Jaký je význam neumísťte všechna vajíčka do jednoho koše?

Možná jste slyšeli staré rčení: "Nedávejte všechny vajíčka do jednoho koše." Co to ale znamená a jak to platí pro vzájemné fondy?

Pokud jde o investování, vkládání vajec do jednoho koše je ekvivalentem toho, že všechny své úspory uložíte do jediného akcie, do podílového fondu nebo do investičního typu, který není různorodý.

Diverzifikace se vzájemnými fondy

Diverzifikace s podílovými fondy je více než jen vkládání vašich vajec do různých košů.

Mnoho investorů dělá chybu, když si myslí, že šíření peněz mezi několika podílových fondů znamená, že mají dostatečně diverzifikované portfolio. Různé však neznamená různorodost.

V mé poradenské praxi se domnívám, že se novým klientům objevuje portfolio několika fondů, ale mnohé z nich mají podobné cíle. Například libovolný náhodný akciový fond s velkým kapitálem a fond indexu S & P 500 budou mít obvykle podobné podíly. Ve skutečnosti by jejich podíl mohl být tak podobný, že výkon je téměř stejný.

Proč se diverzifikovat?

Důvodem diverzifikace není to, že fondy mají různá jména nebo pocházejí z různých fondů, ale že jednotlivé fondy představují různé typy kategorií fondů. Chcete, aby cíle a výkonnost finančních prostředků měly nízkou korelaci mezi sebou. Jinými slovy, chcete jeden fond "zig", zatímco druhý "zags". Pokud většina nebo všechny vaše fondy fungují podobně, můžete mít jen jeden fond, který není diverzifikací.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.