Definice a příklady hybridních fondů

Pokud si nejste jisti, jaké hybridní fondy jsou, je rozumné dozvědět se více. Proč koupit podílový fond, který se zaměřuje na jeden cíl nebo třídu aktiv, když si můžete koupit podílové fondy, které investují do více než jednoho typu zabezpečení?

Jádrem nejchytřejší investiční filozofie je diverzifikace. Nejlepší vzájemné fondy jsou často ty, které mají různorodou kombinaci podniků a hybridní fondy jsou vynikajícím příkladem této kategorie investic.

Díky tomu jsou hybridní fondy vynikající pro samostatnou variantu, dobré finanční prostředky pro začátečníky nebo základní podíly v kompletním portfoliu vzájemných fondů.

Definice hybridních fondů

Hybridní fondy jsou také známé jako fondy vyvážených fondů nebo alokace aktiv, které jsou kombinací více než jedné podkladové třídy investičních aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo hotovost.

"Hybridní" deskriptor pochází z myšlenky, že jeden podílový fond se skládá ze směsi různých prvků, které obvykle existují ve dvou nebo více fondech. Nejčastěji hybridní fondy jsou kombinací akcií a dluhopisů a fond bude mít stanovený cíl, například agresivní, střednědobý nebo konzervativní.

Příklady hybridních fondů

Alokace aktiv hybridních fondů může zůstat pevná (tj. Vyvážené fondy) nebo se může časem měnit (tj.

Vyvážené hybridní fondy jsou běžně klasifikovány jako konzervativní (nízké riziko), střední (střední riziko) nebo agresivní (vysoký rizikový / vysoký potenciál návratnosti).

Například střednědobý alokační fond by obvykle měl alokaci aktiv přibližně 65% akcií a 35% dluhopisů. Jeden z nejlepších moderních vyčleněných fondů je Fidelity Balanced (FBALX).

Prostředky na cílové datum, běžně používané pro penzijní spoření a investice, fungují poněkud jak naznačuje jejich název: Investor si zvolí cílový rok (rok), který je nejblíže ke konci svého investičního cíle.

Například pokud si investor myslí, že odešle do důchodu kolem roku 2040, mohli si vybrat fond jako Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Kdyby investor nejprve koupil akcie společnosti VFORX v roce 2015, přidělení aktiv bylo přibližně 90% akcií a 10% dluhopisů. Tato směs může být považována za agresivní, ale je vhodná pro časový horizont 25 let. Jak se blíží rok 2040, přidělení aktiv se pomalu změní tak, aby bylo více dluhopisů a méně akcií.

Existuje několik dalších rodin fondů, které nabízejí vyvážené fondy a penzijní fondy s cílovým datem. Jedním z nejlepších fondů, které nabízejí hybridní fondy, je T. Rowe Price Mutual Funds. Jejich cílové prostředky jsou vysoce hodnocené, ale investoři by si měli být vědomi toho, že dosahují vyšší dlouhodobé výkonnosti, protože jejich portfolia mají tendenci mít ve svých alokacích vyšší koncentraci akcií.Zatímco to obvykle činí vyšší výkon, což může být obezřetným cílem v prvních letech důchodového spoření, ale vyšší relativní riziko (a nižší výnosy na dolních trzích) mohou být pro některé investory s nižší tolerancí vůči rizikům příliš volatilní.

S tím je třeba mít na paměti největší sílu hybridních fondů - schopnost diverzifikace s jedním podílovým fondem.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být považovány za investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.