Základ pro bankroty

Je to všechno o penězích. Konkurzní zločiny téměř všeobecně zahrnují pokus jedné strany o získání více peněz nebo o ochranu omezeného množství zdrojů. Jedná se o federální zločiny, které vyvstávají z konkurzního případu nebo mají nějakou asociaci s ním. Prakticky každý hráč v konkurzním řízení se může dopustit nebo být obviněn z trestného činu.

BANKRUPTCY JE DATA

Proti případům bankrotu jsou konglomeráty toho, co mohou být tisíce informací.

Některé informace jsou výhradně finanční, jako jsou zůstatky dluhů. Jiné se týkají stavu majetku nebo událostí ve finančním životě dlužníka. Advokát dlužníka pomáhá dlužníkovi shromažďovat hrubá data, analyzovat jeho význam, zorganizovat ho do konkurzních řádů a prohlášení, které jsou poté předloženy soudu. Soud, správce (který je jmenován správcem konkursní podstaty, což je sbírka vlastností a práv soudu), věřitelé a další zainteresované strany používají tyto informace k posouzení finanční situace dlužníka v době podání, zjistit, zda jsou pohledávky řádné a budou placeny, a zda budou majetky dlužníka likvidovány na krytí pohledávek.

Každá strana v případě úpadku je povinna zákonem stanovit přesné a úplné informace. Každé prohlášení a rozvrh, který dlužník podá u soudu, je podepsán za trest smrti.

Tito se nazývají "unsworn deklarace", ale pro účely bankrotu jsou ekvivalentem přísahy nebo potvrzení. Současná iterace výpovědní lhůty křivé přísahy v plánech úpadku dlužníka je následující:

Tento formulář musíte podávat vždy, když podáváte plány úpadku nebo upravené plány. Učinit nepravdivé prohlášení, skrýt majetek nebo získat peníze nebo majetek podvodem v souvislosti s případem úpadku může vést k pokutám až do výše 250 000 dolarů nebo k odnětím svobody až na 20 let nebo obojí. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 a 3571.

Dlužníci nejsou jediní hráči, kteří podléhají trestu za křivou kritiku. Dalším příkladem je prohlášení o důkazu o žalobě podané věřiteli, jejich právníky nebo někdo jiný jménem věřitele. Toto prohlášení zní takto:

Chápu, že schválený podpis na tomto dokumentu o důkazu slouží jako potvrzení, že při výpočtu výše pohledávky věřitel poskytl dlužníkovi úvěr za veškeré platby přijaté vůči dluhu.

Prověřil jsem informace v tomto dokumentu o důkazu a mám přiměřenou přesvědčení, že informace jsou pravdivé a správné.

Prohlašuji za trest za to, že výše uvedená je pravdivá a správná.

Na okraji vedle prohlášení, které se objeví těsně výše, formulář stanoví aktuální tresty pro podání falešného nároku:

Osoba, která podá podvodný nárok, může být potrestána pokutou až 500 000 dolarů, na 5 let nebo obojí.18 U. S. C. §§ 152, 157 a 3571.

Mělo by být zřejmé, že poskytnutí nepravdivých informací a podání falešného nároku jsou závažnými přestupky. Povinnost být pravdivá následuje dlužníka a věřitele v každé fázi případu, z dokumentů podaných bezpředmětným prohlášením, k projednávání slyšení, a dokonce i řízení, jako je oficiální schůze věřitelů, která se nekoná před soudcem, ale přesto vyžaduje svědectví pod přísahou.

Křivá příčina je jen jedním typem zločinu v případě úpadku. Zde jsou další, které často vidíme.

VĚDOMÍ A PODROBNÉ ZAHRNUTÍ MAJETKU

I když není vyčerpávajícím seznamem zločinů týkajících se konkurzních případů, § 152 hlavy 18, federální trestní zákoník uvádí řadu trestných činů plynoucích přímo z konkurzního řízení. Federální úředníci zjišťují a stíhají podvodné utajování majetku častěji než jakýkoli jiný trestný čin. Podle některých údajů je 70% případů trestního stíhání, které jsou stíhány každoročně, zatajení majetku.

Některé příklady vědomí a podvodného utajování zahrnují:

• Nezveřejnění vybavení pro podnik.
• Převedení nemovitosti do jména jiné osoby nebo společnosti, poté nezveřejnění majetku v rozvrhu bankrotů nebo pod přísahou.
• Praní peněz nebo aktiv s využitím propojených účetních jednotek nebo společností, které nepodá případ konkurzu.
• Převedení majetku mezi manželem a manželkou před jedním z těchto dvou spisů bankrot.
• Vyloučení peněz do offshore účtů bez prohlášení převodů soudu.

DALŠÍ BANKOVNÍ ZÁLEŽITOSTI

§ 152 a § 157 hlavy 18 stanoví řadu dalších opatření, která mohou být trestným činem, včetně těch, které jsou uvedeny výše.

• Provedení falešné přísahy nebo účtu
  • Příklad: Přísaha
• Provedení falešného prohlášení pod trestem křivé kriminality
  • Např .: Leží na oficiálních dokumentech, jako jsou plány bankrotu, které nejsou pod přísahou podepsané.
• Předložení falešného nároku
  • Příklad: Podání žádosti o více než skutečně dlužnou částku
• Příjem majetku s úmyslem podvést věřitele nebo soud
  • Příklad: Ukrytí majetku pro dlužníka
• • Příklad: Podezření správce, aby jej přehlédl majetek
• Přenos nebo skrytí majetku
  • Příklad: Pohybující se peníze na moři nebo uvedení domu do jména někoho jiného < Příklad: Změna účetních údajů o skrytí aktiv
• Prezentace nepravdivých účetních výkazů za účelem získání zboží nebo služeb
  • Např .: v žádosti o úvěr
• Nabíjení zboží nebo služeb bez záměru splácet dluh
  • kreditní karty v očekávání podání konkurzu
• režimy Ponzi
  • Příklad: Použití aktiv jednoho investora k vyplacení jiného investora
• INNOCENT ERRORS VS. ZÁMĚRNÁ AKCE
  • Takže pokud se vám nepodaří vypsat sněhu, který váš soused vypůjčil minulou zimu, který sedí ve svém kůlně / jste spáchali zločin? Ne nutně. Stíhání z trestné činnosti musí zahrnovat prvek záměru.Záměr však může být složitý a doktorát, který zpravidla trestá tyto trestné činy, musí často používat znaky záměru, jako dokazovat akce, které nemohly být uskutečněny pro legitimní účely.

KTERÁ MŮŽE BÝT ZAJIŠTĚNA

Jak jsme uvedli výše, dlužníci nejsou jediní lidé, kteří mohou být zachyceni nebo spácháni zločinu. Každý, kdo se účastní konkursu, může být odpovědný za přestupky. Správci byli upuštěni zpronevěřováním finančních prostředků z konkurzní podstaty, přátelé a příbuzní se mohou spiknout, aby zakryli majetek, a věřitelé mohou vědomě podat nárok na nesprávné částky nebo obtěžovat dlužníky za platbu.

V uplynulých letech chytří zločinci vynalezli nové způsoby, jak hrát konkurzní systém. S nárůstem zabavování za poslední desetiletí jsme zaznamenali obrovský nárůst počtu lidí, kteří chtějí pomáhat domazlovaným majitelům domů zachránit své domovy vyjednáváním změn a tolerancí. Když jejich úsilí selhalo, tito agenti často používali bankrotové zákony ve svůj prospěch a nevýhodu majitele domů. Podání konkurzního sporu působí jako soudní příkaz, který zakazuje další kontakt s dlužníkem bez povolení konkurzního soudu. Také nazývaný automatický pobyt, tento příkaz může zastavit mnoho inkasních akcí včetně vrácení a zabavování. Agentéři pro majitele domů připraví a podají případy, které využijí příkaz k zastavení hrozícího uzavření trhu. Jakmile uplyne nebezpečí, povolí, aby byl případ odmítnut. Někdy majitel domu nikdy nevěděl, co agent dělal, dokud se neobjevil na úvěrové zprávě.

Přihláška bankrotu je také běžná věc mezi identifikací zlodějů. Budou používat ukradené jména a čísla sociálního zabezpečení, aby si zaplatili spoustu dluhů, a pak podají případ úpadku s použitím ukradeného jména a falešného čísla sociálního zabezpečení.

Druhy činností, které přinesou obvinění z podvodu v konkurzu, mohou rovněž porušovat ostatní federální a státní trestní zákony, včetně RICO, spiknutí, praní špinavých peněz, daňových podvodů, poštovních podvodů, podvodných drátů, podvodů s kreditními kartami a používání falešné číslo sociálního zabezpečení, které mají všechny vlastní závažné sankce nezávislé na bankrotu.

ŠETŘENÍ

Správci a věřitelé jsou nejpravděpodobnějšími hráči podezřelé činnosti. Správce je zodpovědný za zjištění, zda existují aktiva, která mohou být likvidována a vyplacena věřitelům. Správce rovněž přezkoumá veškeré pohledávky věřitele podané ve věci, aby určil, které pohledávky jsou řádné a řádně podložené důkazy o dluhu a zůstatku. Správce, který má podezření, že byl spáchán trestný čin, obvykle předá záležitost úřadu amerického správce, oddělení ministerstva spravedlnosti. FBI by se také mohla zapojit.

Věřitelé často odhalují důkazy o zločinu z důvodu úpadku, když shromažďují důkazy o výzvě k udělení absolutoria nebo plnění jejich dluhu.

Sankce za bankrotující trestné činy

Sankce za dlužníka konkurzu odsouzeného za konkurzní trestný čin se mohou pohybovat v rozmezí od propuštění případu do vážného časového omezení ve federálních věznicích.Zde jsou některé z trestů, které obžalovaný může očekávat. Věc je zamítnuta - vyhozena mimo soud.

Věc je odmítnuta a dlužník je zakázán (od zakázky), aby podal jiný případ po dobu obvykle od pouhých tří měsíců až do doby, kdy byl zákaz podán celý den.

Věc zůstává na soudu, ale konkrétní dluh je prohlášen za neplnitelný.

• Dlužník ztratí právo na obecné propuštění, ale aktiva jsou stále likvidována, aby zaplatila dluhy.
• Pachateli jsou uloženy pokuty až do výše 250 000 USD za přestupek.
• Pachatelem je uložena pokuta a / nebo podána probační opatření místo trestu odnětí svobody.
• Pachatel je potrestán a / nebo odsouzen k termínu ve federálním vězení až na pět let.
• NAROZENO NÁSLEDUJÍCÍHO PROSPEKCE PROTIPRÁVNÉHO OBRANU
• Není čas jít sám. Jako dlužník v případě úpadku jste pravděpodobně již zastoupen advokátem. Pokud jste vyšetřováni v případě podvodu v souvislosti s bankrotováním, možná budete muset najmout i kriminálního právníka. Pokud jste věřiteli, podobně. Stíhání může být komplikované kvůli povaze spáchaných zločinů. Někteří by řekli, že byste měli najmout obhájce, jakmile uvidíte předvolání nebo když dostanete první výzvu od správce, amerického zástupce, amerického správce nebo FBI.