Jak znát nejlepší způsob, jak investovat pro sebe

Výběr investičních stylů je jako shodující se typy osobností ve vztazích. Chcete-li maximalizovat návratnost a minimalizovat riziko, musíte najít nejlepší investiční styly a strategie.

Rádi byste analyzovat a zkoumat data nebo upřednostňujete přístup "set-it-and-forget it"? Rádi byste se zapojili do procesů nebo chcete raději osivat a sledovat, jak rostou věci z dálky? Má to štěstí nebo dovednost (nebo oba) překonat hlavní indexy trhu?

Myslíte si, že jste vzrušeni zisků, ale úzkostí o ztrátách? Jste dělník, nebo se cítíte lépe pomocí poradce?

Jedná se o důležité otázky, které si musíte položit předtím, než se rozhodnete pro investiční styl, nebo před tím, Zde je základní přehled a kontrolní seznam investičních stylů, taktik a strategií, jak provádět své domácí úkoly nebo recenzi před, během a po vašem investování.

Udělej to sám nebo najme poradce?

Ať už to uděláte sami, nebo si vyberete odborníka pro finanční poradenství, vybíráte poradce. Začněte proces rozhodování o náboru poradce tím, že položíte několik reflexních otázek: Pokud by přítel potřeboval poradce, doporučil byste? Chcete si najmout poradce nebo potřebujete najmout někoho jiného? Jaká je hodnota vašeho času ve srovnání s peněžními náklady na používání poradce? Líbí se vám proces investičního výzkumu a finančního plánování nebo se bojíte, že to děláte až do zanedbání vašich financí?

Pasivní (indexové fondy) vs. aktivní investice

Pokud jste investičním fondem, jste osoba, která se nedomnívá, že dodatečné časové, energetické a obchodní náklady, - spravované portfolio stojí za to, aby šance na výkon trhu. Možná dokonce věříte, že myšlenka "porážet trh" je pošetilá a pravděpodobně získáte vyšší zisky díky strategii buy-and-hold.

Naproti tomu osoba, která se aktivně angažuje, se domnívá, že může dosáhnout taktických a přesných kroků k dosažení vynikající návratnosti.

Akcie vs. podílové fondy: Co je nejlepší?

Investor může koupit akcie jednotlivých společností nebo koupit akcie prostřednictvím nákupu podílových fondů. Ale který z nich je nejlepší? Zde jsou jen některé důvody, proč jsou pro průměrného investora nejlepší investiční fondy:

Studie zjistily, že akcie jednotlivci nakupují méně, než je kupují, a poté, co je prodávají, překonávají výkonnost. To je primárně způsobeno tím, že více než 75% všech obchodníků je institucionální, což znamená, že jednotlivci čelí nějaké silné konkurenci.

Zhruba dvě třetiny aktivně spravovaných správců podílových listů nezaznamenávají hlavní akciové indexy, jako je S & P 500, po delší dobu, například 10 nebo 15 let.Pokud to profesionálové nemohou udělat, co dává jednotlivci, že mohou být indexy? Mohli byste porazit profesionály, ale budete muset udělat své domácí úkoly.

Vzájemné fondy nebo ETF?

Nemusí to být ani otázka, ale spíše otázka stylu vs. substance. Jak vzájemné fondy, tak ETF dosahují cíle rozmanitosti prostřednictvím velkého počtu podniků nebo určitého průmyslového sektoru nebo geografického regionu v rámci jedné jistoty.

ETF však obchodují jako s akciemi (na konci dne obchodování je možné je koupit nebo prodat do jednoho dne, spíše než NAV), ale také vzniknou obchodní náklady. Někteří investoři používají kombinace vzájemných fondů a ETF, zejména s taktickými způsoby přidělování aktiv.

Proč investovat do indexových fondů?

Existuje mnoho důvodů, proč byste mohli použít indexové fondy, ale některé z těchto důvodů by mohly zahrnovat pasivní management, nízké náklady, daňovou efektivitu, nízké obraty, jednoduchost a seznam pokračuje.

Jakou hodnotu investujete?

Jednoduše řečeno, hodnota investora hledá akcie prodávající za "slevu"; chtějí najít výhodu. Účinným prostředkem získání expozice vůči hodnotovým akciím je koupit podílový fond s hodnotovým cílem. Spíše než utrácet čas na hledání hodnot akcií a analyzovat účetní závěrky společnosti, investor investičního fondu může koupit indexové fondy; Burzovních obchodovaných fondů (ETF) nebo aktivně spravovaných fondů, které drží cenné akcie.

Co je investice do růstu?

Jak naznačuje název, růstové akcie obvykle fungují nejlépe ve vyspělých etapách tržního cyklu, když ekonomika roste zdravým tempem. Strategie růstu odráží to, co společnostem, spotřebitelům a investorům dělají současně v zdravých ekonomikách - získávají čím dál vyšší očekávání ohledně budoucího růstu a vynakládají více peněz na to. Opět platí, že technologické společnosti jsou dobrým příkladem. Jsou typicky ceněny vysoko, ale mohou nadále růst i nad rámec těchto ocenění, pokud je prostředí správné.

Co je růst a příjem?

Cíl růstu a výnosu je kombinací dvou částí - jednoho růstu a jednoho příjmu. Růstové akciové fondy například drží akcie společností, u nichž se očekává, že budou růst rychleji ve vztahu k celkovému akciovému trhu. Příjmové fondy se snaží poskytnout investorovi zdroj příjmů prostřednictvím dividend. Peněžní akcie fondů jsou podobné a často zaměnitelné ve smyslu hodnotových fondů, které primárně investují do akcií, které investor věří, že prodávají za cenu, která je nízká ve vztahu k výnosům nebo jiným opatřením s fundamentální hodnotou.

Hodnota versus růst vs. index

Rozprava mezi růstem a růstem je stejně stará jako samotná investice. Co je nejlepší, hodnota nebo růst? Kdy je nejlepší čas investovat do hodnotových podílových fondů? Kdy je nejlepší čas investovat do růstových podílových fondů? Existuje šikovný způsob, jak vyvážit hodnotu i růst v jednom podílových fondech? Co se stane s rozpravou při zařazení indexových fondů do srovnání?

Co je koupit a držet?

Koupit a držet investory věřit "čas na trhu" je obezřetnější investiční styl než "načasování trhu." Strategie se uplatňuje nákupem investičních cenných papírů a jejich držením po dlouhou dobu, protože investor se domnívá, že dlouhodobá návratnost může být přiměřená navzdory volatilitě charakteristické pro krátkodobé období. Tato strategie je v protikladu k absolutnímu načasování trhu, který obvykle kupuje a prodává investory v kratších obdobích se záměrem nakupovat za nízké ceny a prodávat za vysoké ceny.

Investor typu buy-and-hold bude tvrdit, že držení po delší období vyžaduje častější obchodování než jiné strategie. Proto jsou obchodní náklady minimalizovány, což zvýší celkovou čistou návratnost investičního portfolia.

Co je základní analýza?

Základní analýza je formou aktivní investiční strategie, která zahrnuje analýzu účetní závěrky za účelem výběru kvalitních akcií. Údaje z účetní závěrky se používají ke srovnání s minulými a současnými daty konkrétního podniku nebo s jinými podniky v rámci odvětví. Analyzováním dat může investor dospět k přiměřenému ocenění (ceně) akcií konkrétní společnosti a určit, zda je akcie dobrou koupí, či nikoliv.

Co je to technická analýza?

Investoři, kteří používají technickou analýzu (technickí obchodníci), často používají grafy k tomu, aby rozpoznaly aktuální vzorce cen a aktuální tržní trendy s cílem předpovědět budoucí vzorce a trendy. Jinými slovy existují určité vzorce a trendy, které mohou poskytnout technickému obchodníkovi určité signály nebo signály nazvané indikátory o budoucích pohybech na trhu. Například některé vzory jsou uvedeny popisné názvy, například "hlava a ramena" nebo "pohár a rukojeť". Když se tyto vzorky začnou formovat a jsou uznávány, může technický obchodník učinit investiční rozhodnutí na základě očekávaného výsledku vzoru nebo trendu.

Co je to taktické přidělování aktiv?

Taktická alokace aktiv je kombinací mnoha předchozích stylů uvedených zde. Jedná se o investiční styl, ve kterém jsou tři hlavní třídy aktiv (akcie, dluhopisy a peněžní prostředky) aktivně vyvážené a upravené investorem s úmyslem maximalizovat návratnost portfolia a minimalizovat riziko ve srovnání s benchmarkem, jako je index. Tento styl investice se liší od technických analýz a fundamentální analýzy v tom, že se zaměřuje především na alokaci aktiv a sekundárně na výběr investic. Tento velký obraz je z dobrého důvodu, alespoň z pohledu investora, který si zvolí taktické alokace aktiv, a něco nazvaného Moderní teorie portfolia, která v podstatě uvádí, že alokace aktiv má větší dopad na výnosy portfolia a tržní riziko než výběr individuálních investic .

Odmítnutí odpovědnosti: Informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro účely diskuse a neměly by být interpretovány jako investiční poradenství.Za žádných okolností tato informace nepředstavuje doporučení kupovat nebo prodávat cenné papíry.