Klady a zápory denního obchodování versus dlouhodobé investice

Denní obchodování a investice jsou oba životaschopné formy obchodování a mnozí obchodníci se rozhodnou dělat obojí. Denní obchodování provádí obchody, které trvají několik vteřin nebo minut a využívají krátkodobých výkyvů v ceně aktiva. Při denním obchodování jsou všechny pozice otevřeny a uzavřeny ve stejný den. Investování dělá obchody, které ztratily měsíce a často roky. Rozhodovací proces pro denní obchod se může značně lišit od investice a pro každou z nich je zapotřebí odlišné dovednosti a osobnostní rysy (i když mnoho z nich je totožné).

Nakonec je vždy doporučováno investovat, neboť jde o pasivnější formu příjmů a bohatství než denní obchodování. To znamená, že pokud právě začínáte na trzích a snažíte se rozhodnout, kam chcete nejprve zaměřit své úsilí, vám tato příručka pomůže. Zjistěte, jak se denní obchod a investice liší, pokud jde o kapitálové požadavky, časové závazky, požadavky na dovednosti a psychologii a potenciální výnosy.

Denní obchod versus investice: Kapitálové požadavky

Denní obchodování akcií v USA vyžaduje zůstatek na účtu nejméně 25 000 dolarů. Pro denní obchodování na měnových trzích neexistuje žádné zákonné minimum, ale začíná s $ 1, 000 se doporučuje. Denní obchodní futures, začít s minimálně $ 5, 000 až $ 7, 500.

Investování se obvykle provádí na akciovém trhu. Futures mají datum vypršení platnosti, proto nejsou ideální pro dlouhodobé obchody. Měny mohou být používány k dlouhodobému obchodování, ale možnosti jsou omezené, neboť nemusí existovat dlouhodobý obchod ve světě s poměrně málo stabilními a investistickými měnami (ve srovnání s tisíci akcií a ETF z čeho vybírat, což může také k nepřímému obchodování futures a měn).

V závislosti na tom, jak se osoba rozhodne investovat, požadovaný počáteční kapitál se bude lišit. Předpokládejme, že osoba chce mít alespoň tři akcie nebo ETF. Neexistuje žádné minimum, které musí člověk investovat, ale provize by měly být pečlivě zvažovány při nákupu s malým objemem kapitálu. Předpokládejme provizi za 7 USD za obchod.

Při nákupu 100 dolarů v akci, provize vyplatí 7 procentní poplatek. To je strmé! Porovnejte to s osobou, která kupuje $ 1 000 zásob za čas; poplatek 7 USD je jen 0,7 procenta kapitálu. Zatímco komise zůstává stejná, ve srovnání s investovaným kapitálem je poplatek mnohem dražší na malém objemu kapitálu. A pamatujte, že při prodeji zaplatíte jinou provizi. To znamená, že při investici v hodnotě 100 dolarů je třeba udělat 14 procent jen tak, aby se vyrovnala, což je mnohem větší handicap, než osoba, která investuje 1 000 dolarů najednou a musí pouze udělat 1.4 procenta, aby se vyrovnala. Rozložení kapitálu ve větších kusech je mnohem lepší.

Před uskutečněním nákupu nebo nákupu ETF se snažte ušetřit nejméně 1 000 USD (mnoho ETF může být investováno bez provizí, s

někteří makléři). Tímto způsobem provize nepřijímají obrovský (procentní) podíl vašeho kapitálu při každém nákupu. Úspora $ 1 000, investování, úspora 1 000 Kč a investování je mnohem lepší než nákup 100 dolarů za měsíc. To také předpokládá, že děláte své vlastní nákupy akcií. Pokud investujete měsíčně do plánu pracovních příspěvků, typicky jsou peníze vloženy do podílového fondu (nebo několika), u kterého neexistuje žádný předběžný poplatek (místo toho jsou poplatky odečteny ročně, obvykle ve výši 1 procenta, někdy s dodatečnými poplatky při finanční prostředky jsou staženy). Shrnutí: Chcete-li investovat, pokud kupujete své vlastní akcie, zkuste ušetřit nejméně 1 000 USD před provedením nákupu. S každým $ 1, 000 (nebo více), proveďte další nákup, pomalu rozšířit portfolio na tři nebo více akcií a ETFs. Pokud nepotřebujete platit provize (například na nákupy ETF nebo na investičním plánu společnosti), pak můžete investovat peníze tak, jak to máte. Pro denní obchodování budete potřebovat minimálně 1 000 dolarů za obchodování s měnami, 5 000 nebo více dolarů za obchodování s futures nebo alespoň za 25 000 dolarů za denní obchodování s akciemi.

Existuje také střední hodnota mezi investováním a denním obchodováním, nazývaným swing trading, což je doba, kdy obchody trvají několik dní až několik měsíců.

Denní obchod versus investice: Časové závazky

Denní obchod vyžaduje denní závazek, obvykle nejméně dvě hodiny.

První hodina, kdy jsou trhy ve Spojených státech otevřené (oficiálně) k obchodování, je typicky jednou z nejlepších časů, jak využít velké cenové pohyby. Jak se v New Yorku přibližuje po obědě, zásoby mají tendenci utišit. Nejlepší "bang za buck" pochází z obchodování, která začíná hodinu nebo dvě, s trochou přípravného času před otevřením. Denní obchodníci by také měli každý den a na konci každého týdne trávit čas kontrolou svého obchodu. Celkový časový závazek: asi 15 hodin týdně na spodním konci a 40 hodin týdně na vysokém konci (pokud obchodujete většinu dne).

Denní obchodování se provádí, když jsou trhy otevřené a aktivní. Nejaktivnější čas pro akcie, měny a futures se blíží otevřenému akciovému trhu v USA. Alternativně mohou být globální trhy také aktivní (zejména měnové a evropské akcie) v blízkosti otevřené Evropy. Pokud se v USA nebo Kanadě jedná o ideální časy pro obchod, což znamená obchodování ráno nebo uprostřed noci. Pokud tyto možnosti pro vás nefungují, denní obchod nemusí být vhodný a vy jste lepší investovat.

Investování a hlavně výzkum, který do něj přichází, lze provést kdykoli, i když někdo pracuje hodně na práci. Když je kapitál připraven k nasazení, očekávejte, že utrpíte pár hodin za měsíc

a prohlédnete si, které z nich splňují kritéria investiční strategie (zjištění nebo vytvoření investiční strategie bude trvat více času na začátek). Někteří lidé, kteří chtějí být aktivnější, mohou skončit s výdaji pár hodin za týden

, kteří provádějí výzkum (zejména pokud mají k dispozici velké množství kapitálu a hledají několik obchodních příležitostí). Pro investora "set a zapomenout" mohou být potřeba jen provést trochu výzkumu, nebo zkontrolovat své investice, každých několik měsíců, možná když jsou připraveni udělat další nákup. Shrnutí: Denní obchodování trvá značnou dobu; myslím na to jako na částečný úvazek, ne-li na plný úvazek. Nejlépe je to v blízkosti trhu s USA otevřeno a alternativně v Londýně otevřeno (pro měny nebo evropské akcie). Investování trvá mnohem méně času. Aktní investoři mohou investovat několik hodin týdně do průzkumů a obchodů, ale pasivnější investoři mohou potřebovat jen pár hodin každý měsíc nebo dva (za předpokladu, že řídí své vlastní investice).

Denní obchodování versus investice: dovednosti a požadavky na osobnost Jakýkoli druh obchodování vyžaduje vážný časový závazek před výzkumem a vytvořit strategii, která funguje. Poté trvá nějakou dobu, než se naučíte efektivně implementovat tuto strategii, protože se noví obchodníci často odchylují od svého plánu nebo strategie z důvodu silných emocí, které nevyhnutelně vznikají, když je kapitál na trati.

Denní obchodování a investice mají disciplínu. Obchody musí být přijaty a ukončeny podle konkrétních obchodních spouštěčů poskytovaných strategií. Obchodování v případě, že obchodní aktivita není přítomna, je nedisciplinovaná a pravděpodobně povede k špatnému výkonu.

Denní obchodování a investice mají trpělivost, ale jiný druh trpělivosti. Denní obchodníci jsou aktivní, potenciálně mnoho obchodů denně. Ale stále potřebují počkat, až nastane jejich nákup a prodej obchodních spouštěčů. Sledování každého malého cenového pohybu snadno svede obchodníka do obchodu, kdyby neměl. Na druhou stranu investoři také musí jednat pouze tehdy, když nastane obchodní spouštění. Nepřetržitě sledují své postavení a starají se o každou pennu, kterou kolísá (nebo alespoň by neměli být), proto je pokušení obchodovat méně často. Investor se nicméně musí naučit obchodovat pouze tehdy, když nastane platná spoušť obchodu, a to i tehdy, pokud to znamená, že se díváme přes grafy po dobu několika týdnů, aniž bychom našli nějaké dobré příležitosti.

Denní obchodování a investice vyžadují smarts, ale nikoliv nezbytně knihu nebo vysokoškolské zamyšlení. Čtení knihy nevydělává. Všichni obchodníci musí konvertovat knihu-smarts do použitelných znalostí. To znamená, že všechno dusíme do několika jednoduchých konceptů, které můžete snadno sledovat. Takže si přečtěte knihy a vzít od nich to, co se vám líbí. Proveďte to, dokud nemáte metodu pro zadávání, ukončení a řízení rizik ve vašich obchodech. Otestujte metodu na historických datech, abyste zjistili, zda funguje. Poté se pohodlně připravte na demo účet. Poté, když je připraven, implementujte strategii se skutečným kapitálem. Příležitostně může být potřeba provést nějaké vylepšení systému, když získáte zkušenosti a najděte lepší způsoby, jak to dělat.

Shrnutí: Denní obchodování a investování jsou obtížné a vyžadují trpělivost, žáky a smysly (ale to neznamená, že potřebujete jít na obchodní školu). Day obchodníci sledovat jejich grafy po celou dobu, což znamená, že mohou být snadno svedeny průměrnými příležitostmi. Také je potřeba si užívat sedět před počítačem celý den, sama (typicky). Investoři nemusejí sedět před jejich grafy celý den, ale stále potřebují disciplínu a trpělivost, aby jednali pouze tehdy, když je to vyžaduje jejich strategie.

Denní obchodování versus investice: Potenciální výnosy

Pro informační účely porovnáváme potenciální návratnost investic a denní obchodní výnosy, ale srovnáváme jablka s pomeranči.

Jak bylo uvedeno, denní obchodování trvá hodně času a investování trvá mnohem méně času. Investování lze provést s miliony dolarů s malým dopadem na výkonnost, zatímco obchodníci budou pravděpodobně začínat s poklesem výkonnosti

procenta

i s účtem několika set tisíc dolarů (je těžší nasadit více a více kapitál na obchodech, které mají jen poslední minuty). Vzhledem k těmto nesrovnalostem vidíme velký rozdíl v potenciálních výnosech investorů versus denních obchodníků. Day obchodníci mohou dělat 0,5 až 3 procenta (na high-end) za den v jejich kapitálu. To by se mohlo rovnat 10% až 60% měsíčně. Vyšší procentní sazby výnosů mohou být možné u menších účtů, ale vzhledem k tomu, že velikost účtu se zvyšuje, výnosy se s větší pravděpodobností přesouvají do regionu 10% / měsíc nebo nižší.

Při denním obchodování rychle získává složku. Pokud začínáte s 30 000 dolary a děláte 10 procent za měsíc, v následujícím měsíci obchodník začíná s 33 000 dolary. Pokud opět zvýší o 10 procent, je to až na 36, ​​300 dolarů. Sdružování nastává denně, protože zisky jsou uzamčeny denně. To znamená, že se dosáhne zisku z předchozího zisku (kromě uloženého kapitálu), takže účet může balón rychle. Bohužel denní obchodní účet může také rychle klesat, pokud obchodník ztrácí dokonce 1 procenta nebo 2 procenta svého kapitálu za den.

Většina individuálních investorů se nemusí obávat hromadění příliš velkého kapitálu. S velkým množstvím akcií, ze kterých si můžete zvolit, a dlouhodobějším časovým rámcem pro akumulaci a likvidaci pozic, dlouhodobý investor dosáhl v průměru kolem 10% ročně. To je však dlouhý časový rámec, protože jakýkoli daný rok by mohl vidět výnosy mnohem vyšší nebo nižší než 10 procent (s negativním výnosem, který se vyskytuje asi u jednoho ze čtyř let). Aktivní a kvalifikovaní investoři mohou překonat 10procentní průměr, neboť některé strategie ukazují tendenci produkovat 20% nebo více ročně. Vzhledem k tomu, že investice jsou často drženy po mnoho let, je složení pomalejší. Pokud obchody trvají několik let až do dosažení zisku, tyto zisky nemohou být použity k dosažení většího zisku. Jedná se o výhodu krátkodobějšího obchodování - rychlé splynutí. Jak bylo zmíněno, je těžší nasadit stále více a více kapitálu na krátkodobé obchody, a tak je podporováno dlouhodobé investování (stejně jako některé možné krátkodobé obchodování).

Shrnutí: Každý by měl investovat do dlouhodobé akumulace bohatství. Jediným rozhodnutím je, zda obchodník také chce denně obchodovat s kapitálovou složkou. Denní obchodníci mohou zvýšit o 10 procent za měsíc, zatímco investoři pravděpodobně zvýší 10 procent na 20 procent za rok

Konečné slovo o obchodování na den versus investice Doporučujeme investovat. Je to dobrý způsob, jak stavět pasivní příjem / bohatství, aniž byste museli každý den věnovat hodiny. Investování může trvat jen několik málo hodin za několik měsíců, kdy budete moci řídit pozice a hledat nové obchody, ačkoli někteří investoři se mohou rozhodnout dát více času. Denní obchodování je životaschopné, pokud se snažíte vygenerovat příjem nebo dodatečný příjem, a máte několik hodin (obvykle alespoň dva nebo tři) za den věnovat se tomuto úkolu.

Pokud investujete na vlastní pěst, nakupujte akcie nejméně ve výši 1 000 dolarů. Investování velkých částek způsobí příliš vysoké náklady na provizi. Pro denní obchodování se doporučuje, aby obchodníci začali s měnami 1 000 dolarů (nebo více), 5 000 dolarů (nebo více) za futures a 25 000 dolarů (nebo více) za akcie.

Všechny druhy obchodování vyžadují trpělivost, disciplínu a smarts. Vyzkoušejte a sestavte způsob obchodování, který pro vás pracuje. Pokud vám nevadí, že byste byli přilepeni k počítači v určitou část dne, pak je obchodování s dny možností zvážit.

Návraty nejsou skutečně srovnatelné pro denní obchodování a investování. V delším časovém horizontu mohou jednotlivci investovat prakticky neomezené finanční prostředky a dosahovat slušné návratnosti. Denní obchodníci jsou omezeni na to, kolik mohou nasadit na krátkodobé obchody. Znamená to, že denní obchod může poskytnout velmi příjemný životní styl a nadprůměrný příjem (mnoho obchodníků také ztratí vše) pro ty, kteří věnují čas potřebný k zvládnutí.

Pokud se rozhodnete pro denní obchod, vyčistěte také některé investice. Investování znamená mít prostředky na deštivý den, a doufejme, že tyto investice rostou v dlouhodobém horizontu za účelem zvýšení bohatství.