Nejlépe vzájemných fondů Charles Schwab na nákup

Schwab Funds může být nejlepší one-stop shop pro nejlepší bezúplatné podílové fondy nakoupit za pouhých 100 dolarů.

Společnost Charles Schwab Corporation, pojmenovaná podle svého zakladatele, je makléřskou společností s diskontem, která nabízí individuálním investorům investiční fondy a finanční služby. Společnost Schwab, založená v roce 1971 pod názvem First Commander Corporation, začala nabízet zprostředkování služeb jednotlivcům se slevou v roce 1975. Předtím se investování na akciovém trhu považovalo především za privilegium bohatého člověka.

Nesmí být zaměňován s Charlesem M. Schwabem (ocelářský magnát a častý příklad úspěchu použitý v slavné knize 1936 Dale Carnegie, Jak vyhrát přátele a ovlivnit lidi ) zakladatel Schwab Charles R. Schwab patří mezi průkopníky investiční komunity do-it-yourself s jeho značkou low-cost makléřských služeb a širokým výběrem nezaúčtovaných podílových fondů.

Ale jaké jsou nejlepší fondy Charles Schwab a jak může s nimi investor sestavit portfolio? Přišel jste na správné místo pro odpověď!

Začněte s nejlepším uspořádáním portfolia

Než si vybereme ty nejlepší fondy Schwab, které použijeme v našem portfoliu, přezkoumáme jednoduchou, ale efektivní strukturu portfolia, jádra a družice, která zní stejně: Portfolio je založen na "základním holdingu", jako je podílový fond s velkým kapitálem, který představuje největší část portfolia, a další typy fondů - "družicové holdingy" - každá složená z menších částí portfolia dokončete celý.

Družice obvykle sestávají z finančních prostředků z různých kategorií, jako jsou zahraniční akcie, akcie s malou kapitalizací, dluhopisové fondy a někdy sektorové fondy.

Hlavním cílem tohoto návrhu portfolia je snížit riziko diverzifikací (vkládání vajec do různých košů) a přitom dosahovat přiměřených výnosů, aby byly splněny dlouhodobé cíle investora.

Vzorové portfolio nejlepších fondů Charles Schwab

Nyní, když máme pro naše portfolio fondů T. Rowe Price šikovný design, můžeme se podívat na příklad, který může sloužit jako model pro budování vlastního portfolia:

• 40% Schwab S & P 500 Index (SWPXX): Index s velkým limitem
• 15% Schwab International Core Equity (SICNX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): vládní střednědobé dluhopisy
• Tato konkrétní kombinace fondů Schwab je příkladem mírného portfolia, který je vhodný pro investory se střednědobou tolerancí rizika a časem horizont nejméně 5 let. Mírní investoři jsou ochotni přijmout období mírné volatility na trhu (výkyvy a poklesy na účetní hodnotu) výměnou za možnost obdržení výnosů, které překonávají inflaci značnou rezervou.Rozpis rozdělení aktiv je 65% akcií a 35% dluhopisů.

Využití sektorových prostředků je nepovinné. Společnost Schwab nemá silný výběr sektorových fondů, a proto nebyly zahrnuty do tohoto vzorového portfolia. Pokud se investor rozhodne přidat odvětví, měli by si být jisti, že přidělí přibližně 5% prostředků pro každé odvětví a nebudou překročit celkovou částku 15% přidělenou odvětvím (tj. 5% přidělených 3 různým odvětvovým fondům).

Také si můžete všimnout, že toto portfolio má pouze čtyři fondy. Tyto čtyři fondy jsou tak široce diverzifikované, že v portfoliu není třeba více finančních prostředků. Obecně je dobré mít alespoň tři fondy, ale ne více než sedm nebo osm v jednom portfoliu.

Bez ohledu na to, jaké fondy Schwab si zvolíte, stačí se ujistit, že používáte různorodou kombinaci kategorií podílových fondů a postupujte podle těchto pokynů při analýze podílových fondů.

Odmítnutí odpovědnosti:

Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.