Které podílové fondy jsou nejlepší na medvědím trhu?

Před přípravou portfolia na medvědí trh je důležité si uvědomit, že absolutní načasování trhu se nedoporučuje pro každého investora, bez ohledu na úroveň znalostí nebo investičních dovedností. Ani nejlepší profesionální manažeři peněz nemají konzistentní úspěch při navigaci na složitosti kapitálových trhů a ekonomických podmínek. Ale to neznamená, že byste se neměli naučit být připraveni investovat jak na medvědy, tak na býčí trhy.

Zde je to, co byste měli vědět o nejlepších investicích do fondů pro medvědí trh.

Nejlepší akcie a sektory pro rostoucí úrokové sazby

Po přečtení Jak investovat do medvědího trhu máte několik stop, které byste měli sledovat a začít se připravovat na nový medvědí trh a můžete začít hledat typy vzájemných fondy, které mohou dobře fungovat v prostředí, které to vede, a investiční typy, které fungují, jakmile medvěd oficiálně začal.

Pokud se úrokové sazby zvyšují, ekonomika se obvykle blíží vrcholu (Federální rezervní banka zvyšuje sazby, když se zdá, že ekonomika roste příliš rychle, a tudíž inflace je znepokojena). Ti, kteří chtějí načasovat trh se sektory, budou mít za cíl zachytit pozitivní výnosy na vzestupu, zatímco se připravují na ochranu proti tvrdšímu poklesu, když trh zmizí (znovu, myslím, že do roku 2008).

-

Obchodníci a investoři proto mohou zvážit odvětví, která mají nejlépe nejlepší výkon (nejmenší cenový pokles), když trh a ekonomika směřují dolů:

Společné spotřební dluhopisy sektoru

• : Také známí jako "necyklické", lidé stále potřebují kupovat své potraviny a kupovat produkty, které se společně nazývají spotřební sponky, pro každodenní život, kdy recese začíná zasahovat. Fondy zdravotnictví
• : Stejně jako u sponky spotřebitelé ještě potřebují koupit svůj lék a jdou k lékaři v obou dobrých časech a špatných. To je důvod, proč se zdravotnictví nemůže zasáhnout tak tvrdě na medvědím trhu a recesi jako širší průměr trhu. Zlaté fondy a ETF
• : Když obchodníci a investoři očekávají zpomalení ekonomiky, mají tendenci přesouvat se do fondů, jako jsou zlaté fondy a ETF, které investují do reálných typů aktiv, které vnímají jako spolehlivější než investiční cenné papíry , měn a hotovosti. Nejlepší dluhopisové fondy pro rostoucí úrokové sazby

Ceny dluhopisů se pohybují opačným směrem jako úrokové sazby. Zde jsou některé typy dluhopisů, které mohou minimalizovat riziko úrokových sazeb v podmínkách tržního prostředí s medvědy:

Krátkodobé dluhopisy:

• Zvyšující se úrokové sazby způsobují, že ceny dluhopisů klesají, ale čím déle splatí, tím klesnou další ceny. Opak je tedy pravda: dluhopisy s kratší dobou splatnosti budou lépe než dluhopisy s delší splatností v prostředí rostoucí úrokové sazby, protože jejich ceny.Mějte však na paměti, že "lepší výkon" může stále znamenat pokles cen, i když pokles je obecně méně závažný. Některé dluhopisové fondy, které fungují dobře, zahrnují PIMCO Low Duration D (PLDDX) a Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). Dluhopisy se střednědobým termínem:
• Ačkoliv splatnosti jsou s těmito finančními prostředky delší, žádný investor skutečně neví, jaké úrokové sazby a inflace budou dělat. Proto střednědobé dluhopisové fondy mohou pro investory poskytnout dobrou možnost middle-of-the-road, která se moudře rozhodla nepředvídat, co bude dluhopisový trh v krátkodobém horizontu dělat. Například i nejlepší manažeři fondů se domnívají, že v roce 2011 se vrátí inflace (a nižší ceny dluhopisů), která by přinesla vyšší úrokové sazby a zajistila přitažlivost krátkodobých dluhopisů. Byli to špatní a správci fondů ztratili indexové fondy, jako je Vanguard Intermediate-term Bond Index (VBIIX), který v roce 2011 porazil 99% všech ostatních střednědobých dluhopisových fondů. Dluhopisové fondy obecně neklesly v ceně za plné kalendářního roku do roku 2013. Můžete také vyzkoušet diverzifikovanější přístup s celkovým indexem trhu s burzovními cennými papíry (ETF), jako je agregovaný dluh společnosti iShares Barclay (AGG). Inflační chráněné dluhopisy:
• Tyto dluhopisové fondy mohou také dobře znát před a během inflačních prostředí, které se často shodují s rostoucími úrokovými sazbami a rostoucími ekonomikami. Několik bodů pro finanční prostředky TIPS zahrnuje Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX) a PIMCO Real Return D (PRRDX). Zvažte sektory obranných akcií

Sektorové fondy se zaměřují na konkrétní odvětví, sociální cíle nebo průmyslové odvětví, jako je zdravotnictví, nemovitosti nebo technologie. Jejich investičním cílem je poskytnout soustředěnou expozici konkrétním průmyslovým skupinám nazývaným odvětví. Fondy defenzivního sektoru investují do sektorů, které mohou dobře fungovat ve vztahu k jiným odvětvím během období tržní nebo hospodářské slabosti, jako je trh s medvědy nebo recese.

Příklady zahrnují sektor zdravotnictví a nástroje. Můžete také zvážit hromadné akcie fondy.

Investujte do fondů pro medvědí trh (s opatrností)

Fondy na trhu s medvědy nejsou pro každého. Jsou to portfóliá podílových fondů, které jsou postaveny a navrženy tak, aby vydělávaly peníze na medvědím trhu, a proto se jmenuje. Za tímto účelem nést tržní fondy investují do krátkých pozic a derivátů, a proto se jejich výnosy obecně pohybují opačným směrem než referenční index.

Například na medvědím trhu v roce 2008, některé tržní finanční prostředky měly výnosy více než 37%, zatímco hodnota S & P 500 klesla o 37%, což představuje úplný inverzní výnos nebo 74% výhodu oproti širokému trhu referenčních hodnot.

Vždy můžete použít Lazy Portfolio Strategy

Pro většinu investorů může být chytré jednoduše zůstat mimo časování trhu a nuanced strategií pokusu o vyčerpání všech možných bitů návratnosti ).

Místo toho můžete diverzifikovat s indexovými fondy a nechat trh dělat to, co to bude (protože ani profesionálové nemohou předpovědět).Zde je jednoduchý příklad s použitím všech fondů indexu Vanguard, nazývaných "Lazy Portfolio tří fondů:"

40% Index celkového akciového trhu

30% Celkový index mezinárodních cenných papírů
30% > Především udělejte to, co vám nejlépe vyhovuje. Potřebujete-li další pokyny, podívejte se, co dělat, než vytvoříte portfolio podílových fondů.
O společnosti Money neposkytujeme daňové, investiční nebo finanční služby a poradenství. Informace jsou prezentovány bez ohledu na investiční cíle, toleranci vůči riziku nebo finanční situaci konkrétního investora a nemusí být vhodné pro všechny investory. Výkonnost v minulosti neznamená budoucí výsledky. Investice zahrnují riziko včetně případné ztráty jistiny.