Hotovost Rozpočet a způsob, jakým je využívat v podnikání

Rozpočet v hotovosti

V rámci široké kategorie rozpočtování podnikání může majitel malého podniku chtít provést nějaké specializované rozpočtování s ohledem na peněžní tok. Jeden typ rozpočtu, který je prakticky nezbytný k přežití obchodní firmy, je rozpočtování v hotovosti.

Pro vaši firmu není nic důležitějšího než hotovost. Způsob, jakým se peněžní prostředky pohybují a vystupují z vašeho podnikání, jsou peněžní toky a může to být rozdíl mezi pobytem v podnikání a břichem.

Rozpočet v hotovosti určuje vzorce, jakým jste přijali a vyplatili peníze za určité časové období, jako je měsíc, čtvrtletí nebo rok, s cílem udržet dostatečnou hotovost pro operace a závazky, a že nezanecháte příliš mnoho hotovosti v nečinnosti nebo v neproduktivních schopnostech.

Krátkodobé finanční plánování

Rozpočet hotovosti je jedním z primárních nástrojů používaných při krátkodobém finančním plánování s cílem naplánovat peněžní tok. Často se rozvíjí měsíčně. Dobrý rozpočet v hotovosti umožňuje vlastníkovi vidět krátkodobé finanční potřeby a příležitosti pro podnikání. Jeden měsíc může firma mít dodatečnou hotovost a může ušetřit peníze na peněžním trhu nebo využít výhod na trhu. Jiný měsíc může firma mít nedostatek a musí vydělat nějaké peníze z úspor nebo dokonce požádat o krátkodobý bankovní úvěr na pokrytí svých potřeb.

Při pohledu na toto vysvětlení o hotovostním rozpočtu můžete vidět, jak vlastníci uvádějí svůj měsíční měsíční odhad očekávaných peněžních příjmů (výnosů z prodeje) a odlivů (výdajů) nadměrné hotovosti nebo nedostatek hotovosti na konci každého měsíce.

Jedná se o mimořádně užitečný nástroj krátkodobého plánování pro majitele malé firmy.

Tři hlavní součásti

• Časové období
• Požadovaná peněžní pozice
• Odhadované tržby a náklady

Časové období je přímočaré.

Požadovaná hotovostní pozice nebo částka hotovosti, kterou chcete zachovat, závisí na řadě faktorů - povaze vašeho podnikání; tok pohledávek a možnost drastických změn, jako je okamžitá příležitost nebo nešťastný výskyt.

Odhad budoucích prodejů, peněžních příjmů a výdajů v průběhu zvoleného časového období je zásadní pro přípravu efektivního hotovostního rozpočtu a musí být co nejpřesnější. Nejdůležitějším a nejasným je odhad prodeje.

Analýza

Jakmile je hotovostní rozpočet připraven, musíte ji sledovat proti skutečnosti - jak je vaše společnost v souladu s těmito očekáváními a projekcemi. To vám dá skutečný vstup pro úpravu hotovostního rozpočtu pro toto období a upřesněte své myšlení pro další období.

Majitelé malých podniků by měli věnovat velkou pozornost své peněžní pozici, peněžnímu toku a věrohodnosti svého hotovostního rozpočtu. Příprava měsíčního rozpočtu versus skutečný přehled vám poskytne informace, které lze uplatnit při rozhodování.

Finanční prognóza

Rozpočtování v hotovosti je druhým krokem ve finančním prognostickém procesu firmy.