Bezpečně investovat do dlouhodobé investice

Když trhy poklesnou, a zejména když pokles je dostatečně hluboký, aby vystrašil značný počet investorů, se staly vyhledávanými komoditami a ceny stoupají. Tato změna ceny pochází z nárůstu implikované volatility . Konzervativní a dobře připravený investor chápe řízení rizik a má určitou metodu, která zamezuje jeho čistou hodnotu proti hromadění na burze.

Tito investoři nikdy nepřekvapí a rozhodování o koupi / prodeji se dějí na základě jejich zásluh a nikdy ze strachu. Pokud chtějí vlastnit prodejní opce - nebo přijmout jinou techniku ​​správy portfolia - již ji vlastní jako součást své probíhající strategie. Není třeba zaplatit za opce jen proto, že nepřipravené investory (a spekulanti) zvyšují ceny.

- <->

Michael Batnick

v The Irrelevant Investor popisuje, jak dlouho má investovat : Naprosto se domnívám, že akcie jsou nejlepší hra ve městě. Nemyslím si, že pro průměrného investora je lepší způsob, jak si své bohatství zvětšit. Nicméně, toto se nazývá investování a cena přijetí je vyčerpávající čerpání a někdy roky a roky, které pro něj nic neřeknou. Pokud můžete přijmout, že tohle funguje, můžete být nesmírně úspěšným investorem.

Většina investorů má tendenci zůstat 100% občasná.

Tato investiční filozofie může být úspěšná pro lidi, kteří chápou, jak funguje trh. Tito investoři investují do nápadů na řízení rizik, které omezují velikost jakéhokoli čerpání prostředků (tj. Neztrácejí tolik peněz, že cítí potřebu prodat vše v panice). To jim umožňuje zůstat investováno a podílet se na všech vzrůstajících trzích.

Ale neexistuje žádná záruka, že budoucnost bude připomínat minulost a nechcete být jedním z těch lidí, kteří dělají vyděšené rozhodnutí ze strachu. Pokud (pokud ne) došlo k prudkému poklesu, můžete odpočívat snadno, protože víte, že všechny ztráty jsou omezené a ve vaší zóně pohodlí.

Jak všichni víme, prodej na nízké úrovni trhu je velmi nereagující. Vymaže roky (desetiletí?) Růstu. Pravdou je, že nikdy nevíme, kdy je dno blízké, ale chápeme, když ztracené peníze dosáhly úrovně, která je daleko za naše zóny pohodlí. To je příčinou panice a dumpingu investic. Jistě, dumping zachovává, co zbylo z jejich úspor - a takové uchování není nikdy špatný nápad. Některá příprava však může zabránit tomu, abyste se někdy ocitli ve velmi bolestivé situaci.

Nenavrhuji, že si kupujete tolik pojištění, že 100% vašeho majetku je chráněno, protože to nemůže být dosaženo za rozumnou cenu.Ani vám neřeknu, že budete vždy vědět, kdy se trh chystá klesat. Existují však některé možnosti strategie, které můžete přijmout - průběžně - abyste mohli odolat poklesu akciového trhu s minimem bolesti.

Bearish vs. Bullish

Historie nám říká, že investování se vzrůstajícím zkreslením je správná věc.

• Shromážděné údaje nám říkají, že pokud se jednotliví investoři pokusí čas na trhu, je pro drtivou většinu ztrátou.

• Myšlenky

• , které jsou zde diskutovány , jsou zaměřeny na investory, kteří jsou ochotni uzavřít pojistnou smlouvu - a přijímají skutečnost, že při rostoucích trzích získávají skromné ​​méně peněz - vyloučeno. Je to vaše individuální zóna pohodlí a tolerance rizika , která určuje, kolik jste ochotni přijít, když se trhy zhorší. A víme, že medvědí trhy jsou skutečností života. Typické strategie pro medvědy, které lze použít jako ochranu portfolia: Vyměňte své akcie a nahraďte je vlastnictvím voleb s vysokou Delta (~ 80). Jedna možnost pro každých 100 akcií. Pokud nevlastníte akcie v přírůstcích o 100 akcií, zvažte:

Vlastní opce, ale nekupujte je, pokud je nikdo jiný nechce. To je, když je implikovaná volatilita nízká.

• Koupit OTM put spreads. To stojí mnohem méně, ale přichází jen s omezenou ochranou.
• Napište
• pokryté hovory
• na stávajících akcích. Opět jde o plán omezené ochrany.