8 Nejlepších dluhopisových fondů na nákup a držení

Při výběru nejlepších dluhopisových prostředků, které byste mohli koupit pro vás, může být proces zkoumání a analýzy náročný, zejména s ohledem na všechny typy dluhopisových fondů, různé rodiny vzájemných fondů a tisíce jednotlivých fondů vybrat si z.

Existují dluhopisové fondy, dluhopisové fondy, dluhopisové fondy amerických státních dluhopisů, dluhopisové fondy s vysokým příjmem, zahraniční dluhopisové fondy, nově vzniklé dluhopisové fondy, komunální dluhopisové fondy, krátkodobé dluhopisové fondy, fondy dlouhodobých dluhopisů, dluhopisové fondy chráněné proti inflaci (TIPS), multisektorové dluhopisové fondy a seznam pokračuje.

Ale namísto toho, abyste museli projít desítkami nebo dokonce stovkami podílových fondů, zúžili jsme výběr na seznam nejlepších dluhopisových fondů v několika různých kategoriích, které fungují dobře většina investorů - dlouhodobých investorů, kteří hledají vysoce kvalitní a nízko nákladové dluhopisové podílové fondy.

-> ->

Nejlepší dluhopisové indexové fondy

Indexové fondy mohou být inteligentní volbou pro investory, kteří chtějí pokrýt velký segment určitého trhu a zároveň udržují nízké náklady. Zde jsou tři nejlepší indexové fondy, které investují do dluhopisů:

• Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Tento dluhopisový fond obsahuje tisíce dluhopisů, které se skládají z formování celého veřejně obchodovaného amerického trhu dluhopisů. Takže pokud jste připraveni rozšířit své portfolio a vyvážit riziko pomocí cenově dostupného a diverzifikovaného indexového indexu, je VBMFX fondem pro vás. VBMFX má nízký nákladový poměr 0,16 procent a minimální počáteční nákup 3 000 dolarů.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Pokud hledáte široce diverzifikovaný indexový fond, který by mohl v dlouhodobém výhledu potenciálně zachytit vyšší výnosy než podobné finanční prostředky, je FTBFX dobrou volbou. Tento dluhopisový fond drží více než 2,700 dluhopisů, ale je více koncentrovaný než VBMFX, který drží více než 10 000 dluhopisů. Výsledkem, alespoň historicky, je skutečnost, že FTBFX může v dlouhodobém výhledu (tj. 10 let nebo více) potenciálně dosahovat vynikajících výnosů, přičemž je o něco větší riziko, i když chytře. FTBFX má nízký nákladový poměr 0,45 procent a má minimální počáteční investice 2, 500 dolarů.

• Index střednědobých dluhopisů (VBIIX): Tento indexový fond se zaměřuje na to, co lze nejlépe popsat jako "sladké místo" dluhopisového investování - střednědobých dluhopisů. Krátkodobé dluhopisy mají nižší relativní tržní riziko, ale v dlouhodobém výhledu také produkují nižší výnosy a výnosy. A dlouhodobé dluhopisy mohou potenciálně produkovat lepší výnosy a výkonnost. V krátkodobém horizontu nesou vyšší tržní riziko než meziměsíční dluhopisy. Proto s VBIIX získáte skvělou rovnováhu rizika a návratnosti, to vše s nízkým nákladovým poměrem pouhých 0,16 procent.Minimální počáteční investice je 3 000 dolarů.

Nejlepší "Go Anywhere" Dluhopisové fondy

Dlouhodobé investory, kteří nevadí, že berou trochu mimořádného tržního rizika, by mohli chtít zvážit dluhopisový podílový fond, typu dluhopisů na různých trzích. Tyto dluhopisové fondy jsou obvykle klasifikovány jako "vícesektorové" dluhopisové fondy, protože obsahují několik různých typů dluhopisů, včetně rizikovějších dluhopisů s vysokým výnosem a zahraničních dluhopisů.

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): Dluhopisové fondy jako LSBRX mohou v dlouhodobém výhledu produkovat výnosy podobné akciím, ale budete muset být připraveni na výrazné poklesy na silných trzích. Například, když ekonomika tankovala v roce 2008, klesl LSBRX -22 procent. Nicméně, v roce 2009, kdy začalo oživení, vyskočilo 37 procent. Pro dlouhodobé období historie odhaluje, že riziko může stát za to a společnost LSBRX může výrazně překonat průměry dluhopisového fondu. Rozpočtový poměr je přiměřený na úrovni 0,89%, když zvážíte zkušený manažerský tým. Minimální počáteční investice pro LSBRX činí 2, 500 USD.
• Pimco Income Fund Třída D (PONDX): Pokud hledáte vysoké výnosy a nevadí vám to vyšší relativní riziko, je jedním z nejlepších dluhopisových fondů. Tento fond je nejvhodnější pro investory se střednědobou až vysokou rizikovou tolerancí, kteří hledají vysoký běžný příjem z jejich investic. Ačkoli "král dluhopisů" Bill Gross opustil společnost PIMCO, společnost, kterou založil, má stále jednu z nejlepších pověstí vysoce kvalitních dluhopisových fondů ve vesmíru podílových fondů. PONDX má podprůměrný nákladový poměr 0,9% a minimální počáteční investiční částku 1 000 USD.

Nejlepší fondy městských dluhopisů

Investoři, kteří chtějí minimalizovat daně, mohou pečlivě zvážit přínosy komunální dluhopisové fondy, které jsou osvobozeny od federálních daní a případně bez státních daní (pokud dluhopisový fond drží dluhopisy v členském státě, kde má plátce primární bydliště). Zde budeme upozorňovat na fondy komunálních dluhopisů, které drží dluhopisy z celé země. To pomůže maximalizovat potenciál pro větší dlouhodobé výnosy a případně vyšší výnosy.

• Vanguard High Exempt Tax Exemption (VWAHX): Investoři, kteří hledají nízkorozpočtový komunální dluhopisový fond, který nabízí inteligentní bilanci výnosů a výnosů, se budou líbit, co vidí ve společnosti VWAHX. VWAHX nejen usiluje o držení vysoce slibných dluhopisů, ale také historicky překonala více než 95 procent vysoce efektivních dluhopisových fondů za 3-, 5-, 10- a 15-leté výnosy. Kombinujte tento výnos a výkon s nízkými výdaji ve výši 0,2 procent a rozumnou počáteční investicí ve výši 3 000 dolarů a dostanete jeden z nejlepších komunálních dluhopisových fondů bez zátěže ve vesmíru podílových fondů.
• T. Rowe Price Tax-free vysoký výnos (PRFHX): Pro ty investory, kteří chtějí trochu více výnosu bez přílišného zvýšeného cenového rizika, je PRFHX solidní volbou. Přestože fond drží rizikovější dluhopisy s vysokým výnosem, nerozděluje tolik prostoru této dluhopisové oblasti jako průměrný high-yield bondový fond. A osvobození obecných dluhopisů od daně činí tento fond atraktivnější pro ty, kteří potřebují daňově efektivní fond pro svůj účet podléhající dani.PRFHX má poměr nákladů nízké 0,69 procenta a minimální počáteční investice ve výši 2 500 dolarů.
• USAA - daňově osvobozená mezitímní termín (USATX): Pokud chcete přidat vysoce hodnocenou, dobře spravovanou komunální dluhopisový fond do vašeho portfolia, USATX je vynikající fond, který je třeba zvážit. Hlavním rysem tohoto pětihvězdičkového fondu je vedoucí tým, který funguje od devadesátých let, což je dlouhá doba v odvětví podílových fondů. Tato zkušenost přinesla nadprůměrnou výkonnost ve srovnání s ostatními fondy v kategorii podílových fondů osvobozených od daně. Poměr nákladů je daleko pod průměrem na úrovni 55% a minimální počáteční investice pro USATX je 3 000 dolarů.

Několik dalších slov o nalezení nejlepších dluhopisových fondů pro vás

I když tento seznam dluhopisových fondů zdůrazňuje některé z nejlepších, které můžete koupit ve vesmíru s pevným příjmem, můžete vždy jít ven a udělat nějaký vlastní výzkum. Nebo můžete zkusit dvakrát zkontrolovat kvalitu těchto prostředků pro sebe a udělat trochu dalších domácích úkolů, abyste se ujistili, že jsou vhodné pro vaši toleranci vůči riziku a dlouhodobé investiční cíle.

Při hledání nejlepších dluhopisových fondů pro dlouhodobé výnosy můžete všichni kromě výnosů ignorovat a soustředit se více na výnosy ve výši 5, 10 a 15 let, pokud jde o nápad (nikoliv záruku) o tom, jak fond může v příštím desetiletí fungovat.

Při hledání nejlepších dluhopisových prostředků na výnos byste se měli podívat na 30denní výnos SEC, který se týká výpočtu výnosu, který je založen na 30denním období končícím posledním dnem předchozí Měsíc. Výnosová hodnota odráží dividendy a úroky získané v průběhu období po odečtení nákladů fondu.

Dalším společným účelem investování do dluhopisových fondů je diverzifikace. Ceny dluhopisů se pohybují opačným směrem jako úrokové sazby. Takže když Federální rezervní rada signalizuje, že snižuje úrokovou sazbu účtovanou bankám, ceny dluhopisů jsou obvykle vyšší. Fed zpravidla snižuje sazby, když je ekonomika slabá.

Dluhopisové podílové fondy proto mohou fungovat dobře, pokud ekonomika a akciový trh nejsou. Z tohoto důvodu hodně investorů rád zahrnul dluhopisové fondy do svých portfolií, aby zajistil větší rovnováhu a stabilitu, když jejich podílový fond může klesat v ceně.

Uvědomte si také, že dluhopisové fondy mohou ztratit hodnotu. Někteří investoři možná slyšeli, že dluhopisy a dluhopisové fondy jsou s tržním rizikem nižší než akcie. To je obecně pravda, ale bylo by to falešné prohlášení, že dluhopisové fondy jsou "bezpečné" nebo "garantované".

Dluhopisové fondy jsou obecně nižší s tržním rizikem než akcie a dluhopisy mohou růst v hodnotě, , ale nejlepším využitím dluhopisových fondů je jejich použití v kombinaci se zásobními fondy pro diverzifikované portfolio podílových fondů.

Společnost Balance neposkytuje daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory.Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.