Zjednodušuje daňové podávání s těmito tipy pro uchovávání záznamů

Když nastane daňová doba, horečně vykopáte hromady papírů, které hledají dokumentaci, kterou potřebujete k sestavení daňových přiznání? Nejste si jisti, které záznamy byste měli uchovávat a které z nich můžete bezpečně vyhodit? Proč neudělat život a nezajistěte, aby vám nezbyly žádné odpočty organizováním systému vedení záznamů na začátku roku a udržováním jeho aktuálnosti? Zde je návod.

Proč byste měli uchovávat záznamy

S tolika finančními životy všech lidí, které existují online nebo v elektronické podobě, je pro lidi mnohem méně pravděpodobné, že si uchovávají všechny své relevantní záznamy na jednom místě. To neznamená, že strategie vedení záznamů, kterou přijmete, nemůže být elektronická, prostě znamená, že by měla být organizována a udržovat vše, co potřebujete, na jednom bezpečném místě. Pokud budete mít papírovou dokumentaci, investujte do bezpečnostního a protipožárního trezoru. Možná zvážit možnost mít více kopií na různých místech. Pokud se rozhodnete jít digitálně, budete muset skenovat v těch dokumentech, které máte v tištěné podobě, ale nejdůležitější je, ujistěte se, že máte soubory v bezpečí a máte zálohu.

Nejen, že organizované záznamy usnadňují a méně frustrující pro vás podání daňového přiznání, ale také zajišťuje, že můžete využít všech odpočtů nebo daňových dobropisů, na které máte nárok. A co je nejdůležitější, vedení záznamů vám také umožňuje vysvětlit položku na vašem vrácení, kterou může Internal Revenue Service (IRS) zpochybnit při auditu.

Jednoduše řečeno, uchovávání přesných záznamů vám může poskytnout všechny daňové výhody, které máte nárok, a zabránit tomu, abyste museli platit dodatečné daně a penále za nepodložené položky.

-

Záznamy, které byste měli uchovávat

Vaše šeková knížka, osobní rozpočet nebo online bankovní nástroje vám pomohou vzpomenout na výnosy a výdaje, které by měly být hlášeny na vašem daňovém přiznání, ale samotná šeková knížka nebo software dostatečná dokumentace prokazující odpočitatelnost nákladů.

Kromě dokladu o zaplacení (zrušené šeky, potvrzení o kreditní kartě atd.) Potřebujete také faktury, potvrzení, prodejní listiny nebo jinou písemnou dokumentaci, která vysvětluje přesně to, za co jste zaplatili. Odpočty, které je třeba doložit, mohou zahrnovat výživné, dobročinné příspěvky, úroky z hypoték, výdaje na péči o děti a daně z nemovitostí. Pokud provádíte platby v hotovosti, obdržíte datovaný a podepsaný doklad o celkové částce a podrobný popis toho, co bylo zakoupeno.

Chcete-li prokázat, že jste správně nárokoval výnosy z investic, jako jsou akcie, dluhopisy a podílový fond, musíte být schopni určit svůj základ a zda máte při prodeji zisk nebo ztrátu.Vaše záznamy by měly uvádět kupní cenu, prodejní cenu a provize, dividendy obdržené v hotovosti nebo reinvestované, rozdělení akcií, poplatky za náklad a původní slevu (OID). Tabulka Excel je skvělý způsob, jak tyto informace sledovat, ale dokonce i prohlášení vašeho makléře nebo finančního poradce nebo ručně psaný plán.

Pokud máte odpočitatelné výdaje z vašeho výplaty, jako jsou odborové poplatky, pojistné na zdravotní pojištění nebo příspěvky ve výši 401 (k), ujistěte se, že vaše platové oddělené položky jsou důkazem platby.

Ještě nevíte, na co byste měli držet? Zde jsou některé z nejběžnějších konkrétních záznamů, které byste měli mít:

• Formulář W-2 a 1099
• Výpisy z bankovních účtů
• Výpisy z brokerů a podílů
• Formulář K-1
• Faktury
• Příjmy z kreditních karet
• Zrušené šeky nebo jiné doklady o zaplacení
• Smlouvy o nákupu domů a prodeje, závěrečné výpisy a záznamy o pojištění
• jste povinni uchovávat daňové evidence po dobu tří let ode dne, kdy jste podali související daňové přiznání, měli byste neomezeně uchovávat kopii vašich skutečných daňových přiznání, W-2s, 1099s atd. IRS zničí původní daňové přiznání po třech letech a vy nebo vaši dědicové budete pravděpodobně potřebovat informace z výnosů v určitém okamžiku, případně nakonec budete muset prokázat vaše příjmy za účelem sociálního zabezpečení.