Směs Definice fondů - investice do růstu a hodnoty

Pravděpodobně jste slyšeli o růstových fondech a hodnotových fondech, ale co přesně jsou fondy směšování? Jednoduše řečeno, mixové fondy jsou "směsicí" růstových akcií a cenných zásob. Chcete-li zjistit, jestli jsou mixové fondy pro vás nejlepší investiční volbou, je ještě pár věcí, které je třeba vědět.

Jak identifikovat typy směšovacích fondů

Fondy podílových listů jsou klasifikovány podle jejich investičního stylu, tj. Růstu nebo hodnoty, ale jsou také klasifikovány podle jejich tržní kapitalizace, známého také jako "tržní limit", což je velikost podniku nebo korporace rovnající se ceně akcií za počet zbývajících akcií.

Podílové fondy jsou obecně kategorizovány jako velkokapacitní, střední nebo malé.

Následuje popis růstu, hodnoty nebo kombinace. Například velký fond fondů by byl ten, který investuje především do směsi růstových a hodnotových akcií, které jsou velké díky kapitalizaci (nebo jednoduše "velkokapacitní akcie").

Často největší indexové fondy, jako např.

Vanguard 500 Index (VFINX) nebo Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) , jsou povahou kombinací růstových zásob a cenných zásob. Rozdíl mezi složenými fondy, hybridními fondy a vyrovnanými fondy

Přestože fondové fondy mají kombinaci různých stylů investic, nejsou stejné jako vyvážené fondy nebo hybridní fondy.

Balancované fondy a hybridní fondy jsou stejné, neboť jsou fondy pro rozdělování aktiv, což znamená, že alokace aktiv zůstává relativně pevná a slouží ke stanovenému účelu nebo investičnímu stylu. Například konzervativní vyrovnaný fond by mohl investovat do konzervativní kombinace podkladových investičních aktiv, jako jsou 40% akcie, 50% dluhopisy a 10% peněžní trh.

Fondy směšování však obvykle investují pouze do jedné třídy aktiv, což jsou akcie (také nazývané "akcie"). Opět platí, že akcie ve fondech pro směšování budou zahrnovat jak růstové, tak i cenové zásoby.

Zatímco vyvážené fondy mohou obsahovat akcie růstu a hodnoty, budou mít alespoň některé dluhopisy a / nebo hotovost.

Měli byste investovat do směšovacích prostředků?

Blendové fondy nemusí být tou nejlepší volbou pro všechny, ale jsou často ideální pro dlouhodobé investory kvůli jejich vlastní diverzifikaci.

Investoři, kteří by se měli vyvarovat investování do fondů směsí, jsou ti, kteří jsou konzervativní (upřednostňují nižší relativní tržní riziko) nebo investoři, kteří investují na krátkou dobu, např. Méně než tři roky. Důvodem je to, že fondy směsí jsou obvykle 100% akcií. A jako samostatná investiční volba, mixové fondy nejsou dobrým nápadem pro investory s nízkou tolerancí vůči riziku nebo krátkodobými investičními časovými horizonty.

Mísící fondy, zejména indexové fondy, však mohou být dobrými investičními rozhodnutími pro začátečníky s dlouhodobými cíli a vysokou relativní tolerancí vůči riziku.Blend fondy jsou také dobrou volbou pro použití jako jádro držení, z něhož stavět různorodé portfolio vzájemných fondů, které mohou zahrnovat několik dalších typů fondů.

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být zneužity jako daňové poradenství nebo investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.