Nejlepší T. Rowe Price Vzájemné fondy na nákup

T. Rowe Price je mnohem menší ve velikosti a výběru než Vanguard a Fidelity, ale má spoustu vysoce kvalitních fondů bez zátěže, které umožňují investorovi vybudovat skvělé portfolio v rámci jedné rodiny fondů. T. Rowe Price má jen několik indexových fondů, ale dostatečný výběr velkých indexů. Mají také některé dobré odvětvové fondy a jejich cílové prostředky jsou vynikající.

Ale co jsou nejlepší T.

Fondy Rowe Price a jak může s nimi investor sestavit portfolio? Přišel jste na správné místo pro odpověď!

Začněte s nejlepší strukturou portfolia

Než si vybereme ty nejlepší fondy T. Rowe Price, které použijeme pro naše portfolio, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia, jádra a družice, která zní stejně : Portfolio je postaveno na "základním holdingu", např. Ve velkém kapitálovém akciovém indexu, který představuje největší část portfolia, a další druhy fondů - "družicové holdingy" - každý z nich sestává z menších částí portfolio dokončit celý. Družicové satelity se obvykle skládají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s omezeným výnosem, dluhopisové fondy a někdy i fondy sektoru.

Hlavním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů) a přitom dosahovat přiměřených výnosů, aby bylo možné splnit dlouhodobé cíle investora.

Vzorové portfolio nejlepších fondů T. Rowe Price

Nyní, když máme pro naše portfolio fondů T. Rowe Price šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro vytváření vlastního portfolia :

T. Rowe Price Index celkových tržních cen (POMIX): Index akciových akcií

• 15% T. Rowe Price Mezinárodní akcie (PRITX): Zahraniční akcie
• 10% T. Rowe Price Diverzifikovaný růst malých uzávěrů (PRDSX): Zásoby s malým limitem
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Zásoby ve zdravotnictví
• 35% T. Rowe Cena nového příjmu (PRCIX) Dluhopisy
• Tato konkrétní kombinace fondů T. Rowe Price je příkladem mírného portfolia, který je vhodný pro investory se střednědobou tolerancí vůči riziku a časovým horizontem nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou. Rozpis rozdělení aktiv je 65% akcií a 35% dluhopisů.

Použití sektorových fondů, jako je PRHSX, je nepovinné. Pokud se přidávají další sektory, ujistěte se, že ponecháte přidělení přibližně 5% pro každé odvětví a pokuste se nepřekročit celkově 15% alokace do sektorů (tj. 5% přidělených 3 různým odvětvovým fondům).

Ačkoli toto portfolio má v sobě pět finančních prostředků, neexistuje žádné tvrdé pravidlo o ideálním počtu finančních prostředků na vybudování portfolia.Dobrý rozsah je někde mezi třemi a sedmi fondy.

Bez ohledu na to, jaké fondy T. Rowe Price si vyberete, stačí se ujistit, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů.

Odmítnutí odpovědnosti:

Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.