Průměrné nákladové poměry pro podílové fondy

Porovnávání poměru nákladů je jako porovnání jablek a pomerančů - některé typy finančních prostředků budou přirozeně mít vyšší poměr nákladů než ostatní. Proto při analýze podílových fondů je dobré znát průměrný poměr nákladů pro konkrétní typ fondu, který analyzujete, a pak se snažte najít ty nejlepší fondy, které mají také podprůměrné výdaje.

Průměrné výdaje podle typu fondu

Existuje spousta dobrých vzájemných fondů s podprůměrným poměrem nákladů, který si můžete vybrat ve vesmíru.

Proto neuspokojte drahé, když můžete mít levný a vysokou kvalitu! Zde je rozpis a porovnání průměrných poměrů nákladů pro základní typy fondů:

Fondy pro velké kapitálové fondy: 1. 25%
Fondy střednědobého kapitálu: 1. 35%
1. 40%
Fondy zahraničních investic: 1. 50%
S & P 500 Indexové fondy: 0. 15%
Dluhopisové fondy: 0. 90%

Nikdy si nekupujte podílový fond s vyššími poměry nákladů! Všimněte si, že průměrná změna výdajů podle kategorie fondu. Základním důvodem je to, že náklady na výzkum v oblasti správy portfolia jsou vyšší pro některé specializované oblasti, jako jsou zásoby s malým limitem a zahraniční akcie, kde informace nejsou tak snadno dostupné ve srovnání s velkými domácími společnostmi. Dodatečný výzkum, který analytici a manažeři podílových fondů potřebují, přirozeně zvýší provozní náklady fondu.

Poznámka: Tyto průměry jsou to, co bych nazval "blízké aproximace", a byly převzaty přímo z mého softwaru Morningstar.

Na většině výzkumných webových stránek fondů můžete najít podobné čísla.

Indexové fondy mají nižší výdaje

Z opačných důvodů mají indexové fondy nízké náklady. Vzhledem k tomu, že jsou pasivně spravovány, což znamená, že správce fondu sleduje pouze akcie nebo dluhopisy s referenčním indexem fondu, mohou být provozní náklady fondu nadále extrémně nízké.

Fond indexu S & P 500 například jednoduše drží v rámci indexu stejné akcie, a proto není nutný žádný výzkum nebo analýza k nalezení akcií nebo dluhopisů, které by se měly koupit pro fond, jako v případě aktivně spravovaných fondů.

Většina indexových fondů bude mít poměr nákladů kolem 0. 20% nebo nižší. Některé burzovní fondy nebo ETF mohou mít poměr nákladů dokonce nižší než podílový fond indexu.

S tím se říká, že finanční prostředky s nejnižšími poměry nákladů nejsou vždy nejlepší. Proto při analýze podílových fondů je nákladový poměr jen jednou z několika věcí, které je třeba zvážit dříve, než si koupíte fond.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.