Při nákupu krátkodobých dluhopisových fondů

Investoři, kteří chtějí parkovat své peníze na několik měsíců až do jednoho roku, mohou mít prospěch investováním do fondu krátkodobých dluhopisů. Před nákupem by však investoři měli pochopit výhody a nevýhody tohoto investičního typu s pevným výnosem.

Co jsou to krátkodobé dluhopisové fondy?

Krátkodobé dluhopisové fondy, které typicky investují do dluhopisů s dobou splatnosti kratší než jeden rok, jsou subkategorie krátkodobých dluhopisových fondů, které drží dluhopisy s dobou trvání jednoho až tří let.

Konzervativní investoři mají tendenci mít rádi vysoce krátkodobé dluhopisové fondy, protože mají nižší úrokovou citlivost než krátkodobé dluhopisové fondy, ale obvykle mají vyšší výnosy než fondy peněžního trhu. Avšak velmi krátkodobé dluhopisové fondy mají nižší relativní průměrné výnosy než krátkodobé dluhopisové fondy a mnohem nižší výnosy než meziměsíční dluhopisové fondy a fondy dlouhodobých dluhopisů.

Nejlepší čas na nákup krátkodobých dluhopisových fondů

Jak název naznačuje, ultra krátkodobé dluhopisové fondy nejsou určeny pro dlouhodobé investování a výkonnost. Například by se dalo očekávat, že celkový indexový index indexu trhu dluhopisů bude mít průměrný výnos okolo 5% za období 10 let, zatímco ultra krátkodobý dluhopisový fond by měl průměrně činit 2%.

Dluhopisové podílové fondy mají však hlavní riziko, což znamená, že investor může prodávat dluhopisový fond za nižší hodnotu, než si ho koupil. A když rostou úrokové sazby, toto riziko se zvyšuje souvisejícím rizikem nazývaným úrokové riziko.

Pokud tedy v prostředí s nízkými úrokovými sazbami chce investor získat výnos vyšší než fondy peněžního trhu, avšak v blízké budoucnosti se očekávají nárůst úrokových sazeb, mohou se využívat ultra krátkodobé dluhopisové fondy být dobrý nápad.

Kromě potenciálních chyb v předvídání pohybu úrokových sazeb jsou ultra krátkodobé dluhopisové fondy nejvhodnější pro investice v relativně krátkém časovém období, např. Tři až šest měsíců.

Nejlepší krátkodobé termínové dluhopisové fondy

Za předpokladu, že investor chce použít je navržen a investovat do relativně krátké doby, nejlepší ultra krátkodobé dluhopisové fondy nebudou mít žádný náklad a budou mít nízké náklady poměr.

S ohledem na výdaje je jedním z nejlepších ultra krátkodobých dluhopisových fondů k nákupu Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), který má nízký nákladový poměr 0,20% a výkon které většinou kryjí většinu fondů s podobnými podíly.

Chcete-li najít podobné fondy, mohou investoři prozkoumat a najít nejlepší ultra krátkodobé dluhopisové fondy na jedné z nejlepších webových stránek pro výzkum vzájemných fondů. Nezapomeňte hledat nízké poměry nákladů a dobré historické výkonnostní záznamy.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.