Co je to podvodný převod?

Podvod: není slovo, které by bylo lehce obtěžováno, zejména v konkurzních kruzích. Podvod se vyskytuje, když věřitel nedostane zpětnou peněžní částku zpět za peníze, které půjčil, nebo za nemovitost, kterou poskytl výměnou během transakce s dlužníkem nebo kupujícím. Když tento dlužník nebo kupující podá případ konkurzu a stane se dlužníkem podléhajícím jurisdikci konkursních soudů, mohou být všechny jeho nedávné finanční transakce kontrolovány, aby zjistili, zda věřitelé obdrželi reálnou hodnotu.

Proč se podíváme na minulé finanční transakce?

Spravedlivé zacházení se všemi věřiteli je hlavní zásadou konkurzního práva. Ale to neznamená, že se všem věřitelům zachází stejně. Jak se s věřiteli zachází v konkurzu závisí částečně na tom, jaký typ dluhu je. Například nezajištěným věřitelům se zaobchází jinak než s věřiteli zajištěnými, protože zajištěné věřitelé se mohou podívat na své zajištění, aby uspokojily alespoň část svého dluhu. V rámci skupiny věřitelů se však s každým z věřitelů musí zacházet v podstatě se stejným postupem jako všichni ostatní členové této třídy.

To se týká nejen toho, jak se s věřiteli zachází se zaplacením po podání konkurzu. Platí také pro transakce, které proběhly v době, kdy se dlužník potýkal s podáním, protože důvodem je domněnka, že dlužník věděl, že je finančně nejistý a upřednostňuje jednoho věřitele před druhým, byla nepřiměřená a nespravedlivá.

Za tímto účelem Kongres dal správci konkurzní podstaty, který je jmenován soudem, aby dohlížel na případ a maršoval majetek dlužníka, širokou pravomoc získat zpět transfery, které nesprávně vyčerpaly prostředky, které by byly k dispozici k distribuci věřitelům stejně .

Co jsou to převody?

Přenosy nebo transakce, které jsou ovlivněny, zahrnují skutečné převody peněžních prostředků a majetku, stejně jako při nákupu zboží nebo služeb.

Ale převod může také obsahovat prakticky cokoliv, co by mohlo snížit práva věřitelů. Například dary majetku jsou pravděpodobně hlavním příkladem, protože nemovitost nebo peníze jsou dány jinému, bez zisku něčeho, ať už se jedná o ekvivalentní hodnotu nebo ne, na oplátku. pokud dlužník dává věřiteli zástavní právo k nemovitosti, považuje se to za převod, protože by mohlo potenciálně snížit aktiva, která by mohla být likvidována, aby zaplatili všem věřitelům. Přepsání nemovitosti do jména někoho jiného je převod, nebo někdy jen dává někomu kontrolu nad majetkem je převodem. Zaplacení faktury za zboží nebo služby poskytnuté buď v době platby, nebo někdy po dodání zboží nebo služeb je také převodem.

Druhy podvodů

Existují dva typy podvodných převodů v případě konkurzu. Jeden je "skutečný" podvod a druhý je jiný, často se nazývá "konstruktivní podvod."Primárním rozdílem mezi těmito dvěma je míra úmyslu podvést věřitele.

Skutečný podvod

Skutečný podvod nastane, když jedna strana provede převod s úmyslem bránit věřiteli. Věřitel nebo správce konkurzní podstaty by museli prokázat, že převodce (obvykle dlužník) měl skutečný záměr získat něco pro malou či žádnou výměnu.

Prokázání záměru může být impozantní úkol. Většina lidí, kteří hodlají podvádět, jdou do bolesti, aby je skryli. Poté, co jsou chyceni, zřídka to přiznávají. Tato úroveň úmyslu často musí být vyvozena z jednání dlužníka. Tyto "znaky" nebo "odznaky" (ukazatele) podvodu mohou zahrnovat:

• Zadržení držitele dlužníka nebo jeho kontrola.
• Převod podstatně všech aktiv dlužníka
• Převod do nově založené společnosti
• Přítomnost zvláštního vztahu s osobou, s níž je majetek převeden, jako manžel / manželka, jiný příbuzný nebo obchodní společník > Dlužník byl v okamžiku transakce insolventní
• Převod byl proveden tajně
• Převod byl proveden bez výměny protiplnění
• Převod byl součástí vzorku činnosti
• Zda převod mělo za následek přeměnu neoprávněných aktiv na osvobozená aktiva
• Toto není výhradní seznam. Soudy přihlížejí k mnoha různým skutečnostem a okolnostem, aby se rozhodly, jestli má nějaký subjekt podvod.

Konstruktivní podvod Konstruktivní podvod je trochu nesprávný. Ačkoli se to nazývá podvodem, prvek záměru se zachází jinak. Ten, který zpochybňuje transakci jako konstruktivní podvod, nemusí prokázat, že dlužník zamýšlel transakci zabránit věřitelům. Říká-li, že transakce představuje "konstruktivní" podvod, říkáme, že transakce upřednostňovala věřitele nebo skupinu věřitelů vyloučením jiných podobných věřitelů a byla zásadně nespravedlivá.

Aby byl považován za konstruktivní podvod, musí existovat dvě podmínky:

Dlužník dostal na burze méně než "přiměřeně rovnocennou hodnotu".

• Kromě toho musí být splněna jedna z následujících skutečností:

Dlužník byl před transakcí nebo v důsledku transakce insolventní.

• V rámci obchodní transakce přechod opustil dlužníka s nepřiměřeně nízkým kapitálem.
• Při uskutečňování transakce měl dlužník v úmyslu získat dluh, o kterém věděl, že je mimo jeho platební schopnost, nebo
• dlužník uskuteční transakci ve prospěch obchodníka zasvěceného podle pracovní smlouvy.
• Tyto podmínky mohou být obtížné stanovit a mohou způsobit značný soudní spor. Stanovení hodnoty toho, co bylo vyměněno, záviselo na majetku, mohlo by být oceněno a odborným svědectvím. Otázka platební neschopnosti - zda dlužník dluží víc, než má v majetku - je také problematická a bude často vyžadovat svědectví účetních nebo jiných znalých způsobů, jakým podnik zaznamenává své peníze.

Vyhýbání se převodu

Správce je jmenován soudem a pověřen odpovědností za zařazování majetku, který není osvobozen od dlužníka, jeho likvidace (prodej) a rozdělování výtěžku oprávněným věřitelům. Kód bankrotu uděluje správci to, co se často nazývá pravomocí "silné paže" nebo "vyhnout se" pravomocím. Tyto pravomoci dávají správci právo odvolat podvodné transakce ve prospěch bankrotu a všech věřitelů.

Pokud správce není schopen přesvědčit příjemce, aby převod převedl dobrovolně, správce s největší pravděpodobností podá žalobu v rámci konkurzu. Proces je nazýván protivníkovým řízením a funguje stejně jako všechny ostatní žaloby, přičemž správce je jako žalobce jménem konkurzní podstaty a příjemce nebo věřitel jako obžalovaný.

Obrana proti podvodnému převozu

Nabyvatel může uplatnit obranu, aby vysvětlil, proč by neměl být požádán o vrácení peněz nebo majetku. Například, nabyvatel získá úvěr v rozsahu, v němž nabyvatel dala hodnotu dlužníka, provedl transakci v dobré víře a neměl znalosti o platební neschopnosti dlužníka. Například pokud dlužník zaplatil dlužníkovi $ 1 000 za koně v hodnotě 3 000 USD, dlužník nedostal pro koně žádnou ekvivalentní hodnotu, ale dlužník dostal 1 000 USD. aby zaplatil pozůstalost 3 000 dolarů, ale pouze částku 2 000 dolarů, kterou měl dlužník obdržet (nebo kůň zpět, pokud je to možné).

Dobrá víra je velmi subjektivní koncept. Nabyvatel musí prokázat, že měl (1) poctivé přesvědčení, že transakce je vhodná; (2) žádný záměr neoprávněného prospěchu dlužníka; a (3) žádný úmysl nebo vědomí, že by transakce bránila věřitelům dlužníka, zpoždění nebo podvod.

Kdo může přinést podvodník s podvodným převodem?

správce

• věřitelé, pokud správce odmítne přijmout opatření
• dlužník, pokud správce odmítne podniknout kroky a nemovitost by byla osvobozena od daně
• časový rozvrh nebo statut omezení

konkurzní kodex, podvodné řízení proti podání žaloby musí být podáno nejpozději dva roky po podání příkazu k úhradě (obvykle datum podání konkurzního řízení) nebo jeden rok poté, co byl jmenován první správce (pokud správce je jmenován v prvních dvou letech řízení). Úpadkový soud může v některých případech prodloužit lhůtu pro podání.

Chcete-li se dozvědět více o tom, jak se správce vyhýbá nebo silné síle ramen, podívejte se do části Co je preferenční převod?