Co je potvrzení o obchodním styku?

Díky SEC = mandátům a dalším regulačním požadavkům získáte při zahájení obchodů prostřednictvím svého makléřského účtu u nového obchodníka s cennými papíry něco známého jako obchodní potvrzení. Toto potvrzení o obchodu vám bude zasláno poštou nebo, pokud jste se rozhodli pro doručování bez papírování, vám bude k dispozici v libovolném formátu ke stažení, jako je Adobe PDF, vždy, když vám makléř pro vás provede objednávku na nákup nebo prodej.

V závislosti na vaší zprostředkovatelské firmě nebo makléři se informace o obchodním potvrzení liší, ale některé věci jsou zahrnuty téměř ve všech.

Věci, které byste mohly najít na potvrzení obchodního tajemství

• Název investice, se kterou jste obchodovali, spolu se symbolem tickeru
• Celkem zakoupených nebo prodaných akcií
• Komisionáři zaplatili makléřské firmě (v závislosti na specifikaci, pokud váš makléř jednal za vás v prodejní kapacitě, můžete vidět dluhopisy v cenných papírech s pevným výnosem)
• Datum obchodního provedení, které ukazuje, kdy byl obchod umístěn
• Datum vypořádání, tj. Den, kdy se peníze a investice, jako jsou akcie na akcii, převádějí (pokud máte své nákupy nebo prodeje vypořádány proti bankovnímu účtu, je to den, kdy budou peníze vyňaty nebo uloženy do vašeho účtu)
• Celková hrubá hodnota transakce
• Celková čistá hodnota transakce po odečtení makléřských provizí

Číslo účtu, ve kterém byl obchod umístěn

• Druh objednávky, který byl použit; E. G. , tržní příkaz, limitní příkaz atd.
• Proč byste měli pečlivě zkontrolovat obchodní potvrzení svého obchodníka

Potvrzení obchodu je mimořádně důležité, protože je to způsob, jak ověřit, že makléř vyplnil objednávku podle vašich pokynů (existuje dvanáct různých typů obchodů s akciemi, investor mohl umístit se svým obchodníkem s cennými papíry).

Pokud zjistíte, že obchodní potvrzení obsahuje informace o tom, že se domníváte, že je omylem, musíte se okamžitě obrátit na vaši banku nebo zprostředkovatele a pokusit se je opravit.

Důrazně doporučujeme mít přesné kopie všech obchodních potvrzení. Tyto obchodní potvrzení se ukáží jako velmi užitečné, když přijde čas na podání daní; sledování kapitálových zisků a ztrát bude mnohem jednodušší, a pokud budete někdy auditován, budete mít potřebnou dokumentaci, ačkoli nedávné změny způsobu, jakým je účtování nákladů provedeno pro IRS, činí evidenci správce oficiální daňové evidence.

Váš investiční poradce může mít kopie obchodních potvrzení

Pokud pracujete s registrovaným investičním poradcem, může vám individuální poradce, který dohlíží na vaše portfolio, mít kopie obchodních potvrzení nebo je můžete získat pro vás, ačkoli je stále lepší udržovat si vlastní záznamy.Takéto obchodní potvrzení můžete použít ke sladění prohlášení od svého správce s výpovědí vašeho poradce, abyste vy a vaši účetní, advokáti nebo soukromí bankéři mohli lépe kontrolovat aktivitu na vašem individuálně spravovaném účtu.

Konečně, obchodní potvrzení sami by se měla shodovat se souhrnem aktivit ve výpisu z účtu od brokera nebo správce; vše od přesného počtu podílů až po přesnou provizi a pokud máte k dispozici pokyny, zda chcete dividendu reinvestovat automaticky.

Pokud dojde k posunu, můžete znovu vytvořit podrobnosti o vašich obchodech z informací nalezených ve vašich výkazech z účtu, což je jeden z důvodů, proč je důležité také tyto výpisy z účtu přesně posoudit.

Chcete-li se dozvědět více o obchodníků s cennými papíry, makléřských účtech, obchodních potvrzeních makléřů, makléřských makléřů, makléřů, slevových makléřů, investičních poradců a mnohem více, podívejte se na Kompletní průvodce pro investory, články a eseje, které jsem napsal v těchto a dalších souvisejících tématech. Může to být skvělý způsob, jak získat úvodní poznání některých těchto pojmů.