Finanční spokojenost poradce a nejlepší zaměstnavatelé

Průzkum spokojenosti s finančním poradcem: Známá firma pro výzkum trhu J.D Power a Associates (divize společnosti McGraw-Hill) provádí každoroční studii o spokojenosti finančního poradce. Studijní vzorek je čerpán z databáze více než 720 000 osob v USA, kteří vlastní licence řady 6 nebo Series 7 FINRA. Tato databáze je spravována firmou Calified Media (QM).

Vzorek šetření: V databázi QM byla odebrána náhodná podskupina lidí v souladu se statistickými vzorkovacími technikami.

Tito lidé byli pozváni poštou, aby dokončili on-line průzkum od 23. května do 19. června 2008. Prieskum s odpovědí na alespoň 50% otázek použitých při výpočtu spokojenosti byl považován za platný a byl shromážděn od 3, 124 finanční poradci. Společnost J. D. Power vydala své výsledky dne 30. září 2008. Respondenti byli rozděleni do dvou kategorií:

• Zaměstnanci makléřského obchodníka
• Nezávislí finanční poradci, kteří zpracovávají transakce prostřednictvím daného makléřského obchodníka

Ovladače spokojenosti finančního poradce: Průzkum JD Power rozvíjí své různé otázky osmi klíčovými kategoriemi, které uspokojují spokojenost finančního poradce. Finanční poradci byli požádáni, aby přidali procentuální váhu každé kategorii, aby odrážely její význam pro ně, a to ve výši 100% ve všech kategoriích. Podobně finanční poradci museli také přikládat váhu významu každé jednotlivé problematiky, která se týká těchto osmi kategorií.

Čísla v závorkách níže odrážejí procentní váhy spojené s dotyčnou kategorií finančních poradců zaměstnanců a nezávislých finančních poradců:

• Výkonnost firmy (24%, 11%) > Podpora interních operací (12%, 22%)
• Pracovní povinnosti (11%, 13%) > Produkty a nabídky (9%, 7%)
• Řešení problémů (7%, 17%)
• Pracovní prostředí (9% konkurenceschopnost na trhu a nábor a nábor pracovních postupů.
• Odškodnění
• zahrnuje výplatu, jistotu zaměstnání, důchodové dávky a zdravotní pojištění.
• Podpora správy a dodržování předpisů
• zahrnuje užitečnost investičního výzkumu firmy, možnosti vzdělávání zaměstnanců, kvalitu informačních technologií, schopnost pracovníků informačních technologií reagovat, vhodnost dohledu nad dodržováním předpisů a množství administrativních dokumentů.

Interní provozní podpora zahrnuje kvalitu, spolehlivost a vstřícnost spolupracovníků finančních poradců, dalších spolupracovníků, podpůrných pracovníků a školitelů.

Pracovní povinnosti zahrnují rozsah výzvy, kterou daná práce poskytuje, svobodu danou finančnímu poradci doporučit produkty a služby, které považuje za nejvhodnější, a pracovní zátěž.

Produkty a nabídky zahrnují jejich rozmanitost, konkurenceschopnost, přiměřenost cen a dostupnost vzdělávacích materiálů pro klienty.

Pracovní prostředí zahrnuje kancelářské podmínky, oblečení a kvalitu rozbitých ploch.

Nejlepší firmy pro finanční poradce: Firmy získaly skóre v měřítku 1 000 bodů na základě odpovědí finančních poradců na dotazníkové otázky. Odpovědi byly váženy podle relativního významu, který respondenti kladli na různé řidiče, a také podílů na trhu. Byly hodnoceny pouze firmy s alespoň 100 platnými průzkumy.

Odpovědi od nezávislých finančních poradců nebyly dostatečně robustní, aby se firmy dostaly podle jejich názoru podle standardů J. D. Powera. Finanční poradci zaměstnanců se takto rozhodli takto: Edward Jones (879)

Raymond James (879) Merrill Lynch (697)

Průmyslový průměr = 655 Wachovia Securities (627) > Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)

UBS Finanční služby (598)

• J. Společnost D. Power vydala individuální pozice na sedmi z osmi kategorií měření.
• Vylučují řešení problémů.
• Edward Jones, Raymond James a Merrill Lynch byli nad průmyslovým průměrem ve všech sedmi kategoriích.
• Merrill Lynch byl třetí v každé kategorii.
• Edward Jones byl první ve třech kategoriích: pracovní prostředí, interní operační podpora a administrativní podpora a podpora dodržování předpisů. Byl to druhý zbytek.
• Raymond James byl první ve čtyřech kategoriích: pracovní povinnosti, produkty a nabídky, kompenzace a výkon firmy. Byl to druhý zbytek.
• UBS a Wachovia byly podprůměrné ve všech kategoriích kromě pracovního prostředí.

UBS dokončila poslední v pěti kategoriích.

Citigroup byl nadprůměrný pouze v oblasti pracovních povinností a odškodnění.

• Problémem studie je skutečnost, že jedna významná společnost zabývající se cennými papíry, Morgan Stanley, nevyvolala dostatek platných odpovědí.