Jak finanční poradci, kteří mění firmy, mohou udržet klienty

Finanční poradci, zejména zkušení profesionálové s rozsáhlými knihami podnikání, někdy považují za výhodné vyměnit firmy, a to jak z hlediska finančního poradce, tak z hlediska vývoje praxe. V každém případě je důležitým hlediskem udržení klientů v pohybech, které také typicky zahrnuje dodržování Protokolu pro nábor brokerů. Mezi nejdůležitější otázky, které je třeba zvážit při zvažování změny firmy, patří:

Náklady pro klienta:

Srovnávací náklady na podnikání ve vašich nových i starých firmách budou pro většinu klientů zásadní význam. To zahrnuje jak poplatky, tak plány provizí. Pokud má vaše nová firma mnohem vyšší náklady, může být pro to, abyste přenesli své účty zásadní, nabídnout svým starým klientům slevy (takže jim nevznikají žádné nové přírůstkové náklady na podnikání s vámi).

Primární loajalita pro klienty:

Další zásadní otázkou je, zda je vaši primární loajalita vůči vám nebo vaší staré firmě. Ten může být případ klientů, jejichž účty byly převedeny na vás od jiných finančních poradců, kteří odešli z firmy nebo vystoupili z firmy. V každém případě je pochopení postojů vašich klientů v tomto ohledu zásadní pro rozhodování o změně firem a o tom, jak si udržet klienty. Hlavními determinanty loajality klienta vůči konkrétní firmě jsou její pověst a závazek ke klientské službě.

Reputace nové firmy:

Dalším klíčovým faktorem je reputace, zdroje a nabídka produktů vaší nové firmy. Zanechání uznaného vedoucího průmyslu pro menší nebo méně dobře hodnocenou firmu může být v tomto ohledu problematické, zvláště pokud má vaše nová firma podstatně méně klientovi nabídnout než váš bývalý zaměstnavatel.

Zejména je třeba, aby se společnost, která měla problémy s dodržováním předpisů a regulace, zvláště dobře zveřejňovaná, stala složitější.

Kompenzace:

Váš kompenzační model v nové firmě je samozřejmě hlavním předmětem pro vás. Bude to také zajímavé pro vaše nejdokonalejší klienty. Zejména se budou obávat, zda sníží potenciální střety zájmů.

Poplatky za převody:

Některé makléřské firmy ukládají poplatky za uzavření účtu nebo s převodem, aby odradily klienty od přesunu svých účtů. Pokud je vaši nová firma, nebo si neochotná nebo neschopná tyto poplatky absorbovat, někteří nebo vaši starší klienti se budou muset bavit za vámi.

Problémy s přenosem:

Potenciální chyby nebo zpoždění v procesu přenosu a související náklady či potíže nesené klienty mohou odradit je od přesunu účtů do nové firmy.Ať jsou tyto problémy chybou vaší staré firmy nebo vaší nové firmy, mohou vytvořit negativní pocity mezi klienty, kteří se rozhodnou následovat vás. Zahrnuty zde mohou být nevyhnutelné nepříjemnosti pro klienty spojené s jejich změnou přímých vkladů, inkasem a účty kreditní karty. Vy a vaši prodejní asistenti byste měli být připraveni dělat vše, co je nezbytné pro vyrovnání těchto přechodů pro klienty.

Daně:

Důsledky zdanění příjmů (federální, státní a případně také místní), že musí likvidovat pozice ve vlastních produktech staré firmy (jako jsou podílový fond nebo jiné spravované peněžní účty) klienty v pohybech. Jedná se o problém, kdy držení těchto produktů nelze převést na účet v jiné zprostředkovatelské firmě.

V rámci vašich náborových pobídek a kromě pobídek jako podpisového bonusu byste měli hledat, aby vaše nová firma absorbovala co největší část nákladů na přechod, které klienti absorbují, aby vás povzbudili, aby vás následovali.

_{Získání klientů, aby se řídili Zdroj: "Váš poradce mění společnosti." The Wall Street Journal , 7. 6. 2010.}