Jak budou mít vlastníci akcií vliv na mé daně?

Vlastnictví akcií, podílových fondů a dalších investic může ovlivnit vaše daně, i když je neprodáváte. Většina lidí si je vědoma daní spojených s prodejem akcií, ale nemusí si uvědomovat další daňové důsledky. Pokud nejste připraveni při podání daní, možná budete muset zaplatit dodatečné peníze při podání daní. Vzájemné fondy mohou být obzvláště obtížné, pokud máte výnosy reinvestovány do podílových fondů automaticky.

Jste zdaněni penězi, které reinvestujete, a budete muset přizpůsobit své daňové srážky s ohledem na to.

Zaplacení daní z dividend

Je-li načase podat daň, měli byste obdržet formulář 1099-DIV od každé společnosti nebo fondu, který vám dal dividendy. Budete-li chtít podávat daně ručně, budete muset použít formulář Schedule B. Používáte-li počítačový program nebo službu online, program vás bude klást otázky a vyplní formulář, pokud ho budete potřebovat. To způsobí, že vaše daně budou o něco snadnější. Pokud podáte přihlášku s účetním, ujistěte se, že mu dáte všechny své 1099-DIV formuláře. Pomáhá vám mít kontrolní seznam, abyste věděli, které formuláře jste obdrželi a na které ještě čekáte, takže nemusíte stále kontaktovat účetního.

Plán, že budete moci platit

Pokud obdržíte své dividendy, můžete pomocí kalkulátoru IRS nastavit vaše zadržení. Další možností je odložit peníze, které budete muset zaplatit z daní z každé dividendy.

Pokud je například vaše současná daňová sazba přibližně dvacet pět procent, budete muset ke konci roku vyhradit čtvrtinu veškerých dividend, které obdržíte k zaplacení daní. To je často nejjednodušší způsob, jak to udělat. Pokud máte více otázek, můžete s účetním hovořit.

Pokud máte peníze automaticky reinvestovány do podílových fondů, musíte si najít peníze, abyste si je nechali stranou. Váš finanční plánovač vám může pomoci zjistit, kolik vyděláváte každý rok, takže můžete určit částku, kterou musíte vyčlenit na daně.

Buďte připraveni platit, když prodáváte

Pokud neprodáváte akcie, nebudete muset platit daně, jelikož hodnoty akcií směřují nahoru nebo dolů. Tyto daně platí pouze při prodeji. Je důležité si uvědomit, že se to liší od placení dividend, které obdržíte, protože jste pravděpodobně odpovědní za vyplácení obou druhů daní během roku. Vzájemné fondy a akcie v rámci penzijního plánu jsou řešeny odlišně, takže se nemusíte obávat placení daní pomocí těchto typů účtů. Jakékoli dividendy, které obdržíte, by se měly vrátit zpět na účet pro odchod do důchodu a budete platit daně, pokud provádíte výběry z tradičního účtu, nebo se vyvarujete placení daní zcela pomocí účtu Roth.Důležité je, aby byly účty odchodu do důchodu odděleny od ostatních investic, protože pravidla týkající se každého typu účtu jsou tak odlišná.

Zeptejte se účetního nebo finančního poradce

Každá situace se může lišit v závislosti na výši investic, vašich běžných příjmech a jiných faktorech, které zahrnují vaše finance.

Je důležité poradit se s vaším účetním a finančním poradcem o tom, kolik musíte ušetřit, aby pokryla vaše daně každý rok. Pokud se právě začínáte investovat, dividendy nemusí být dostatečné, aby měly velký dopad na částku, kterou je třeba platit každý rok. Nicméně, jak vaše investice rostou, tak se vaše daně, a musíte být připraveni zvládnout změny. Ve většině případů budou změny postupovat postupně, a proto byste měli být schopni se přizpůsobit, jak zvýší vaše daňové zatížení. Když dosáhnete bodu, kdy každý rok vyděláváte značné množství investic, je dobré najmout účetního, který vám může pomoci naplánovat nejlepší strategii, jak ušetřit každoročně částku, kterou zaplatíte v daních.