Vydělávání peněz z investování do dluhopisů

Pro úplně nového, zcela nezkušeného investora, který nic neví o investování do fixních příjmů, investoři dluhopisů mají dva hlavní způsoby, jak vydělat peníze. Zde je, jak může majitel dluhopisu vydělat peníze z jeho držení v investičním portfoliu.

# 1: shromažďujte úrokový výnos

Když si koupíte dluhopis, vypůjčíte emitentovi peníze. Někdy je emitent dluhopisu korporace (korporátní dluhopisy), jindy vláda nebo obec (státní nebo komunální dluhopisy).

Úroková sazba nebo kupónová sazba je určena všeobecnou úrovní úrokových sazeb v té době, splatnosti dluhopisu a úvěrového ratingu emitenta. Pokud kupujete dluhopisy ve výši 1 000 000 Kč od Coca-Cola, když je vydána a kuponová sazba je 7%, musíte vybírat 70 000 dolarů ročně z úrokových výnosů. Pokud bude splatnost 30 let v budoucnosti, obdržíte původní investice ve výši 1 000 000 dolarů zpět 30 let od data vydání dluhopisu. To by mohlo být pro vás velkou záležitostí, protože máte peníze na to, abyste mohli žít a platit své účty, a hodně pro firmu Coke, protože mohou využívat peníze k vybudování nových zařízení, rozšíření své produktové řady, koupi stáčírny nebo splnění jiných potřeby.

# 2: Vytvoření kapitálových zisků

Mnoho dluhopisů není drženo až do splatnosti. Investoři potřebují peníze zpět, než budou dluhopisy zralé, takže je prodávají prostřednictvím makléře. Pokud k tomu dojde, můžete získat kapitálový zisk nebo ztrátu kapitálu v závislosti na tom, co se stalo s úvěrovou kvalitou emitenta (např. Pokud společnost, která vám prodala vaše dluhopisy, odešla z neuvěřitelně zdravého stavu na pokraji podání bankrotů, budete jen peněz na dolaru, protože jiní investoři dluhopisů nebudou ochotni využít šanci, pokud nebudou placeni s vysokou návratností).

Podobně, pokud úrokové sazby vzrostly, vaše dluhopis ztratí hodnotu, protože investoři budou požadovat, abyste jim poskytli vyšší výnos než kuponová sazba. To znamená, že pokud si koupíte svůj dluhopis koksu s výnosem 7% a náhle srovnatelné dluhopisy dávají 10%, budete muset snížit vaši cenu, dokud vaše dluhopis nevyděluje ani 10%.

Jinak proč by někdo koupil, kdyby mohli koupit nově vydané dluhopisy za vyšší výnos? Na druhou stranu, pokud by se dluhopisy snížily, mohli byste své dluhopisy prodat za vyšší cenu a získat zisk z kapitálových zisků. Chcete-li pochopit vztah mezi vyděláváním v dluhopisech a úrokovými sazbami, přečtěte si o pojetí známém jako doba trvání dluhopisu

Více o investování do dluhopisů

Pokud máte zájem o přidání cenných papírů s pevným výnosem do vašeho života, je zde několik dalších informací, které vám pomohou porozumět položení půdy.

• Co je to dluhopis? Získejte základní definici dluhopisu, přehled o tom, kde vznikly určité termíny dluhopisů (kupón) a objevte seznam různých typů dluhopisů, které byste mohli považovat za vlastníky.
• Investice do dluhopisů 101 Jde o jakýsi vyprávěcí hub, který vás provede desítkami článků, které jsem napsal v souvislosti s dluhopisy a investováním dluhopisů, je to skvělý způsob, jak se dozvědět, jestli chcete mít přehled, jako bychom seděli napříč od sebe, s kávou. Každý odkaz vás provede podrobněji k tomuto tématu dluhopisů.
• Kolik mého portfolia mám investovat do dluhopisů? Získání alokace aktiv dluhopisů je velký problém. Přemýšlejte o tom pečlivě.
• Investování do firemních dluhopisů Objevte, co dělá podnikové dluhopisy odlišné od jiných dluhopisů a proč jsou vhodné pro určité typy investorů.
• Investování do komunálních dluhopisů bez daně Jedna z nejoblíbenějších investic ve Spojených státech, dobře vybraná obecní dluhopisy bez daně, může poskytnout úrokové výnosy bez federálních, státních a místních daní z příjmů. Dovolte mi, abych vás naučil dvěma různým typům komunálních dluhopisů a jak vypočítat zdanitelný ekvivalentní výnos pro srovnání výnosů komunálních dluhopisů s jinými výnosy dluhopisů bez daně, abyste zjistili, která by mohla být pro vás výhodnější.
• Investování do spořících dluhopisů Toto je centrální rozbočovač, který spojuje spoustu článků o spořicích dluhopisech Spojených států, včetně sub-hubů na spořících emisích Series EE a emisních dluhopisů Series I.
• Nebezpečí investování do nevyžádaných dluhopisů Mohlo by se zdát, že dluhopisy s odkazem jsou dobrým způsobem, jak vydělat peníze investovat do dluhopisů, ale chyběli byste. I přes svůdné výnosy téměř vždy skončí tragédiem pro individuální investory, kteří nevědí, co dělají. Namísto toho přečtěte "Jak mohou investiční dluhopisy pomoci vyhnout se ztrátám úvěrů" a pokud se cítíte zvláště konzervativní, podívejte se na dluhopisy s ratingem Triple A.
• Nebezpečí investování do zahraničních dluhopisů Pokud nevíte, co děláte, nebo nefungujete s respektovanou správcovskou společností pracující v rámci definované tolerance rizika, spusťte se! To není pro vás mezi nesčetnými riziky, které představují, od politického rizika až po měnovou angažovanost.
• Jak se splácené dluhopisy mohou stát spoustou peněz Věnujte pozornost dluhopisům při nákupu nebo prodeji jakéhokoli druhu dluhopisů, které lze obchodovat. Mezery mezi nabídkovou cenou a poptávkovou cenou mohou být významné.