Peněžní převody: často podvod, někdy nelegální

Pokud hledáte flexibilní práci doma, může se stát, že práce s převodem peněz bude atraktivní. Je to snadná práce: vše, co musíte udělat, je zpracování plateb jejich uložením do účtu a zasláním peněz někomu jinému.

Tyto "úlohy" jsou bohužel často podvody. Takové postavení může způsobit ztrátu vašich těžko vydělaných peněz (a peněz, které nemáte ani), stejně jako případné obvinění z trestních činů.

Věci se mohou na chvíli zdají dobře, ale dřív nebo později se věci stanou ošklivé.

Odvolání

Podrobnosti se liší v závislosti na každé operaci, ale většina podvodů spojených s převodem peněz má podobné charakteristiky: Dostanete si zřetel na všechno, co vám podnikání pro převod peněz zašle a můžete pracovat z domova. Nepotřebujete pokročilé dovednosti nebo školení a příjmový potenciál je výrazně vyšší než cokoliv, co jste v minulosti získali (více než průměrný národní příjem a často až šest čísel ročně).

Co by se mohlo stát špatně? Pokud to zní příliš dobře, aby to byla pravda, asi to bude.

Jak ztrácíte

Existují značné rizika pro práci s převodem peněz. Většina plateb, které provedete v těchto úlohách, je nevratná: Platbu nelze zrušit nebo vrátit peníze zpět. Nicméně, pokud vložíte hotovost, vklady, které uděláte, mohou být zrušeny.

Dostanete scammed: Tyto operace jsou často podvody a v určitém okamžiku pravděpodobně ztratíte peníze.

Protože platby přijíždějí a procházejí vaším účtem, vy a vaše banka budeme trénovat, abychom tyto transakce viděli jako rutinní události. Banka vám rychle vyčistí peněžní prostředky (nebo vám alespoň poskytne peníze) a budete moci předat platby ihned po jejich obdržení.

Jak skončí: Jednoho dne proběhne velká platba a platbu budete předávat bez váhání.

Bankám však potřebuje čas, aby si uvědomili, že záloha nebude jasná a není zaručeno, že tyto finanční prostředky skutečně obdržíte. Vaše banka bude z vašeho účtu vrátit špatný vklad, ale platbu již budete již předat. Výsledkem je, že na transakci ztratíte peníze a zůstatek na účtu může být negativní. Alternativně (pokud neukládáte platbu, která se odrazí), platba, kterou obdržíte, bude oznámena jako podvodná a bude zrušena.

Osobní údaje: Při podání žádosti o zaměstnání budete možná muset poskytnout citlivé osobní údaje. Jako součást "procesu náboru" budete možná muset ověřit své číslo sociálního pojištění, informace o bankovním účtu a další soukromé údaje o kontrolách pozadí a dalších požadavcích. Tyto požadavky se mohou zdát smysluplné, protože jste se zabývali penězi. Tyto informace však můžete použít k odcizení finančních prostředků z vašich účtů nebo ke krádeži vaší identity.

Kriminální obvinění: Kromě ztráty peněz můžete čelit trestnímu stíhání za účast na operaci proti praní špinavých peněz.

Praní peněz

V některých případech jsou převody peněz součástí nezákonných operací praní špinavých peněz. Praní špinavých peněz je praxe získávání neoprávněně získaných prostředků a vkládání těchto prostředků na legitimní účty, aby tyto peníze mohly utrácet v hlavním proudu finančního systému.

Zločinci po celém světě chtějí získat své výdělky na své osobní účty, ale nemohou jen podvodně přenášet z napadených účtů na vlastní účet - vyšetřovatelé by rychle zjistili, kdo je za zločinem. Stejně tak nemohou ukládat velké částky hotovosti bez legitimní obchodní činnosti nebo riziko zvedání červených vlajek (banky, sběratelé daní a regulační orgány budou chtít vědět o zdroji těchto prostředků).

Money mules: Když pracujete s převodem peněz a pomáháte zločincům praní peněz, jste znám jako "peněžní mula. "Vaším úkolem je skrýt původ peněz, který jde ke zločincům. Vzhledem k tomu, že váš osobní účet je čistý (není známo, že se účastní kriminální činnosti), vložené prostředky jsou zavedeny do bankovního systému a nikdo není podezřelý. Tyto prostředky se bez problémů zpátky na zločince (zločinci nemají žádné problémy, ale vy budete).

Nudné platby: Když se zločinci dostávají prostředky prostřednictvím standardních bankovních kanálů, je pro orgány těžké zjistit, jak vydělávají peníze. Neexistují žádné vklady na podezření, které by se prováděly s peněžním pytlíkem plným peněz a bez výběru z podniku, který je předmětem šetření. Místo toho příjemce získává obyčejné staré šeky, peněžní příkazy nebo převody ACH - stejně jako typický zaměstnanec.

Praní špinavých peněz: Kdo posíláte peníze, když pracujete s nelegálním převodem peněz? Je nemožné vědět, ale běžní praní špinavých zbraní patří teroristické organizace, hackeři, ukradené majetky a drogy a další.

Můžete získat peníze zpět?

Jakmile vaše banka zachycuje a vklady na váš účet jsou obráceny, nebudete mít žádný způsob, jak získat peníze od vašeho "zaměstnavatele. "Pokud vůbec odpovídají na vaše dotazy vůbec, dostanete navlečené nebo požádáte, abyste provedli další riskantní věci.

Stěžte si na svou banku? Můžete ohlásit problémy s vaší bankou, ale autorizovali jste převody z vašeho účtu a možná jste si vybrali hotovost na nákup peněžních příkazů nebo převodů v peněžních centrech. V důsledku toho nemusí být chyba, kterou má banka opravit (protože jste jedinou osobou, která přistupovala k vašemu účtu).

Právní postih? Tento problém můžete hlásit donucovacím orgánům, ale lidé, s nimiž se potýkáte, jsou nejpravděpodobněji v zahraničí nebo jinak těžko vyhledáni. Místní úřady mohou vzít zprávu (kterou můžete potřebovat kopii, abyste získali určité výhody), ale obvykle nemají prostředky k vyšetřování těchto zločinů. Pokud vaše banka neobnoví finanční prostředky, můžete se pokusit podat žalobu proti vašemu "zaměstnavateli", ale pravděpodobnost úspěchu je poměrně nízká.

Tipy pro práci s převodem peněz

Buďte velmi opatrní při práci s převodem peněz. Zeptejte se sami sebe na následující otázky a pak se rozhodněte, zda příležitost má smysl (nebo pokud to zní jako riskantní).

Jaký druh podnikání by si pronajal úplného cizince online, aby se vypořádal s penězi?
Zaplatíte za práci, kterou děláte, rozumnou sazbu, nebo je to příliš dobré, aby to byla pravda?
Jaký druh podnikání potřebuje peníze prostřednictvím vašeho osobního bankovního účtu - nemají pro tyto potřeby obchodní účet?
Kolik riskujete, když posíláte peníze někoho, koho nevíte?