Nejlepších fondů na nákup

Fidelity Investments nabízí tolik vysoce kvalitních podílových fondů, není snadné se snižovat na 10 nejlepších fondů Fidelity, které si kupujete.

Fidelity má desítky levných a vysoce výkonných podílových fondů v několika různých kategoriích. Zatímco společnost Fidelity může být nejlépe známá svými vynikajícími aktivně spravovanými fondy, nabízejí také některé z nejlevnějších indexových fondů, které jsou k dispozici na trhu. Proto není divu, proč je společnost Fidelity jednou z nejlepších společností bezúplatného podílového fondu ve investičním vesmíru.

V tomto seznamu nejlepších věřitelských fondů k nákupu rozložíme do tří kategorií fondů, které Fidelity nejlépe splní: 1) Nejlepší aktivně spravované fondy, 2) Nejlepší indexové fondy a 3) Nejlepší vyvážené prostředky.

Zde je obecná metodika při výběru nejlepších věrných fondů: pro aktivně spravované fondy jsem chtěl vidět dlouhodobý výkon, který překonává relativní index fondu, manažerskou držbu nejméně pěti let a jedinečné vlastnosti, které je odlišují z jiných fondů v seznamu.

U indexových fondů jsem chtěl uvést různé druhy dluhopisů, ale hlavně se zaměřil na diverzifikované fondy s nízkými nákladovými poměry.

Pro vyvážené fondy jsem hledala alespoň volby, které mohou pracovat pro různé investory, výkonný rekord a rozmanité portfolia.

Nejlepší finanční prostředky: Aktivně spravované fondy

Aktivně spravované fondy jsou to, co jejich název naznačuje - portfolia investičních cenných papírů, které manažer nakupuje a prodává podle vlastního uvážení, obvykle za neurčitý cíl porazit relativní index.

Například aktivně spravovaný podílový fond s velkými čepičkami naděje překoná index S & P 500 za více kalendářních let než ne a měl by mít dlouhodobé výnosy, které jsou lepší než index.

Zde jsou čtyři aktivně spravované fondy od Fidelity, které mají tendenci překonávat svůj referenční index, a to zejména z dlouhodobého hlediska (tj. 5- nebo 10-leté roční výnosy):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Tento fond s velkými akciovými indexy má stejného manažera, Will Danoff, již více než 25 let a jeho výkonnostní historie byla hvězdná. Od založení fondu v roce 1990 dosahuje FCNTX průměrně více než 12% návratnosti, což je vzácný výkon ve světě podílových fondů. Fond investuje do růstových akcií a hodnotových akcií, z nichž většina je velkým limitem, s několika zásobami v polovině kapitálu. Nákladový poměr FCNTX je přiměřený 0,71% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Věcná strategická dividenda a výnos (FSDIX): Tento 4-ti hvězdičkový fond investuje především do hodnotových zásob pro cíl vytváření příjmů ve formě dividend pro akcionáře. Fond má však také cíl růstu. FSDIX proto může být dobrou volbou pro důchodce, který chce koupit finanční prostředky pro účely výnosů, ale také může být vhodný pro investory, kteří hledají dlouhodobé zhodnocení kapitálu.Poměr nákladů FSDIX je 0,8% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Jedná se o fond zdravotnictví, což znamená, na podniky ve zdravotnictví, v tomto případě odvětví biotechnologie. Ačkoli biotechnologické zdravotní zásoby mají potenciál pro velké ocenění, mohou mít krátké období prudkého poklesu. FBIOX proto může být považován za agresivní akciový fond, což znamená, že je vhodný pro dlouhodobé investory, kteří nevadí výkyvy těchto investic. Poměr výdajů pro FBIOX je 0,3% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): Tento 5-ti hvězdičkový fond je dalším příkladem špičkového podílového fondu, řízený manažer Steven Wymer, který je od roku 1997 v čele FDGRX. Fond investuje především do akcií s velkou kapitalizací, o kterých se domnívá, že manažer má potenciál nadprůměrného růstu. Nákladový poměr pro FDGRX je 0,88% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500. Poznámka: Dne 20. června 2016 byl FDGRX uzavřen pro nové investory.

Nejlepší prostředky Fidelity: Indexové fondy

Fidelity má některé z nejlevnějších indexových fondů na trhu. Přestože nabízejí asi tucet indexových fondů, zvýrazníme zde tři nejlepší pasivní nabídky:

• Index Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Jeden z nejlepších finančních nástrojů S & P 500 na trhu, FUSEX dělá skvělou práci sledování S & P 500 a má jeden z nejnižších poměrů nákladů (0,005%) v celém vesmíru fondu. Vzhledem k široké expozici více než 500 největších akcií v USA je FUSEX dobrým jádrem pro dlouhodobé portfolio fondů. Minimální počáteční investice pro společnost FUSEX činí 2, 500 USD.
• Fidelity US Bond Index (FBIDX): Pokud hledáte fond indexu Fidelity, který dobře pracuje na krytí amerického dluhopisového trhu, chcete zvážit FBIDX, který sleduje Barclays Capital US Aggregate Bond Index. To znamená, že akcionáři tohoto dluhopisového indexového fondu budou vystaveni tisícům dluhopisů, čímž se FBIDX stane diverzifikovaným podílem na krytí dluhopisového trhu. Poměr nákladů pro FBIDX je 0. 20% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Chcete-li, aby byl vynikající podílový fond, , FMEIX je jedním z nejlepších finančních prostředků, které můžete v této kategorii koupit. Tento pětihvězdičkový fond sleduje index Russell Mid Cap, což znamená, že akcionáři společnosti FMEIX dostanou širokou expozici přibližně 300 akcií střední kapitalizace. Střední zásoby mají vyšší růstový potenciál než zásoby s velkým limitem, ale také mohou zaznamenat větší krátkodobé poklesy. To činí FMEIX agresivní holding, který je nejvhodnější pro dlouhodobé investory s relativně vysokou tolerancí vůči riziku. Poměr nákladů pro FMEIX je nízký 0, 16% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.

Nejlepší prostředky Fidelity: Vyvážené fondy

Balancované fondy investují do zůstatku akcií, dluhopisů a hotovosti, vyvážený ".Mohou to být chytré investiční volby pro investory, kteří chtějí investovat do jediného fondu, nebo pro ty, kteří by chtěli mít pevnou základnu.

• Fidelity Balanced (FBALX): Jedná se o střednědobý alokační fond, což znamená, že akcionáři FBALX získají středně rizikové rozdělení aktiv zhruba dvou třetin akcií a jednu třetinu dluhopisů. Přestože tato kombinace je rizikovější než portfolio 100% akcií, dlouhodobé výnosy se historicky nacházejí v blízkosti očekávaného čistého akciového fondu. Od založení fondu před více než 30 lety dosáhla společnost FBALX průměrnou návratnost přibližně 9%. Nákladový poměr pro FBALX činí 0. 56% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Tento fond je jedním z "svobodných" prostředků od Fidelity a je to nejkonzervativnější skupiny. Jeho účelem je poskytovat příjem při zachování jistiny. Proto je fond nejvhodnější pro investory, kteří mají větší zájem o udržení toho, co mají, než o zvýšení zůstatku na účtu. Poměr nákladů pro FFFAX je 0,9% a minimální počáteční nákup je $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Tento pětihvězdičkový fond může dosáhnout jak růstu, tak příjmů investic vyvažování akcií, které tvoří přibližně 20% portfolia, a alokace aktiv dluhopisů, což je přibližně 80% portfolia. Tržní riziko je tedy vyšší než dluhopisový fond, ale je nižší než akciový fond. Nicméně dlouhodobé výnosy byly trvale vyšší než většina dluhopisových fondů. Nákladový poměr pro společnost FAGIX je 0,72% a minimální počáteční nákup činí 2, 500 USD.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na této stránce jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.