Běžné chyby investování, které je třeba se vyvarovat

Nikdo není dokonalý. Všichni budeme mít naše vítězství a ztráty. Nicméně, některé chyby, které byste mohli učinit při obchodování s akciemi, jsou skutečně docela běžné a v žádném případě vyhrazeny výlučně pouze pro vás.

Omlouvám se, že jsem vybuchla bublinu, ale nejste tak jedinečný - většina investorů způsobuje mnoho z následujících chyb a možná i vy.

Ve skutečnosti může investor v některých případech i nadále opakovat stejnou chybu mnohokrát, když se neučili ze svých předchozích chyb.

Možná máte přímou zkušenost s přesně takovou situací.

Dobrou zprávou je, že většině těchto chyb lze jednoduše zabránit prostřednictvím vědomí. Podíváme se na nejčastější chyby a zjistíme, jakým způsobem je možné zastavit krvácení (nebo je dokonce obrátit ve svůj prospěch).

Nákup akcií v podnikání, které nerozumíte

Příliš často investoři tíží k nejnovějšímu "horkému" nebo fantazijnímu průmyslu. Možná víte velmi málo, nebo dokonce nic, o technologii nebo biotechnologii nebo o konkrétním oboru, ve kterém se podnikající společnost zabývá.

Samozřejmě, že to nezastaví v tom, aby se pokoušeli skočit na to, co očekávají jako další výnosný vlak. V tomto scénáři investor přehlíží všechny výhody a přínosy, které by měli vůči investorům, kteří o samotném průmyslu nevědí.

Když rozumíte podnikání, máte přirozeně vestavěnou výhodu oproti většině ostatních investorů.

Pokud například provozujete restauraci, budete spokojeni s podniky zabývajícími se franchisingem v restauracích.

Uvidíte z první ruky (a dříve, než se stanou veřejnými znalostmi) návyky patronů. Rozšířením budete vědět, jestli se v průmyslu prosperuje, zpomaluje nebo ochladí, před velkou většinou investorů.

Chcete-li, abychom náš scénář posunuli o krok dále, a uvidíte trendy v odvětví, ve kterém jste zaměstnáni, měli byste být schopni zaznamenat některé příležitosti k tomu, abyste se rozhodli pro investici. Znalost z první ruky, jak se zdá, může znamenat investiční zisky (nebo vyhýbání se ztrátám).

Když investujete do společnosti, která je "nad vaší platovou třídou" (pro nedostatek vhodné fráze), nemusíte rozumět jemnosti a složitosti dané firmy. To neznamená, že musíte být zlatým horníkem, který chcete investovat do společností těžby zlata, nebo lékaře investovat do zdravotní péče, ale rozhodně by to neublížilo!

Kdykoli můžete mít neoprávněné výhody ve většině investorů, měli byste tuto výhodu tlačit co nejvíce. Pokud jste právníkem, můžete se lépe vědět, kdy investovat do podniků, které své výnosy dosahují prostřednictvím soudních sporů.Pokud jste chirurg, budete mít lepší pochopení o tom, jak dobře (nebo špatně) operační robot plní svůj úkol, a jako takový může mít vnitřní stopu o tom, jak dobře může podkladová zásoba provádět.

Očekáváme příliš mnoho ze skladu

Platí to zejména při obchodování s penny. Většina lidí zachází s cenami za nízké ceny, jako jsou loterie, a předpokládá, že mohou své 500 nebo 2000 dolarů převést na malé jmění.

Samozřejmě, to může být někdy pravda, ale není to správné myšlení, když se dostanete do investování. Musíte být realističtí ohledně toho, čeho očekáváte od výkonu akcií, i když jsou tato čísla mnohem více nudná a veselá než úrovně, na které můžete doufat.

Podívejte se na výkon zásob až do tohoto bodu. Podívejte se také na všechny ostatní investice, které jsou konkurenty ve stejném odvětví. Historicky má podkladová investice dosáhla 5% nebo 10% ročně, nebo byly tyto pohyby blíže ke stovkám procent? Většina společností v tomto odvětví vidí, že se jejich podíl pohybuje v poměru 1% najednou nebo je pro ně častěji skočit o desítky procent?

Na základě předchozího výsledku, aniž byste naznačovali, co se může stát, můžete získat představu o volatilitě a obchodní aktivitě podkladových akcií.

Akcie se obvykle budou chovat hlavně tak, jak tomu bylo v minulosti, a obvykle to bude v souladu s celkovým průmyslem.

Použití peněz, které nemůžete dostat na riziko

Budete odfouknuty, pokud byste viděli, jak se mění váš obchodní styl, když používáte peníze, které si nemůžete dovolit riskovat. Vaše emoce se zvětšují, vaše úroveň stresu prochází střechou a děláte rozhodnutí o koupi a prodeji, které byste jinak dosud neučinili.

Stará japonská přísloví tvrdí, že "nakonec ztratíte každý dolar, s nímž budete hrát hazard." Nikdy byste se neměli dostat do situace vysokého tlaku, při níž peníze přenášíte na linku, kterou potřebujete z jiných důvodů.

První myšlenkou je investovat pouze do spekulativních akcií s "rizikovými penězi". "Můžeme si to však udělat ještě o krok dál a navrhujeme, aby jste při prvním začátku nepoužívali skutečné peníze. Zvažte obchodování s papírem, které není bez rizika a nevyžaduje žádné peníze. Poté, jakmile se dostanete dobře na obchodování s papírem, můžete přenést na obchodování s reálnou hotovostí.

Když investujete s penězi, které si můžete dovolit riskovat, učiníte mnohem uvolněnější obchodní rozhodnutí. Obecně budete mít mnohem větší úspěch se svými obchody, které nebudou motivovány negativními emocemi nebo strachem.

Nenávidím

Možná jsme se dotkli různých emocí, které můžete mít při investování, ale jedna z nejdražších je netrpělivost. Nezapomeňte, že akcie jsou podíly na konkrétním podnikání - podniky fungují mnohem pomaleji, než by většina z nás obvykle chtěla vidět, nebo dokonce, než by většina z nás očekávala.

Když vedení přijde s novou strategií, může trvat několik měsíců, ne-li několik let, aby tento nový přístup začal hrát. Příliš často investoři zakoupí akcie akcií a pak okamžitě očekávají, že akcie budou jednat v jejich nejlepším zájmu.

To úplně ignoruje mnohem realističtější časový rozvrh, v jakém fungují společnosti. Obecně platí, že zásoby budou trvat mnohem déle, než abyste dělali pohyby, které doufáte nebo předvídáte. Když se lidé poprvé zapojí do akcií společnosti, nesmí nechat netrpělivost dostat to nejlepší z nich … nebo jejich peněženku!

Učení o zásobách, ze kterých byste investovali ze špatných míst

To je nesmírně důležitý bod. Neexistuje žádný nedostatek takzvaných odborníků, kteří jsou ochotní vám sdělit své názory, a zároveň je obalovat a prezentovat, jako by byli vzdělaní a nekonečně správní znalosti.

Jednou z nejdůležitějších částí, která investujete dobře, je identifikovat a izolovat zdroje poradenství , které neustále pomáhají dosahovat zisku. Za každou dobrou informaci, která může být prospěšná, pravděpodobně uvidíte stovky kusů opravdu strašného vedení.

Vždy si pamatujte, že právě proto, že někdo je vystupoval nebo rozhovor s špičkovými médii, neznamená, že vědí, o čem mluví. A opravdu, i když mají hvězdnou představu o svém tématu, to ještě neznamená, že budou mít pravdu.

Touto prací jako investorem je tedy posoudit, které zdroje informací se mají důvěřovat, a prokázaly spolehlivý a průběžný trend moudrosti. Jakmile jste zjistili ty osoby nebo služby, které by mohly vést ke ziskům, měli byste se jen částečně spoléhat na své myšlenky - spojte ty s vaší vlastní due diligence a názory na stavbu obchodních rozhodnutí.

-

Dám vám rychlou výstrahu spoileru přímo tady - pokud slyšíte o akci za zdarma , zejména o penny, je to téměř jistě řízeno hráči s významnými skrytými motivy.

To nemusí být pravda, pokud se dozvíte o odborném názoru na něco jako CNBC, ale je to absolutně a ne-kategoricky pravdivé, když slyšíte o nejnovější "hot penny stock", který bude procházet střechou ( podle chamtivých promotorů).

Tam je nekonečná řada nepoctivých propagátorů akcií. Jejich posedlost je najít způsoby, jak profitovat z vašich činů … ztrácíte, takže mohou získat.

Špatnou stránkou je, že pro to, aby vydělávali, pravděpodobně budete muset prohrát. Investování do spekulativních akcií je převážně hra s nulovým součtem, což znamená, že pro někoho, kdo dělá dolar, někdo jiný musí ztratit dolar.

To je důvod, proč podvodníci a propagátoři vyvinou takové úsilí, aby vyhnali bezcenné akcie. Čím více peněz dostanou, aby tlačili ceny akcií vyšší, tím větší zisk, který učiní, když odcházejí a nechávají všechny ostatní v prachu … a zlomili.

V návaznosti na dav

V mnoha případech většina lidí slyší o investici pouze tehdy, když již dobře funguje.Jsou-li některé typy zásob dvojnásobné nebo trojnásobné, většina médií má tendenci pokrýt tento krok a každému říkat, jak horké jsou akcie.

Bohužel, v době, kdy se média chtějí zapojit do povědomí o tom, že akcie rostou, je to obvykle po tom, co populace dosáhla svého vrcholu. Investice je nadhodnocena tímto bodem a mediální pokrytí přichází pozdě do hry. Bez ohledu na to, že televize, noviny, internet a rozhlasové pokrytí posunují zásoby ještě více na příliš nadhodnocené území.

Tento vývoj jsme viděli nedávno s rekreačními zásobami marihuany. Některé z těchto drobných společností měly jen dva nebo tři zaměstnance, ale to neznemožnilo jejich ocenění na korporátní hodnotě asi půl miliardy dolarů!

V jiných případech by starý téměř zaniklý zlatý důl přidal do své společnosti název "konopí" nebo "marihuana" a akcie by okamžitě zdvojnásobily nebo ztrojnásobily cenu. V žádném okamžiku se investoři nevěnovali do společnosti dostatečně hlubokou míru, aby si uvědomili všechny problémy; desítky milionů dolarů v dluzích; žádné výnosy; miliony v probíhajících ztrátách každý měsíc.

Průměrování dolů

Měření průměru obvykle používají investoři, kteří již udělali chybu, a musí překonat jejich chybu. Pokud například koupili akcie za 3 dolary. 50 a klesne na $ 1. 75, mohou tuto chybu vypadat trochu méně hrozně tím, že koupí celou řadu více akcií za tuto novou, nižší cenu.

Výsledkem je, že teď si koupili akcie ve výši 3 USD. 50 a více na $ 1. 75, takže jejich průměrná cena na akcii je mnohem nižší. To způsobuje, že jejich ztráta na akcii je mnohem menší.

Co se však skutečně děje, je to, že si jednotlivec koupil akcie, která klesla v hodnotě, a nyní potápějí ještě více peněz do tohoto ztraceného obchodu. To je důvod, proč někteří analytici naznačují, že průměrné dolování je jen házení dobré peníze po špatném.

Měření průměru je obvykle jako berle, která pomáhá investorům pokrýt chybu, kterou již udělali. Efektivnější strategií je průměrný růst, kdy si zakoupíte více akcií, jakmile se začne pohybovat ve směru, který očekáváte. Aktivita cen akcií potvrzuje, že jste uskutečnili dobrý hovor.

Dělat příliš malou důvěryhodnost

Aby bylo zajištěno správné množství due diligence, a to zejména s vysoce spekulativními a volatilními penězovými akciemi, vyžaduje to značné množství práce. Čím více provádíte due diligence, tím lépe se vaše investiční výsledky stanou.

Pokud se podíváte na každé varovné znamení a na všechny aspekty společnosti, máte mnohem menší pravděpodobnost, že vás překvapí jakákoli individuální událost, která postihuje podnik. Když uvidíte potenciální rizika a máte pocit jistoty ve všech aspektech společnosti, do které jste se dívali, jste částečně způsobilí k tomu, abyste provedli náležitou due diligence.

Převážná většina investorů se ani nedaří provést dostatečnou péči ve společnosti, do které investují.Většina lidí chce jen najít společnost, která se zdá smysluplná a měla by zvýšit hodnotu, neboť základní odvětví (přinejmenším v jejich mysli) je "up-and-coming".

Například elektromobily se brzy stanou větším řešením, takže lidé mohou předpokládat, že investování do elektromobilu je dobrý nápad. Bohužel, být dobrým investorem má mnohem víc než zjednodušené, povrchové úvahy a mělkou logiku.

Pokud zvažujete přelom ze století, bylo v Americe více než 1, 900 automobilových společností. Automobil bude velkým, důležitým vynálezem, který bychom nikdy nebyli bez … ale téměř každá z těchto 1, 900 společností šla úplně v úpadku.

Konečným výsledkem je, že většina investorů v automobilových společnostech na samém začátku, kdy přijetí a růst tohoto průkopnického konceptu právě začínali, skončilo tím, že bylo zničeno. Některá zvýšená due diligence by pomohla vyhnout se ztrátám.

Investování na základě jediného konceptu

Většina investorů si ani neuvědomuje, že to dělá, ale mnohokrát se domnívají, že "takový a takový" je dobrý nápad, a proto se cena akcií zvýší. Pokud by investování bylo tak jednoduché, byli bychom všichni velmi bohatí.

Ano, lék na rakovinu je skvělý nápad. Ano, generování příjmů obcí prostřednictvím prodeje marihuany je logické. Bohužel trvá mnohem víc než jen jednoduchý dobrý nápad, aby akcie byly dobrou investicí.

Podívejte se zpět na naši předchozí diskusi o 1, 900 automobilových společnostech. Velký, jednoduchý, jednotný koncept, který je dnes daleko důležitější než kdy jindy … ale minové pole pro investory, které ztratilo 99,9% peněz.

Místo toho se podívejte na dobrý koncept, ale zaměřte se pouze na nejkvalitnější společnosti v tomto prostoru. Měli by mít rostoucí tržby, rozšiřující se podíl na trhu a osvědčené manažerské týmy, stejně jako penězové akcie, které pro vás zde profilujeme.

Chyby investora v přehledu

V ideálním případě nebudete spáchat příliš mnoho těchto běžných chyb. Faktem však je, že většina investorů se ve většině případů bude neustále opírat o některé chyby, o nichž jsme se zmínili ve výše uvedeném článku.

Naštěstí můžete použít ztráty a chyby, abyste se naučili, jak se jim příště vyhnout. Ve skutečnosti se většina lidí ze svých ztrát dozví, více než z jejich zisku.

Vzhledem k dostatečnému času a dostatečnému počtu špatných obchodů budete v mnohem lepší (a výhodnější) situaci. V ideálním případě budete obecně odstraňovat běžné chyby dostatečně rychle, aby na druhé straně zůstala velká část vašeho portfolia. Pak s nově nalezenou "vylepšenou" moudrostí byste měli začít sbírat nějaké zisky!