Vytváření portfolia s iShares

Společnost Barclay Global Investors vytvořila iShares burzovní fondy (ETF), které kombinují nejlepší vlastnosti akcií a podílových fondů. To umožňuje jednotlivým i korporátním investorům zahájit indexační program nebo jen získání expozice určitému segmentu trhu, o němž se domnívá, že má v budoucnu lepší výkon.

Výhody iShares

Diverzifikace: Nákupem iShares můžete okamžitě vytvářet diverzifikované portfolio za zlomek nákladů, které by jinak vznikly.

Zaplacením jediné provize vašemu makléři můžete koupit S & P 500 Indexový fond (symbol: IVV). Pokud byste si koupili každou z těchto jednotlivých akcií samy, zaplatíte 500 samostatných provizí. Každý dolar, který ušetříte na výdajích, je extra dolar, který kombinuje vaše bohatství.

Rozsah možností: Existuje řada kategorií iShares, které jsou seřazeny podle tržní kapitalizace, styl (růst vs. hodnota), sektor / průmysl (základní materiály, spotřebitelské služby, spotřební zboží, průmysl, přírodní zdroje, technologie, telekomunikace, doprava a služby), mezinárodní / regionální, specialita / nemovitosti, fixní příjmy a drahé kovy.

Nízké náklady: iShares má čisté poměry nákladů mezi 0,3% a 0,94%. Ve srovnání s poměry podílových fondů, které mohou běžet dvakrát tak vysoko, jsou ETF prokazatelné dohody.

Daňová účinnost: iShares jsou založeny na indexech, jako je Dow Jones Industrial Average nebo S & P 500.

V důsledku toho obrat prakticky neexistuje, protože podkladové investice jsou zřídka prodávány, rozdělení kapitálového zisku a daně, které s nimi plynou.

Likvidita: Jelikož jsou ETF, mohou iShares nakupovat a prodávat v průběhu obchodního dne. Můžete umístit na trh, zastavit a omezit objednávky, koupit na marži, nebo dokonce prodávat cenné papíry krátké.

Tyto možnosti jednoduše nejsou dostupné pro pravidelné indexové fondy.

Kdo by neměl investovat do iShares?

Pokud máte velké množství kapitálu k investování, nízký nákladový poměr na iShares vám může ušetřit obrovské částky peněz v průběhu mnoha let. Nicméně pro ty z vás, kteří pravidelně odkládají menší částky v rámci plánu zprůměrování dolaru, iShares nedávají moc smysl.

Důvod: Budete platit pravidelné provize na svého makléře pokaždé, když provedete nákup. Dokonce i u makléře slev je asi 15 dolarů. Pro někoho, kdo ušetří 250 dolarů za měsíc, je to 6 procent hlavní ztráty! Jinými slovy, pro každý dolar investujete pouze $ 0. 94 se bude skládat. Jak jste se dozvěděli v naší diskusi o časové hodnotě peněz, může to mít za následek miliony dolarů nezanedbatelného bohatství, které nikdy nebudete moci získat!

Další informace o iSharech

Pokud si myslíte, že iShares může být správné pro vaše portfolio, podívejte se na oficiální stránky.