.

Realita je, že existuje mnoho různých strategií, které jsou využívány správci fondů. Vidíme všechno od prostředků, které se specializují na alternativní energii, na finanční prostředky s náboženským mandátem, stejně jako ty, které usilují o zjištění vítězů udržitelnosti zítřka.

Před více než pěti lety si jeden správce fondů, Matthew Zuck se společností SKBA Capital Management v San Francisku a manažerem fondu AWH pro sociální odpovědnost, myslel na investování: nejsou dokonalé společnosti. "

Je důležité si pamatovat, když se snažíte jednat jako společensky zodpovědný investor. Společnost, která ji provede prostřednictvím obrazovky ekologicky odpovědného podílových fondů, může porušovat zásady morálně odpovědného fondu. Společnost, která otevírá obrazovky na tabáku, hazardních hrách a pornografii, by mohla ještě kvůli svým vojenským operacím zkoušet. Přesto věřící v silné národní obraně nemusí považovat za problém.

Sociálně zodpovědné investování je o osobních principech, což znamená, že je těžké najít model, který by se hodil pro všechny. Zvažte General Electric (GE), průmyslový gigant, který má tolik nedostatků ze sociálně odpovědného investičního hlediska, je nepravděpodobné, že by byl v jakémkoliv fondu orientovaném na SRI.

Když se trh v únoru 2009 dostal na trh, mnozí investoři považovali akcie obecně za převislé, včetně společnosti GE.

Cena akcií společnosti GE se snížila o 40 procent, a to i přesto, že je stále velmi výhodná. Existovaly obavy, že se společnost GE Capital může stát další bankovní albatrosí, ačkoli společnost tvrdila, že její portfolia se liší od velkých loserů.

GE snížila dividendu, byla pro investory bolestivá, ale opatrné opatření na šetření hotovosti. Konečně, jeho rating AAA byl snížen, ale ne tak hrozně, jako se mnoho obávalo.

Tradiční investor by se mohl podívat na GE, aby zjistil, zda existuje příležitost získat slevu za modré čipy. Společenský investor by udělal totéž a poté použil obrazovky. Sociální investoři by zjistili, že GE má divizi vojenského vybavení. Environmentální investoři by poznamenali, že GE se podílí na výrobě jaderných elektráren a fosilních paliv. Investující na bázi víry by vznesli námitky proti obsahu některých programů od společnosti NBC Universal.

Ale tady jsou tóny šedé. GE dělá vojenské motory, které se liší od výroby zbraní. Bylo by vhodné, aby vrtulníky Apache poháněné motory GE byly zapojeny do boje. Domníváte se však, že je důležité, aby byla země schopna obhájit své lidi a také být společensky odpovědná?

Společnost GE buduje jaderné elektrárny již od padesátých let. To je spousta jaderného odpadu, který je někde uložen. Pokud však vznikne krize z globálního oteplování a lidé vážně snižují emise uhlíku, mnoho lidí tvrdí, že existuje místo pro jadernou energii.

Podporoval by to někteří z těch, kteří jsou z ekologického hlediska nezodpovědní investoři?

GE je nyní v závěrečné fázi prodeje většiny svých finančních podniků, které vážily společnost během finanční krize. Je to nyní nákup pro investory SRI vzhledem k platformě Ecomagination?

Pravděpodobně bychom argumentovali ano.

Očekává se, že bilióny dolarů nové infrastruktury budou postaveny na celém světě a společnosti, jako je GE a jejich vrstevníci, mají příležitost získat podíl příjmů na základě svých odborných znalostí.

Další společností, která v tomto ohledu získává miliardy dolarů, je společnost Ingersoll Rand, která se zaměřila na zvýšení příjmů rozvíjejících se trhů na základě charakteristiky jejich udržitelnosti.

Morální, etické nebo náboženské investování je zcela jiné.

Například rodina fondů Timothy Plan nebude investovat do GE kvůli obsahu programů jako "30-Rock" nebo "Ugly Betty", které zakladatel Art Ally považoval za "pornografii". "Rovněž se vyhýbá GE, protože společnost je" velmi aktivní v agendě homosexuálů "podle Ally. Jedná se o neobchodovatelné názory založené na morálkách, ne na politických nebo vědeckých pozicích.

Investiční šaría je opět odlišná, má své kořeny ve společném vlastnictví a zákaz dluhu.

A tak to plně závisí na tom, kdo jste a na co se snažíte dosáhnout.