Anuita Leveraged Income Doubler Strategy

V neregulovaném světě prodeje anuity se prodává příliš mnoho anuitních produktů jako jedna velikost pro všechny řešení. To je nešťastné, protože anuity by měly být přizpůsobeny tak, aby se vešly do konkrétní situace a vyřešily pro konkrétní cíl. V mém postavení jako "Oficiální anuitní velvyslanec" a "Anuita spotřebitelského advokáta", stojím s mým tvrzením, že byste měl vlastnit anuitu za to, co udělá, ne to, co by mohlo udělat.

Co to znamená, že se rozhodnete koupit jen na základě smluvních záruk, a nikoliv na hypotetický, teoretický nebo nezaručený návratový scénář. Nikdy nekupujte anuitní sny. Vlastní smluvní skutečnosti politiky.

Díky tomuto nadkladu a kvůli svému matematickému a finančnímu zázemí neustále hledám způsoby, jak maximalizovat výnosy z anuity a výnosy, a to pouhým použitím smluvních záruk v rámci této politiky. Tak vznikla strategie "Leveraged Income Doubler".

Genesis strategie

Velmi pěkný muž z Ohio si přečetl jeden ze svých anuitních sloupů a zavolal mi, protože odpověděl na mou požadovanou otázku: "Co chceš ty peníze dělat? ". Mimochodem, tak se každou jednotlivou konzultací začíná se mnou. Zní to jako základní, ale má smysl, když o tom přemýšlíte. Vzhledem k tomu, že považuji pouze smluvní záruky anuitní politiky, říkám lidem, že se chystáme začít na cílové čáře a pak jít dozadu, abychom zjistili, zda anuita smluvní odpověď na otázku.

Důsledkem je, že skutečně potřeboval celoživotní příjmový tok počínaje osmi lety, ale měl omezenou částku peněz a potřeboval maximalizovat každý penny jak pro sebe, tak pro jeho ženu. Jeho manželka byla důležitou součástí plánu, protože se chtěl ujistit, že zaručený příjmový proud byl vytvořen společně s ní a dokud jeden z nich žil.

Anuity používané k otevření LID

Strategie dvojitého zdvojeného příjmu zahrnovala 2 samostatné anuitní strategie, ale vzájemně se vyčerpala. První anuita byla velmi jedinečná pevná indexová anuita (FIA). Nejsem obrovský fanoušek nejvíce indexovaných anuit a zejména toho, jak jsou přehnaně povzbuzováni a přemíněni nejvíce chladnými pomocnými nápoji. Tato strategie se však zvlášť hodí a vyřeší pro tuto strategii. Tato indexovaná anuita má ustanovení, že pokud jste okamžitě přerušili tok příjmů (což se nedoporučuje pro většinu FIA), tok příjmů měl schopnost každoročně zvyšovat a blokovat růst opčního indexu. S vědomím, že FIA ​​byly navrženy a zavedeny v roce 1995 a soutěží s CD, řekla jsem klientovi, že očekává 0% až 3% zvýšení příjmového toku.To je to, co se nazývá realistické očekávání návratu!

Tato první anuita začala příjmy okamžitě a plně financovala druhou anuitu již 7 po sobě jdoucích let. Minimální částka (5 000 dolarů) byla vložena do druhé anuity, ale zbytek peněz pocházelo z příjmů pocházejících z první anuity. Druhá anuita byla pevnou anuitou s příjmovým jezdcem (tj. Připojeným přínosem), který smluvně vzrostl a dosáhl 7% až do roku 8, kdy byl cílový tok příjmů zacílen.

Jako vedlejší poznámku lze předpokládat, že příjmy z růstu příjmů a vnímání získaných úroků mohou být použity pouze pro příjem a nikoli jinak.

Kromě 7% přírůstku přírůstku jezdce, který byl smluvně garantován v letech odkladu (a zastavil se při zapnutém příjmu), druhá anuita také poskytla 8% bonus předem na všechny peníze přidané ke smlouvě během prvních 7 let. Zvláště jsem zjistil, že tato anuita přesně odpovídá jeho scénáři. Takže za každý dolar, který byl uložen z anuity # 1 na anuitu č. 2, obdržel bonus ve výši 8% a poté vzrostl o 7% ročně.

Někdo velmi chytrý kdysi řekl, že zázrak světa je kouzlem zájmů. Důvěrným příkladem tohoto tvrzení je Leveraged Income Doubler. ^{Výhody a omezení} Na konci roku 7 byl příjmový tok z anuity č. 2 zapnut tak, aby poskytl příjmový tok po celý život pro manžela i manželku.

Anuita # 1, která financovala anuitu č. 2 po dobu 7 let a roste s každým zvýšením indexu, pokračuje i v obou životech. Takže místo jedné anuity poskytující celoživotní příjem je nyní 2 a druhá anuita byla plně financována prvním.

To je strategie zdvojeného zisku. Obmedzením této doby je doba odkladu, ale můžete ji nastavit tak, aby se oddalovala delší nebo kratší doba v závislosti na vaší situaci. Navíc příjmy z anuity # 1 mohou mít malou daňovou povinnost, ale to by bylo minimální.

Jak vždycky říkám, zeptejte se sami sebe otázku: "Co chci, aby peníze dělaly, a kdy potřebuji, aby se to stalo? "Z této odpovědi je možná pro vás ta metoda Leveraged Income Doubler, nebo možná existuje jiná strategie, která odpovídá vaší konkrétní situaci. Vše závisí na tom, jak odpovíte na otázku. Vše závisí na tom, jak odpovíte na otázku.